Vorteile und Erfolgsregeln für Immobilieninvestitionen in den 20ern

Wir hören oft Kommentare wie "es ist zu früh, um mit 20 Jahren in Immobilien zu investieren" und "ich habe noch nicht genug Erfahrung oder Wissen". Die neuesten Umfragedaten zeigen jedoch, dass fast die Hälfte (49,5 %) der 20-Jährigen tatsächlich einen guten Eindruck von Immobilieninvestitionen haben, und dieser Prozentsatz ist seit dem letzten Jahr um 2,7 Prozentpunkte gestiegen.

Als INA & Associates Ltd. hatte ich die Gelegenheit, mit zahlreichen Investoren zu sprechen. Ich bin davon überzeugt, dass die 20er Jahre die beste Zeit sind, um in Immobilien zu investieren.

Auf der Grundlage der neuesten Daten über Immobilieninvestitionen in den 20ern bietet dieser Artikel spezifische Methoden für die jüngere Generation, um erfolgreich in Immobilien zu investieren. Von Maßnahmen zur Risikovermeidung, die aus Fallstudien über Misserfolge gelernt wurden, bis hin zu den fünf Erfolgsregeln und praktischen Anlagestrategien bietet dieser Artikel umfassende Informationen, die es Menschen in ihren 20ern ermöglichen, mit ruhigem Gewissen in Immobilien zu investieren.

Aktuelle Situation und Datenanalyse zu Immobilieninvestitionen von 20-Jährigen

Die Realität der Investmentfonds

Laut einer Umfrage unter erfahrenen Immobilieninvestoren in den 20er und 30er Jahren hat etwa die Hälfte der Befragten mit weniger als 3 Mio. JPY an Eigenmitteln eine Anlageimmobilie erworben. Dieses Ergebnis zeigt, dass viele Menschen mit viel weniger Geld in Immobilien investieren, als sie sich vorstellen.

Noch interessanter ist, dass rund 70 % der Personen mit Investitionserfahrung angeben, dass sie die gewünschten Mieteinnahmen und Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien erzielt haben. Dies bestätigt, dass mit dem richtigen Wissen und der richtigen Strategie auch Menschen in ihren 20ern erfolgreich sein können.

Verhältnis zwischen Jahreseinkommen und Investitionsbeginn

Laut der Basiserhebung 2024 über die Lohnstruktur des Ministeriums für Gesundheit, Arbeit und Soziales beträgt der Durchschnittslohn mit Anfang 20 ¥232.000, steigt aber auf ¥372.000 mit Ende 40. In Erwartung dieses zukünftigen Einkommensanstiegs beginnen immer mehr Menschen in ihren 20ern, in Immobilien zu investieren.

Ein wichtiges Kriterium für Immobilieninvestitionen in den 20ern ist jedoch, ob das Jahreseinkommen 12 Millionen Yen übersteigt oder nicht. Wenn Ihr Jahreseinkommen weniger als 12 Millionen Yen beträgt, ist die Investition in eine Eigentumswohnung eine realistische Option, aber Sie können immer noch eine angemessene Rendite erwarten.

Fünf Vorteile einer Immobilieninvestition in den 20ern

1) Maximierung des Zinseszinseffekts bei einer langfristigen Anlageperiode

Der größte Vorteil von Immobilieninvestitionen in den 20ern ist die Länge des Investitionszeitraums. Wenn Sie beispielsweise im Alter von 25 Jahren mit einer Investition beginnen, können Sie 40 Jahre lang bis zum Alter von 65 Jahren ein Einkommen erzielen. Dieser lange Zeitraum ist entscheidend für die Maximierung des Zinseszinseffekts.

Ein monatliches Mieteinkommen von 100.000 JPY würde in 40 Jahren zu einem Einkommen von 48 Millionen JPY führen. Durch die Reinvestition dieses Einkommens erhöht sich außerdem die Geschwindigkeit des Vermögenszuwachses: Im Vergleich zu Anlegern, die in ihren 40ern oder 50ern beginnen, sind Anleger in ihren 20ern in einer viel besseren Ausgangsposition.

2.Altersmerkmale, die die Kreditvergabe erleichtern

Wenn Finanzinstitute Kredite prüfen, werden Anleger in ihren Zwanzigern nach ihrem Zukunftspotenzial beurteilt. Selbst wenn ihr derzeitiges Jahreseinkommen relativ niedrig ist, werden sie von den Finanzinstituten aktiv für Kredite in Betracht gezogen, da ihr Einkommen in der Zukunft voraussichtlich steigen wird.

Vor allem Zwanzigjährige, die in großen Unternehmen und im öffentlichen Dienst arbeiten, erhalten in der Regel günstigere Kreditkonditionen, da sie mit einem stabilen künftigen Einkommen rechnen können. Darüber hinaus ermöglichen längere Rückzahlungsfristen niedrigere monatliche Rückzahlungen und einen besseren Cashflow.

3.Effekt als Ersatz für eine Lebensversicherung

Immobilieninvestitionsdarlehen sind mit einer Gruppenlebensversicherung verbunden. Wenn Sie bereits mit 20 Jahren in Immobilien investieren, können Sie langfristig auch die Funktion einer Lebensversicherung nutzen.

Im Vergleich zur konventionellen Lebensversicherung schlägt die Immobilienanlage zwei Fliegen mit einer Klappe, denn sie hat eine Versicherungsfunktion und soll gleichzeitig Erträge erwirtschaften. Diese Versicherungsfunktion ist eine große Quelle der Sicherheit, insbesondere für Menschen in ihren 20ern, die kurz vor der Heirat oder der Geburt von Kindern stehen.

4) Maximierung der Steuerspareffekte

Bei Immobilieninvestitionen kann die Abschreibung von Gebäuden als Aufwand verbucht werden. Insbesondere bei Wohnungen aus Holz kann eine hohe Abschreibung vorgenommen werden, da die gesetzliche Lebensdauer des Gebäudes nur 22 Jahre beträgt.

Wenn Sie in Ihren 20ern sind, können Sie davon ausgehen, dass Ihr jährliches Einkommen steigt und Ihr Steuersatz in der Zukunft zunehmen wird. Wenn Sie frühzeitig in Immobilien investieren, können Sie zu einem Zeitpunkt, an dem höhere Steuersätze gelten, von erheblichen Steuereinsparungen profitieren. Die Einsparungen bei der Einkommens- und Wohnsteuer sind ein wichtiger Faktor, um die Rendite einer Investition deutlich zu erhöhen.

5. Erholungszeit nach einem Misserfolg

Investitionen sind immer mit Risiken verbunden. Es ist jedoch ein großer Vorteil, dass man in seinen 20ern viel Zeit hat, sich von einem Misserfolg zu erholen: Wenn man in seinen 40ern oder 50ern einen großen Fehler macht, ist es schwierig, sich davon zu erholen, aber in seinen 20ern hat man viel Zeit, sich davon zu erholen.

Dieses Zeitfenster erlaubt es Anlegern in ihren 20ern, proaktiv zu sein und Herausforderungen anzunehmen. Aus Angst vor dem Scheitern nicht zu handeln, bedeutet langfristig einen größeren Chancenverlust. Wenn Sie in jungen Jahren Erfahrungen sammeln, können Sie bessere Investitionsentscheidungen treffen.

Häufige Fehler und Gegenmaßnahmen bei Immobilieninvestitionen in Ihren 20ern

Fehler bei der Auswahl von Immobilien aufgrund mangelnder Kenntnisse

Der häufigste Fehler bei Immobilieninvestitionen in den 20er Jahren ist die falsche Auswahl von Immobilien aufgrund mangelnder Kenntnisse. Es gibt häufig Fälle, in denen Immobilien gekauft werden, ohne die Lage und den Zustand des Gebäudes ausreichend zu prüfen, weil die hohe Rendite lockt.

So gibt es Fälle, in denen renditestarke Immobilien in ländlichen Gebieten erworben wurden, die jedoch aufgrund des Bevölkerungsrückgangs ständig leer standen, was letztlich zu erheblichen Verlusten führte. Es gibt auch eine Reihe von Fällen, in denen alte Immobilien mit einem Abschlag erworben wurden, aber die Reparaturkosten höher waren als erwartet, was zu einer Verschlechterung der Einnahmen und Ausgaben führte.

Gegenmaßnahme: Bei der Auswahl einer Immobilie ist es wichtig, sich auf den Standort und nicht auf die Rendite zu konzentrieren. Durch die Wahl eines Standorts mit Potenzial, z. B. innerhalb von 10 Gehminuten von einem Bahnhof entfernt, in einem Gebiet mit wachsender Bevölkerung oder in einem Gebiet, das saniert werden soll, können Sie sich langfristig ein stabiles Einkommen sichern.

Fallen bei Investitionen in neue Einzimmerwohnungen

Viele Anleger in ihren 20ern machen den Fehler, in neu gebaute Einzimmerwohnungen zu investieren. Es gibt unzählige Fälle, in denen man sich von den geschickten Verkaufsgesprächen der Verkäufer in die Irre führen lässt und Immobilien kauft, die nicht kostendeckend sind.

Da der Kaufpreis für eine neu gebaute Studiowohnung hoch angesetzt ist, können die Mieteinnahmen allein die Kreditrückzahlungen nicht decken, und es ist üblich, jeden Monat mehrere Zehntausend Yen in Anspruch nehmen zu müssen. Es gibt Fälle von jährlichen Verlusten von ¥ 240.000.

Lösung: Erwägen Sie gebrauchte Immobilien, die 5-15 Jahre alt sind, anstelle von neu gebauten Immobilien, um den Kaufpreis zu senken und die Einnahmen und Ausgaben zu verbessern. Es ist auch wichtig, Informationen von mehreren Immobilienagenturen einzuholen und eine objektive Entscheidung zu treffen.

Verschlechterung des Cashflows durch übermäßige Kreditaufnahme

Viele Investoren in ihren 20ern nehmen in Erwartung künftiger Einkommenssteigerungen Kredite auf, die ihrer Größe nicht angemessen sind. Die Aufnahme eines Vollkredits oder eine im Verhältnis zum Jahreseinkommen zu hohe Verschuldung reduziert die Widerstandsfähigkeit gegen Zinssteigerungen und das Leerstandsrisiko erheblich.

Gegenmaßnahme: Die Fremdkapitalquote sollte 70-80% des Immobilienpreises betragen und es ist wichtig, einen gewissen Betrag an Eigenmitteln zu sichern. Außerdem sollte immer eine Rücklage in Höhe von etwa drei Monatsraten für die Kreditrückzahlung gebildet werden, um unerwartete Ausgaben zu decken.

Vergleichende Tabelle der Misserfolgsfälle und Gegenmaßnahmen

Gesetze für erfolgreiche Immobilieninvestitionen von 20-Jährigen, die nicht scheitern

Gesetz 1: Beginnen Sie die Investition mit einem Jahreseinkommen von mindestens 5 Millionen Yen.

Ein Jahreseinkommen von 5 Millionen JPY ist eine wichtige Richtschnur für Immobilieninvestitionen in Ihren 20ern. Wenn man diese Einkommensgrenze erreicht, ist es einfacher, Kredite von Finanzinstituten zu erhalten, und man hat mehr finanziellen Spielraum für Investitionen.

Es ist zwar möglich, mit einem Jahreseinkommen von weniger als 5 Millionen JPY zu investieren, aber die Auswahl an Immobilien ist begrenzt und das Risikomanagement wird schwieriger. Es wird empfohlen, dass Sie sich zunächst auf die Verbesserung Ihrer Karriere in Ihrem Hauptberuf konzentrieren und eine stabile Einkommensbasis aufbauen, bevor Sie mit Investitionen beginnen.

Gesetz 2: Bereiten Sie eine Anfangsinvestition von 1 Million JPY plus drei Monatsraten für die Kreditrückzahlung vor.

Wenn Sie in Immobilien investieren wollen, benötigen Sie ein Anfangskapital von etwa 1 Million JPY. Darin enthalten sind die Kosten für den Kauf der Immobilie (Eintragungsgebühren, Maklergebühren, Feuerversicherungsprämien usw.).

Darüber hinaus ist es wichtig, drei Monatsraten für die Rückzahlung von Krediten als Reserve für unerwartete Ausgaben zurückzulegen. Dieser Fonds ermöglicht es Ihnen, Leerstandszeiten und unerwartete Reparaturkosten zu bewältigen und eine stabile Verwaltung der Investition sicherzustellen.

Gesetz 3: Auswahl der Immobilie nach dem Standort

Es ist nicht übertrieben zu sagen, dass 80 % des Erfolgs einer Immobilieninvestition von der Wahl des Standorts abhängt: Investoren in ihren 20ern neigen dazu, von hohen Renditen angezogen zu werden, aber es ist wichtig, den Standort aus einer langfristigen Perspektive zu bewerten.

Achten Sie auf folgende Faktoren als Kriterien für einen erstklassigen Standort

• Innerhalb von 10 Gehminuten vom nächsten Bahnhof entfernt
• Gebiete mit einer wachsenden oder gleichbleibenden Bevölkerung
• Gebiete mit guten kommerziellen und medizinischen Einrichtungen
• Gebiete mit Sanierungsplänen
• Keine Universitäten oder Unternehmen, die eine Verlagerung planen

Gesetz 4: Wählen Sie eine zuverlässige Verwaltungsgesellschaft

Eine gute Verwaltungsgesellschaft ist für eine erfolgreiche Immobilieninvestition unerlässlich. Die Fähigkeit der Verwaltungsgesellschaft bestimmt weitgehend die Belegungsrate und die Höhe der Mieten.

Bei der Auswahl einer Verwaltungsgesellschaft sollten Sie auf folgende Punkte achten

• Erfolgsbilanz und Ruf in der Region
• Fähigkeit zur Gewinnung von Mietern (kurze Leerstandszeiten)
• Angemessenheit der Verwaltungskosten
• Pünktlichkeit und Höflichkeit bei der Antwort
• Finanzielle Solidität

Gesetz 5: Investitionen schrittweise ausbauen

Für Investoren im Alter von 20 Jahren ist es wichtig, den Umfang ihrer Investitionen schrittweise zu erhöhen. Beginnen Sie mit einer Einheit und erhöhen Sie die Anzahl der Objekte schrittweise, wenn Sie Erfahrung gesammelt haben.

Der Zeitpunkt für eine Investitionserweiterung ist gekommen, wenn die folgenden Bedingungen erfüllt sind

• Der Betrieb der bestehenden Objekte ist stabil
• Ausreichende Eigenmittel sind angesammelt
• Das Wissen und die Erfahrung mit Immobilieninvestitionen verbessern sich.
• Die Marktbedingungen sind günstig.

Empfohlene Strategien für Immobilieninvestitionen für Personen in ihren 20ern

Beginnen Sie mit Investitionen in Eigentumswohnungen

Anfängern in ihren 20ern wird empfohlen, mit Investitionen in Eigentumswohnungen zu beginnen. Im Vergleich zu einer Einzelimmobilie ist die Investitionssumme niedriger und der Verwaltungsaufwand geringer, was den Vorteil hat, dass sie sich leichter mit dem Tagesgeschäft vereinbaren lässt.

Bei der Investition in eine Eigentumswohnung sind folgende Punkte zu beachten

• Das Alter des Gebäudes sollte nicht älter als 15 Jahre sein.
• Wählen Sie eine exklusive Fläche von 25 m2 oder mehr.
• Überprüfen Sie den Verwaltungsstatus der Verwaltungsgesellschaft.
• Prüfen Sie den Stand der Reparaturrücklage.

Nutzung von Gebrauchtimmobilien

Im Vergleich zu neu gebauten Immobilien sind Gebrauchtimmobilien günstiger und bieten höhere Renditen. Vor allem Immobilien, die vor fünf bis 15 Jahren gebaut wurden, sind in einem guten Zustand und bieten ein gutes Verhältnis zwischen Preis und Rentabilität.

Wichtige Punkte bei der Auswahl einer gebrauchten Immobilie:

• Prüfen Sie, wann größere Reparaturen durchgeführt worden sind.
• Überprüfen Sie den Stand der Erneuerung der Einrichtungen.
• Erkundigen Sie sich nach der Mietnachfrage in der Umgebung.
• Einschätzung des zukünftigen Wertes der Immobilie

Einkommensstarke Immobilien in regionalen Städten

Die Immobilienpreise in Großstädten wie Tokio und Osaka sind hoch und können für Investoren in ihren 20ern unerreichbar sein. An dieser Stelle kommen ertragsstarke Immobilien in Regionalstädten ins Spiel.

Vorteile von Investitionen in Regionalstädten:

• Relativ niedrige Immobilienpreise
• Hohe Renditen
• Weniger Wettbewerb
• Kann gemeinschaftsorientiert verwaltet werden

Es gibt jedoch auch Nachteile wie das Risiko des Bevölkerungsrückgangs und eine geringe Liquidität, die sorgfältig abgewogen werden müssen.

Vergleichende Tabelle der Investitionsstrategien

Schlussfolgerung.

Mit 20 Jahren in Immobilien zu investieren, ist nie zu früh. Vielmehr gibt es viele Vorteile, wie den Zinseszinseffekt eines langen Investitionszeitraums, den leichten Zugang zu Finanzmitteln und die Zeit, sich von Misserfolgen zu erholen.

Um erfolgreich zu sein, ist es wichtig, die folgenden fünf Regeln zu beachten

1. Beginnen Sie die Investition mit einem Jahreseinkommen von mindestens 5 Millionen JPY
2. Bereiten Sie ein Anfangskapital von 1 Million JPY plus drei Monatsraten für die Rückzahlung von Darlehen vor.
3. Auswahl einer Immobilie mit Schwerpunkt auf der Lage
4. Auswahl einer zuverlässigen Verwaltungsgesellschaft
5. Schrittweiser Ausbau der Investition

Risiken lassen sich auch dadurch minimieren, dass man aus Beispielen des Scheiterns lernt und unzureichende Kenntnisse sowie eine übermäßige Kreditaufnahme vermeidet.

Mit dem richtigen Wissen und der richtigen Strategie ist die Immobilienanlage eine Investitionstechnik, die auch für Menschen im Alter von 20 Jahren erfolgreich sein kann. Allerdings ist es schwierig, alle Entscheidungen allein zu treffen. Es ist ratsam, bei Ihrer Investition vorsichtig vorzugehen und den Rat vertrauenswürdiger Fachleute einzuholen.

Bei INA&Associates Ltd. bieten wir umfassende Unterstützung für Immobilieninvestitionen für Menschen in ihren 20ern. Wir bieten auch individuelle Beratungen an. Wenn Sie sich für Immobilieninvestitionen interessieren, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren. Warum machen Sie nicht den ersten Schritt zum Aufbau Ihres Vermögens mit uns?

Häufig gestellte Fragen

F1: Ist es wirklich zu früh, um mit 20 Jahren in Immobilien zu investieren?

A: Es ist nie zu früh. Tatsächlich sind die 20er Jahre der beste Zeitpunkt, um in Immobilien zu investieren. Es gibt viele Vorteile, wie z. B. den Zinseszinseffekt eines langen Investitionszeitraums, den leichten Zugang zu Finanzmitteln und die Zeit, um sich von Fehlern zu erholen. Laut der jüngsten Umfrage hat etwa die Hälfte der 20-Jährigen einen guten Eindruck von Immobilieninvestitionen, und viele Anleger haben tatsächlich Erfolg damit.

F2: Ab welchem Jahreseinkommen kann ich in Immobilien investieren?

A: Ein Richtwert ist ein Jahreseinkommen von 5 Millionen JPY. Wenn diese Summe erreicht wird, ist es einfacher, Kredite von Finanzinstituten zu erhalten, und der finanzielle Spielraum für Investitionen ist größer. Es ist jedoch auch möglich, mit einem Jahreseinkommen von weniger als 5 Mio. JPY zu investieren, aber die Auswahl an Immobilien ist begrenzt, so dass es empfehlenswert ist, sich zunächst auf die Entwicklung Ihrer Karriere in Ihrem Hauptberuf zu konzentrieren.

F3: Wie hoch sind die erforderlichen Anfangskosten?

A: Als Anfangskosten müssen Sie etwa 1 Million JPY an Eigenmitteln aufbringen. Darin enthalten sind die Kosten für den Kauf der Immobilie (Registrierungsgebühren, Maklergebühren, Feuerversicherungsprämien usw.). Darüber hinaus ist es wichtig, drei Monatsraten für die Rückzahlung des Kredits als Reserve für unerwartete Ausgaben zurückzulegen.

F4: Wie hoch ist das Risiko des Scheiterns?

A: Die Risiken von Immobilieninvestitionen lassen sich mit dem richtigen Wissen und der richtigen Strategie erheblich verringern. Selbst im schlimmsten Fall lassen sich die Verluste durch den Verkauf der Immobilie begrenzen - ein großer Vorteil, wenn man in seinen 20ern ist, ist, dass man viel Zeit hat, sich von einem Misserfolg zu erholen. Aus Angst vor dem Risiko nicht zu handeln, bedeutet auf lange Sicht einen größeren Chancenverlust.

F5: Mit welcher Art von Immobilie sollte ich beginnen?

A: Anfängern in ihren 20ern empfehlen wir, mit einer Investition in eine Eigentumswohnung zu beginnen. Es ist wichtig, eine gebrauchte Immobilie zu wählen, die 5 bis 15 Jahre alt ist und nicht weiter als 10 Gehminuten von einem Bahnhof entfernt liegt. Die Vorteile liegen darin, dass die Investitionssumme relativ gering ist und der Verwaltungsaufwand sich in Grenzen hält, so dass es einfacher ist, die Immobilie neben dem Tagesgeschäft zu verwalten.