Erfolgreiche Immobilieninvestitionen: Strategien und Fallstricke für Anfänger

Viele Anfänger haben vielleicht schon Aussagen gehört wie "investiere nicht in Immobilien" oder "Immobilieninvestitionen sind nicht rentabel". In der Tat ist es ganz natürlich, dass man sich bei Immobilieninvestitionen unsicher fühlt, weil sie einen hohen Geldbetrag erfordern und mit Risiken verbunden sind. Es stimmt auch, dass einige Menschen bei Immobilieninvestitionen gescheitert sind und Verluste erlitten haben. Daher ist das Bild weit verbreitet, dass Immobilieninvestitionen = unrentabel sind. Dies ist jedoch nicht generell richtig. Wenn man das richtige Wissen und die richtige Strategie hat, gibt es viele Menschen, die mit Immobilieninvestitionen stabile Gewinne erzielen.Dieser Artikel analysiert die Hintergründe für die Behauptung, Immobilieninvestitionen seien "unrentabel", und bietet eine ausführliche Erläuterung der Gewinnstruktur, Beispiele für Misserfolg und Erfolg, Risiken, die Anfänger vermeiden sollten, und Schlüsselpunkte für den Erfolg.Gewinnen Sie ein richtiges Verständnis für dieRisiken undRenditen vonImmobilieninvestitionenund erwerben Sie das Wissen, um auch als Einsteiger den ersten Schritt zu wagen.

Grundlegende Ertragsstruktur von Immobilieninvestitionen

Es gibt zwei Hauptarten von Einkünften aus Immobilieninvestitionen

Einkommensgewinne (Kapitalerträge)

Einkommensgewinne, die durch monatliche Mieteinnahmen repräsentiert werden, sind Gewinne, die durch Vermietungsmanagement kontinuierlich erwirtschaftet werden können. Der Reiz besteht darin, dass nach der Vermietung der Immobilie jeden Monat ein festes Einkommen erzielt wird und langfristig ein stabiler Cashflow generiert werden kann. Die Mieteinnahmen sind jedoch nicht für immer garantiert und können je nach wirtschaftlichen Schwankungen und der Verfügbarkeit von Mietern variieren.

Kapitalgewinne (Veräußerungsgewinn)

Kapitalgewinne sind Gewinne aus dem Verkauf einer Immobilie. Wenn Sie z. B. eine Immobilie zu einem Zeitpunkt verkaufen können, zu dem der Preis der Immobilie gegenüber dem Kauf gestiegen ist, können Sie beim Verkauf einen großen Gewinn erzielen. Kapitalgewinne sind große einmalige Gewinne und können eine große Chance sein, wenn der Immobilienmarkt in Schwung ist. Andererseits ist jedoch zu beachten, dass der Wert von Immobilien von der Konjunktur und der Nachfrage abhängt, so dass es nicht immer möglich ist, zu dem von Ihnen gewünschten Preis zu verkaufen.

Die Erträge aus Immobilieninvestitionen setzen sich also sowohl aus "stetigen monatlichen" Einkommensgewinnen als auch aus "zukünftigen Handelsgewinnen" zusammen. Um mit Immobilieninvestitionen erfolgreich zu sein, ist es wichtig, diese beiden Gewinnstrukturen zu verstehen und einen Investitionsplan mit einer langfristigen Perspektive zu erstellen.

Gründe, warum Menschen sagen, dass Immobilieninvestitionen unrentabel sind, und Beispiele für Misserfolge

Es gibt mehrere typische Gründe, warum Menschen sagen, dass "Immobilieninvestitionen nicht rentabel sind".

Die wichtigsten Gründe.

• Angst vor der Aufnahme hoher Kredite - Immobilien sind teuer, und es werden in der Regel Kredite aufgenommen. Viele Menschen zögern, hohe Schulden zu machen, aber das Grundprinzip ist, dass die monatlichen Mieteinnahmen zur Rückzahlung des Darlehens verwendet werden.

• Leerstands- und Mietrückstandsrisiko - Bei der Mietverwaltung besteht immer das Risiko von Leerstand und Mietrückständen. Es besteht auch das Risiko, dass in bestimmten Zeiträumen keine Mieteinnahmen erzielt werden, wenn keine Mieter gefunden werden können oder die Mieter die Miete nicht zahlen.

• Risiko von Ausgaben aufgrund von Katastrophen und Reparaturen - Gebäude verfallen im Laufe der Zeit und benötigen irgendwann größere Reparaturen. Wenn das Gebäude durch Feuer, Erdbeben, Überschwemmung oder andere Katastrophen beschädigt wird, besteht außerdem das Risiko von Kosten, die nicht durch die Versicherung gedeckt sind.

• Niedrige Renditen und geringe Rentabilität - Manche weisen darauf hin, dass "Immobilieninvestitionen nicht so rentabel sind wie Aktien und Devisen". Die Rendite von Immobilien liegt in der Regel bei 4-5 %, und manche Menschen finden sie weniger attraktiv als risikoreiche und ertragreiche Anlagen.

• Erforderliches Wissen und Management (zeitaufwändig) - Immobilieninvestitionen funktionieren nicht nach dem Prinzip "kaufen und gehen lassen". Es ist eine Vielzahl von Kenntnissen und Anstrengungen erforderlich, von der Auswahl der Immobilie und den Kreditverhandlungen bis hin zur Suche nach Mietern und der Verwaltung der Immobilie.

• Böswillige Händler - Es gibt einige skrupellose Händler, die Anfängern durch aggressiven Verkauf und Hype ungeeignete Immobilien verkaufen. In einigen Fällen haben die Erfahrungen von Menschen, die von solchen Händlern betrogen wurden und in der Vergangenheit Geld verloren haben, dazu geführt, dass die Leute sagen: "Investiere nicht in Immobilien".

Typische Beispiele für Misserfolge

Misserfolgsfall 1: Fälle von alten Einzimmerwohnungen in ländlichen Gebieten, die unter Leerstand leiden

Herr A kaufte eine alte Einzimmerwohnung in einer regionalen Stadt in der Erwartung einer hohen Rendite von 12 %, aber nachdem der Mieter bei Vertragsverlängerung ausgezogen war, konnte er keinen neuen Mieter finden, und seine Mieteinnahmen fielen weg. Ihm blieb nichts anderes übrig, als die Miete um mehr als 10 000 Yen pro Monat zu senken, und schließlich fand er sechs Monate später einen neuen Mieter, doch ein Jahr später zog der Mieter wieder aus, so dass die Wohnung erneut lange Zeit leer stand. Da die Immobilie alt und 20 Minuten vom nächsten Bahnhof entfernt war, fanden sich keine Käufer und die Immobilie war schwer zu verkaufen. Infolgedessen wurde die ursprünglich erwartete Rendite zu einem unbedeutenden Punkt auf dem Radar, und nur die Darlehensrückzahlungen und die Instandhaltungskosten lasteten schwer auf dem Unternehmensergebnis.

Misserfolgsfall (2): Neu errichtete Einzimmerwohnungen, die nicht kostendeckend sind

Auf der Suche nach einem stabilen Einkommen für seinen Ruhestand kaufte Herr B. eine neu gebaute Einzimmerwohnung in Tokio mit einem vollen Kredit und begann zu investieren, da er der Erklärung des Immobilienunternehmens glaubte, dass "das Leerstandsrisiko gering und die Miete garantiert ist". In Wirklichkeit aber überstieg die monatliche Darlehensrückzahlung die garantierten Mieteinnahmen um etwa 20.000 JPY, und er sah sich gezwungen, jeden Monat unmittelbar nach dem Kauf Geld abzuheben. Außerdem erhielten wir drei Jahre nach Vertragsunterzeichnung eine Mitteilung über die Reduzierung der garantierten Miete, und die Belastung durch die Kreditaufnahme nahm weiter zu. Daraufhin überlegten wir, die Immobilie zu verkaufen, aber der Schätzwert war von 28 Millionen Yen zum Zeitpunkt des Kaufs auf etwa 18 Millionen Yen gesunken, was zu einem nicht realisierten Verlust von 10 Millionen Yen führte.

Wie diese Beispiele des Scheiterns zeigen, können eine falsche Objektauswahl, Fehler in der Finanzplanung und unzureichende Risikogegenmaßnahmen zu dem Ergebnis führen, dass "Immobilieninvestitionen nicht rentabel sind". Auf der anderen Seite ist die größte Ursache für Misserfolge, dass man ohne angemessene Entscheidungsfindung und Vorbereitung zu investieren beginnt.

Gemeinsamkeiten und Erfolgsgeschichten von erfolgreichen Investoren

Auf der anderen Seite gibt es viele erfolgreiche Investoren, die kontinuierlich Gewinne mit Immobilieninvestitionen erzielen. Was also unterscheidet diese profitablen Investoren von anderen? Sie haben alle eines gemeinsam: Sie planen auf der Grundlage des richtigen Wissens und wählen und verwalten Immobilien auf solide Weise.

Erfolgsgeschichten

Das erste Muster, das oft als Erfolgsgeschichte angeführt wird, ist der Fall, dass das Grundprinzip der Immobilieninvestition - eine Immobilie zu einem niedrigen Preis kaufen, sie vermieten und in der Zukunft zu einem hohen Preis verkaufen - kontinuierlich in die Praxis umgesetzt wird. Insbesondere gibt es viele Beispiele für Erfolge, die durch den Kauf von gebrauchten Eigentumswohnungen und Häusern zu einem Discountpreis und deren Vermietung erzielt wurden. Da die Preise von Gebrauchtimmobilien niedriger sind als die von Neubauten, ist es möglich, eine Flächenrendite von 10 % und mehr zu erzielen, je nach dem Verhältnis zwischen Miete und Einkommen. Bei Objekten, die solch hohe Renditen erzielen können, ist es wahrscheinlicher, dass sie nach Abzug der Kredittilgung und der Kosten noch Erträge abwerfen, was zu einer erfolgreichen Investition führt.

Zweitens sind Strategien, die auf eine Streuung des Leerstandsrisikos und eine langfristige Bewirtschaftung abzielen, auch bei erfolgreichen Investoren üblich. So stellte sich beispielsweise ein Mitarbeiter des Unternehmens, Herr A, der ein Anfänger im Bereich der Immobilieninvestitionen war, der Herausforderung, eine gebrauchte Wohnung in einem Einfamilienhaus in einem Vorort des Stadtzentrums zu erwerben, um ein künftiges Vermögen aufzubauen, und schaffte es, eine stabile Verwaltung zu erreichen. Bei der Auswahl der Immobilie achtete Herr A. auf die Nähe von Bahnhöfen, die für Pendler geeignet sind, und auf Gegenden, in denen die Bevölkerung in Zukunft voraussichtlich zunehmen wird, und wählte sorgfältig eine Immobilie aus, die wenig Verwaltungsaufwand erfordert und ein geringes Leerstandsrisiko aufweist. Darüber hinaus wählte er sorgfältig Immobilien mit geringem Verwaltungsaufwand und geringem Leerstandsrisiko aus. Ein weiterer Erfolgsfaktor war, dass sie nach Immobilien suchte, die langfristig stabile, hohe Renditen sichern sollten, anstatt sich kurzfristig an dem Wunsch zu orientieren, die Immobilie sofort weiterzuverkaufen und Geld zu verdienen.

Gemeinsame Punkte mit erfolgreichen Menschen

• Immobilien mit Preisnachlass kaufen - recherchieren Sie immer nach Immobilien, die mit einem Preisnachlass auf den Marktpreis erworben werden können, und erwerben Sie sie, wenn gute Konditionen verfügbar sind. Vor allem bei Gebrauchtimmobilien gibt es Spielraum für Preisverhandlungen, und wenn Sie mit einem Preisnachlass kaufen können, verbessert dies Ihre Rendite und erhöht Ihre Erfolgsquote.

• Konzentrieren Sie sich auf die Rendite und das Gleichgewicht von Einnahmen und Ausgaben - achten Sie nicht nur auf die oberflächliche Rendite, sondern auch darauf, ob die tatsächliche Rendite nach Abzug von Kredittilgung und Ausgaben positiv ist. Erfolgreiche Investoren führen vor dem Kauf detaillierte Einnahmen- und Ausgabensimulationen durch und überprüfen sorgfältig, ob sie planen, die Einnahmen zu halten.

• Wählen Sie eine Gegend mit hoher Nachfrage - um das Risiko von Leerständen zu verringern, ist es eine unumstößliche Regel, in Gegenden zu investieren, in denen die Mietnachfrage stabil und hoch ist. Immobilien in Gegenden, in denen sich viele Menschen aufhalten, wie z. B. in der Nähe von Bahnhöfen, Stadtzentren und Universitätsvierteln, sind weniger anfällig für das Wirtschaftsklima und eignen sich für eine langfristig stabile Verwaltung.

• Langfristige Perspektive und Diversifizierung - Erfolgreiche Immobilieninvestoren freuen sich nicht über kurzfristige Gewinne, sondern betrachten Immobilieninvestitionen als eine langfristige Strategie zum Vermögensaufbau. Außerdem diversifizieren sie ihre Einkommensströme, indem sie nach Möglichkeit in mehrere Immobilien oder Einzelobjekte investieren, um ihr Risiko zu streuen, damit ein Misserfolg nicht alles zunichte macht.

Wichtige Punkte für Anfänger, die erfolgreich in Immobilien investieren wollen

Wie sollten also Anfänger, die gerade erst mit Immobilieninvestitionen beginnen, vorgehen? Im Folgenden finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Punkte.

1. sich das richtige Wissen aneignen

Der erste Schritt besteht darin, sich ein Grundwissen über Immobilieninvestitionen anzueignen. Holen Sie sich Informationen aus Büchern, Seminaren und von vertrauenswürdigen Beratern, um sich ein breites Wissen über die Renditestruktur, das Risikomanagement und steuerliche Aspekte anzueignen. Es ist gefährlich, ohne ausreichende Kenntnisse zu investieren.

2. Auswahl einer soliden Immobilie

Für Anfänger ist es besonders wichtig, eine Immobilie auszuwählen, bei der der Schwerpunkt auf "Sicherheit" liegt. Achten Sie insbesondere auf die folgenden Punkte

• Fokus auf die Lage: Nähe zu Bahnhöfen, gute Verkehrsanbindung, günstige Wohnmöglichkeiten
• Gebiete mit stabiler Nachfrage: Nähe zu Universitäten und großen Unternehmen, Gebiete mit geringem Bevölkerungsrückgang
• Zustand der Immobilie: Überprüfen Sie das Alter der Immobilie, den Zustand der Einrichtungen, die Reparaturhistorie usw.

3. Planen Sie realistische Einnahmen und Ausgaben

Der Erfolg oder Misserfolg einer Immobilieninvestition hängt von einer realistischen Einnahmen- und Ausgabenplanung ab. Berücksichtigen Sie bei der Planung die folgenden Punkte

• Antizipieren Sie Leerstandsquoten: Planen Sie eine gewisse Zeit des Leerstands ein, anstatt immer davon auszugehen, dass die Immobilie voll belegt sein wird.
• Rücklagen für Reparaturen: Legen Sie jeden Monat einen bestimmten Betrag für künftige Reparaturen zurück.
• Planen Sie mit einer Marge: Stellen Sie sicher, dass Sie genügend Mittel für unerwartete Ausgaben zur Verfügung haben.

4. Finden Sie einen zuverlässigen Partner

Immobilieninvestitionen sind schwer allein zu stemmen. Die folgenden Partner erhöhen Ihre Erfolgsaussichten

• Ein zuverlässiges Immobilienbüro: ein Unternehmen, das Ihnen nicht nur Objekte vorstellt, sondern Sie auch langfristig betreut.
• Erfahrene Verwaltungsgesellschaften, die Ihnen bei der Suche nach Mietern und bei der täglichen Verwaltung helfen können.
• Steuerberater, die sich auf Immobilieninvestitionen spezialisiert haben: Experten, die Sie steuerlich beraten können.

5. Denken Sie langfristig

Betrachten Sie Immobilieninvestitionen als langfristigen Vermögensaufbau und nicht als kurzfristiges Gewinnstreben. Durch Beharrlichkeit wird der Zinseszinseffekt wirken und Ihr Vermögen stetig wachsen.

Fazit: Immobilieninvestitionen können rentabel sein, "wenn man es richtig macht".

Auch wenn manche sagen, dass Immobilieninvestitionen unrentabel sind, besteht kein Zweifel daran, dass sie mit dem richtigen Wissen und der richtigen Strategie ein stabiles Einkommen bieten können. Viele Misserfolge sind auf unzureichende Vorbereitung oder falsche Entscheidungen zurückzuführen, und selbst Anfänger haben gute Chancen auf Erfolg, wenn sie richtig vorgehen.

Der eigentliche Reiz von Immobilieninvestitionen liegt darin, dass die Ergebnisse je nach eigenem Urteilsvermögen und eigenen Bemühungen sehr unterschiedlich ausfallen können. Die Abkürzung zum Erfolg besteht darin, sich vor Beginn der Investition ausreichende Kenntnisse anzueignen, einen vernünftigen Finanzplan aufzustellen und eine langfristige Perspektive einzunehmen.

Der Begriff "verfügbares Einkommen" mag zwar für viele attraktiv sein, doch in Wirklichkeit erfordert er vor allem in den ersten Jahren einen hohen "Investitionsaufwand". Wenn sich dieser Aufwand jedoch auszahlt, kann es eine große Unterstützung als stabile Einkommensquelle für die Zukunft sein.

Immobilieninvestitionen sind keineswegs eine "einfache Gewinnmethode für jedermann", aber sie sind eine "rentable" Investitionsmethode, wenn sie richtig gemacht werden.