Investir dans l'immobilier japonais : Opportunités pour les Américains

Ces dernières années, le marché immobilier japonais a attiré l'attention des investisseurs étrangers, y compris ceux des États-Unis. Cela s'explique par la sécurité offerte par l'économie et le système juridique stables du Japon, ainsi que par les avantages de rendements relativement élevés, d'un environnement de taux d'intérêt bas et d'un yen faible. En particulier, la faiblesse historique du yen a rendu l'immobilier japonais sous-évalué pour les investisseurs dont la monnaie est forte, comme le dollar américain. En fait, la faiblesse du yen et la résurgence de la demande touristique ont entraîné une forte augmentation des achats de biens immobiliers par des étrangers, notamment à Tokyo et à Hokkaido. Globalement, Tokyo sera la plus grande ville du monde en termes d'investissement immobilier d'ici 2024, et les entrées de capitaux internationaux sur le marché japonais ont été importantes. Ces tendances indiquent que le marché immobilier japonais constitue une opportunité d'investissement intéressante pour les investisseurs américains.

Cet article explique en détail les avantages de l'investissement dans l'immobilier japonais du point de vue d'un investisseur américain, les facteurs clés de succès, les risques à connaître, les dernières tendances du marché, les incitations fiscales et les risques de change. Il présente ensuite de manière logique et convaincante l'importance et les avantages de choisir INA & Associates K.K. comme partenaire pour investir dans l'immobilier japonais.

1. caractéristiques et tendances actuelles du marché immobilier japonais

Le marché immobilier japonais est un marché mature qui connaît une croissance stable depuis longtemps et qui dispose d'un système juridique transparent et bien développé. Les tendances récentes montrent une nette tendance à l'augmentation progressive des prix: en 2024, la taille du marché immobilier japonais était d'environ 436 milliards d'USD et devrait atteindre 557 milliards d'USD d'ici 2033. Le prix moyen national des terrains a également augmenté de 2,7 % en glissement annuel en janvier 2025, marquant ainsi la quatrième année consécutive d'augmentation. Il s'agit du taux d'augmentation le plus élevé depuis 1991, ce qui indique une reprise régulière après une longue période de stagnation.

Le marché immobilier japonais se caractérise par un degré élevé de transparence et de stabilité. Le système juridique est bien développé et il existe peu de restrictions à l'achat de biens immobiliers par des étrangers. Par exemple, les étrangers au Japon peuvent posséder des terrains et des bâtiments au même titre que les ressortissants japonais et ne sont pas soumis à des exigences de visa ou de résidence. Ce cadre juridique ouvert permet aux investisseurs étrangers d'investir en toute sérénité.

Les tendances récentes du marché ont montré une tendance à la hausse des prix, en particulier dans les zones urbaines: en 2024, l'indice des prix des logements dans la région métropolitaine de Tokyo a montré une croissance régulière, augmentant d'environ 8,14 % en glissement annuel ; en 2025, les prix de l'immobilier à Tokyo devraient augmenter de 5 à 6 % par an, avec des taux de croissance de 6 à 7 % attendus, en particulier pour les propriétés de luxe. À Osaka, l'offre de nouveaux appartements en copropriété devrait également augmenter d'une année sur l'autre. La demande augmente également dans les grandes villes régionales, l'offre de nouveaux appartements en copropriété à Osaka augmentant de 15 % en glissement annuel. Parallèlement, les hausses de prix sont également évidentes dans les principales villes régionales et les destinations touristiques, certaines villes, comme Fukuoka, affichant des taux de croissance supérieurs à ceux de Tokyo. En arrière-plan, on observe une reprise de la demande de migration rurale et de tourisme en raison de la généralisation du télétravail, et les opportunités d'investissement s'étendent de la concentration de la zone métropolitaine au reste du pays.

Le dynamisme du marché locatif n'est pas non plus à négliger : au premier trimestre 2025, les rendements locatifs moyens dans l'ensemble du Japon se situaient à un niveau sain d'environ 4,2 %, les loyers résidentiels dans les 23 quartiers de Tokyo ayant augmenté de 6,4 % d'une année sur l'autre. Le taux d'occupation extrêmement élevé de 96,6 % des logements locatifs à Tokyo confirme également le faible risque d'inoccupation. L'offre de nouveaux logements est limitée (les mises en chantier en 2024 étaient inférieures de 1 % à celles de l'année précédente et de 4,6 % en janvier 2025), et l'équilibre entre l'offre et la demande se resserre. Si les pénuries d'offre et les augmentations de la demande se poursuivent, il y aura une pression à la hausse sur les loyers et les prix à moyen et long terme, ce qui créera un environnement favorable pour les investisseurs.

Les entrées de capitaux étrangers augmentent également. Rien qu'au premier semestre 2024, les investissements immobiliers étrangers ont atteint plus de 10 milliards USD, soit une hausse de 45 % par rapport à l'année précédente, déclenchée par la faiblesse du yen ; au troisième trimestre 2024, les investissements immobiliers japonais ont augmenté de 41 % en glissement annuel pour atteindre environ 3,85 trillions JPY, faisant de Tokyo le premier investisseur immobilier mondial en termes de valeur. Un autre point fort du marché japonais est que le rassemblement de fonds nationaux et étrangers a augmenté la liquidité du marché et l'activité commerciale.

En résumé, la fiabilité du système juridique et lacroissance stable du marché font du marché immobilier japonais une destination attrayante pour les investisseurs américains. Le chapitre suivant examinera plus en détail les avantages spécifiques liés à l'investissement.

2. avantages de l'investissement (stabilité, système juridique, rendements, résistance à l'inflation, etc.)

Investir dans l'immobilier japonais présente un certain nombre d'avantages, notamment

(1) Stabilité politique et économique et système juridique bien développé : le Japon est un pays politiquement et économiquement stable et la protection des droits de propriété est bien établie. Le système de contrat et d'enregistrement est strict et transparent, et les investisseurs peuvent investir dans un environnement où les droits de propriété et de profit sont protégés de manière fiable. En outre, comme indiqué plus haut, il n'existe pas de restrictions spécifiques à la propriété étrangère et les investisseurs américains jouissent des mêmes droits que les ressortissants japonais. Cette stabilité juridique offre une plateforme d'investissement plus sûre que les marchés émergents où l'instabilité politique et les risques contractuels sont préoccupants.

(2) Une grande liquidité du marché et de nombreuses opportunités d'investissement : non seulement dans les grandes villes telles que Tokyo et Osaka, mais aussi dans les grandes villes régionales et les zones de villégiature, avec un large éventail de types de biens immobiliers , notamment des immeubles de bureaux, des installations commerciales, des propriétés résidentielles, des hôtels et des installations logistiques. La demande d'investissement dans les grandes villes est également très élevée, Tokyo étant l'une des plus importantes au monde en termes de valeur des transactions. En outre, le Japon dispose également d'un marché des fonds d'investissement immobilier (J-REIT) bien développé, les J-REIT offrant des rendements en dividendes élevés, de l'ordre de 3,5 à 5,5 % en moyenne. Les J-REIT sont populaires auprès des investisseurs étrangers à la recherche de rendements stables en raison de l'obligation légale de distribuer plus de 90 % des bénéfices en dividendes. En outre, le marché japonais des J-REIT est devenu plus transparent au fil des ans et les investisseurs institutionnels lui font de plus en plus confiance. La variété des options disponibles, tant en matière d'investissement immobilier direct que de produits de titrisation, est probablement la caractéristique la plus attrayante.

(3) Rendements attrayants et revenus stables : l 'immobilier locatif japonais est réputé pour ses faibles taux d'inoccupation et sesrevenus locatifs stables. Par exemple, le taux d'occupation des propriétés résidentielles dans le centre de Tokyo est extrêmement stable, à plus de 96 %, et les loyers augmentent d'année en année (+6,4 % en glissement annuel). En revanche, dans les grandes villes américaines, les taux d'inoccupation et les fluctuations des loyers peuvent être importants pendant les cycles économiques. Le marché locatif japonais dans son ensemble présente un bon équilibre entre l'offre et la demande, avec un rendement moyen en surface d'environ 4-5%. Ce chiffre se compare favorablement aux rendements obligataires dans les pays développés et aux rendements immobiliers dans d'autres pays, qui ont diminué ces dernières années. Le Japon a également maintenu une politique à long terme de faibles taux d'intérêt, ce qui a pour avantage de maintenir les coûts d'emprunt à un niveau peu élevé. L'investissement à effet de levier dans l'immobilier au moyen de prêts à faible taux d'intérêt devrait augmenter le retour sur investissement (ROI) par rapport aux fonds propres.

(4) Résistance à l'inflation : le Japon a connu une faible inflation ou une déflation au cours des dernières décennies, mais ces dernières années, le taux d'augmentation des prix a finalement commencé à augmenter. Dans ce contexte, l'immobilier peut servir de couverture contre l'inflation en tant qu'actif réel. Les prix de l'immobilier et les loyers ont tendance à augmenter pendant les périodes d'inflation, complétant ainsi la diminution de la valeur de la monnaie. En effet, alors que le taux d'inflation au Japon a augmenté en 2024, les prix de l'immobilier (en particulier dans les zones urbaines) ont progressé plus rapidement que le taux d'inflation. Même dans une situation où l'on craint une hausse des prix à l'importation due à un affaiblissement du yen, les investisseurs étrangers peuvent bénéficier d'une diversification des devises en détenant des actifs libellés en yens. Le fait de détenir non seulement des actifs en dollars américains, mais aussi des actifs en yens, peut également contribuer à réduire le risque global du portefeuille en termes de diversification internationale.

(5) Avantages des devises et effet de diversification : il est également important de mentionner les taux de change. Si vous achetez des actifs libellés en yens lorsque le dollar américain est fort et le yen faible, vous pouvez bénéficier de gains de change lorsque le yen s'apprécie par la suite. Par exemple, certains prédisent que le yen s'affaiblira jusqu'à environ 150 yens pour un dollar au début des années 2020, puis se renforcera jusqu'à environ 130 yens pour un dollar au cours du premier semestre 2025. Si une telle hausse du yen se produit effectivement, la valeur des actifs japonais en dollars américains augmentera. Bien entendu, les fluctuations de change sont une arme à double tranchant, mais si vous utilisez également des instruments de couverture, comme nous le verrons plus loin, vous pouvez chercher à réaliser des bénéfices idéaux en achetant lorsque le yen est faible et en vendant lorsque le yen est fort. En outre, les cycles économiques du Japon et des États-Unis n'étant pas nécessairement synchronisés, la détention d'actifs dans les deux pays contribue également à réduire le risque de fluctuations économiques.

Comme décrit ci-dessus, l'investissement dans l'immobilier japonais offre à la fois une base stable et des rendements attrayants, et peut constituer une destination stratégique de diversification des actifs pour les investisseurs américains. Cependant, il existe également des risques qui sont inextricablement liés aux avantages. Le chapitre suivant décrit les risques d'investissement possibles et les contre-mesures.

3. risques d'investissement et contre-mesures (risques de change, risques de gestion, différences culturelles et juridiques)

Les risques sont inhérents à tout investissement. Cette section résume les principaux risques auxquels les investisseurs américains doivent être attentifs lorsqu'ils investissent dans l'immobilier japonais, ainsi que les contre-mesures à mettre en œuvre pour les éviter.

(1) Risque de change :.
Risque : l'immobilier japonais étant un actif libellé en yens, les fluctuations du taux de change entre le yen et le dollar américain affecteront le rendement de l'investissement. Si un bien immobilier est acheté alors que le yen s'affaiblit par rapport au dollar et que le yen continue à se déprécier pendant la période d'investissement, la valeur de l'actif en dollars américains et les revenus locatifs peuvent diminuer. Inversement, si le yen s'apprécie, les bénéfices augmenteront, mais cela dépend du marché. Les taux de change fluctuent en fonction de la différence de taux d'intérêt entre les États-Unis et le Japon et de la situation économique. Par exemple, en 2024, le yen s'affaiblissait en raison de la différence de politique monétaire entre la Fed et la BoJ, mais on prévoit que le yen se renforcera en 2025 en raison des changements de politique de la BoJ et de l'amélioration de la balance des comptes courants du Japon. Ces fluctuations dépassent souvent les attentes des investisseurs et peuvent entraîner des "pertes inattendues" ou des "gains inattendus".

Contre-mesures :Le risque de change peut être atténué par des instruments de couverture. Plus précisément, les pertes de change peuvent être évitées en utilisant des contrats à terme et des options pour fixer le taux futur auquel le yen est vendu ou le dollar acheté. Il peut également être efficace de faire correspondre la devise d'emprunt à la devise d'investissement. Ainsi, si vous contractez un prêt libellé en yens auprès d'une banque japonaise pour acheter un bien immobilier au Japon, vos revenus en yens correspondront à vos remboursements en yens, ce qui vous protégera des effets des fluctuations monétaires. En outre, pour les investissements à long terme, il peut également être utile de planifier dans une perspective à long terme, par exemple en se concentrant sur le taux moyen sur l'ensemble de la période d'investissement plutôt que sur les fluctuations temporaires des taux de change. En fin de compte, le risque de change ne peut pas être complètement éliminé, mais il peut être maintenu dans des limites contrôlables grâce à une couverture et à une planification financière appropriées.

(2) Gestion locative et risques opérationnels :.
Risque : la gestion d'une propriété japonaise à partir d'un lieu éloigné implique des efforts et des coûts opérationnels. Plus précisément, pour les biens locatifs, un large éventail de tâches est impliqué, notamment le recrutement des locataires, la collecte des loyers, le renouvellement des contrats, le traitement des plaintes et les réparations. Il est difficile de s'acquitter seul de ces tâches si l'on ne connaît pas la langue et les coutumes locales. Il est également nécessaire de se familiariser avec les coutumes commerciales propres au Japon (telles que le système du pas-de-porte et de la caution) et avec les règles de protection des locataires prévues par la loi sur les baux fonciers et les baux d'habitation. Sans une gestion appropriée, il existe un risque de vacance prolongée et de baisse des rendements, ainsi qu'un risque de détérioration de l'état d'entretien de l'immeuble et de baisse de la valeur de l'actif.

Solution : la meilleure façon de faire face à ce risque est de travailler avec une société de gestion immobilière fiable. Si vous confiez le travail à une société de gestion professionnelle, vous pouvez lui confier tout ce qui concerne les opérations quotidiennes et les interventions d'urgence. L'INA, par exemple, propose des services de gestion locative de nouvelle génération, tels que l'assistance aux locataires 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, lepartage d'informations sur le cloud et la fixation optimale des loyers grâce à l'IA. Les frais de gestion sont également transparents et fixés à un prix équitable (à partir de 1 100 JPY par chambre forfaitaire et par mois à l'INA), et la qualité est suffisamment élevée pour répondre aux exigences des investisseurs internationaux très fortunés. Lorsque l'on possède une propriété japonaise depuis l'étranger, le choix d'un partenaire de gestion aussi fiable et éprouvé permet de réduire considérablement les risques opérationnels.

(3) Risques liés aux différences culturelles et juridiques :.
Risque : la culture d'entreprise et les pratiques juridiques diffèrent entre les États-Unis et le Japon. Par exemple, le japonais est souvent la version officielle des contrats pour les transactions immobilières, et il existe également des procédures propres au Japon, telles que les sceaux (jitsuin) et les timbres fiscaux. En outre, la structure du marché diffère du Multiple Listing Service (MLS) des États-Unis dans la mesure où, comme il est d'usage dans la plupart des transactions, une société immobilière agit en tant qu'intermédiaire et les informations sur les biens immobiliers sont partagées sur le réseau d'information immobilière REINS. En termes de lois et de règlements, il existe également des domaines dans lesquels des connaissances spécialisées sont nécessaires, comme la loi sur les baux fonciers et immobiliers, qui prévoit des conditions de résiliation et de renouvellement des contrats de bail plus strictes, et les normes sismiques en vertu de la loi sur les normes de construction. Procéder sans comprendre ces différences peut conduire à des malentendus contractuels et au non-respect des lois et règlements.

Contre-mesure : le soutien d'experts locaux est essentiel pour surmonter les barrières culturelles et juridiques. Travaillez avec des avocats, des rédacteurs judiciaires et des comptables fiscalistes qui connaissent bien l'immobilier japonais pour vous assurer que les contrats sont soigneusement examinés, que les procédures d'enregistrement sont menées à bien et que les déclarations fiscales sont remplies. Vous pouvez également résoudre le problème de la langue en faisant appel à une société de conseil en immobilier telle que l'INA, qui peut fournir une assistance en japonais, en anglais et en chinois. L'INA a une grande expérience et comprend les précautions et les pièges transfrontaliers dans les transactions immobilières, et est en mesure d'offrir aux investisseurs les meilleures solutions d'un point de vue neutre et équitable. Notre mission est de fournir aux investisseurs les meilleures solutions possibles d'un point de vue neutre et impartial. Les risques liés aux différences culturelles et juridiques peuvent donc être bien atténués par des conseils et un soutien professionnels.

(4) Autres risques :.
D'autres risques de catastrophes naturelles, tels que les tremblements de terre et les typhons, sont également des facteurs à prendre en compte au Japon. Toutefois, les bâtiments japonais sont conçus pour être parmi les plus résistants aux tremblements de terre au monde, et les bâtiments répondant aux nouvelles normes de résistance aux tremblements de terre, en particulier ceux construits après 1981, présentent un risque d'effondrement extrêmement faible. Ce risque peut également être réduit en souscrivant une assurance contre les catastrophes et en choisissant des biens immobiliers très résistants aux tremblements de terre. Il existe également un risque non nul de stratégie de sortie, c'est-à-dire la possibilité de ne pas trouver d'acheteur à l'avenir lorsque le bien est vendu. Cependant, malgré le déclin démographique du Japon, la concentration de la population dans les zones urbaines se poursuit et la liquidité des biens immobiliers dans la région de Tokyo reste élevée. En outre, la demande des étrangers devrait continuer à soutenir les résultats à l'avenir, de sorte que si les propriétés sont acquises à un prix raisonnable et correctement gérées, il est peu probable qu'elles soient difficiles à vendre à long terme.

Ce qui précède résume les risques et les contre-mesures. L'essentiel est de comprendre les risques et de s'y préparer plutôt que de les éviter complètement. Avec un partenaire local de confiance et une stratégie en place, ces risques sont tout à fait maîtrisables. La section suivante porte sur le processus d'investissement proprement dit et sur la manière de procéder, de l'acquisition du bien à sa gestion.

4. le processus d'investissement proprement dit (de la sélection du bien à la gestion après l'achat)

Pour investir avec succès dans l'immobilier japonais, il est important de suivre un processus structuré. Voici un processus typique, étape par étape, pour un investisseur américain qui acquiert et gère des biens immobiliers japonais.

Étape 1 : Élaboration d'une stratégie d'investissement et sélection des biens immobiliers
Commencez par clarifier vos objectifs d'investissement. Des consultants tels que INA & Associates travailleront avec vous pour identifier vos besoins et présélectionner les biens immobiliers les plus appropriés. L'INA utilise également la technologie de l'IA pour identifier rapidement les biens qui correspondent aux exigences de l'investisseur, tandis que la personne en charge sélectionne avec soin un large éventail d'options, y compris des biens privés. Par exemple, la liste peut être réduite à des critères spécifiques tels que "dans les 23 quartiers de Tokyo, bâtiment commercial, budget de 100 millions de yens, rendement supérieur à X%", et les transactions hors marché sont également prises en compte avant d'être mises sur le marché. Lors de la sélection des biens immobiliers, nous évaluons les aspects macro et micro tels que les niveaux de loyer sur le marché environnant et les plans de réaménagement futurs, et nous ciblons les biens de premier ordre qui méritent une décision d'investissement.

Étape 2 : Contrôle préalable et inspection du site
Une fois qu'une propriété candidate a été identifiée, une due diligence approfondie est effectuée. L'équipe d'experts de l'INA examine en détail les défauts et les droits légaux du bien, y compris les points qui sont souvent négligés par les investisseurs. L'équipe fournit des informations détaillées. Si le bien est loué, le contrat de bail et les informations sur la solvabilité du locataire sont également importants. Au Japon, il existe des pratiques de transaction uniques telles que les dépôts pour les droits de négociation préférentiels et les conventions de prêt. Nous travaillons donc avec des avocats et d'autres professionnels pour nous assurer que cet aspect de la transaction est traité avec soin.
Si l'investisseur n'est pas sûr de pouvoir prendre une décision d'investissement à distance, l'INA peut effectuer une visite du site, qui peut se dérouler en anglais, fournir des photos et des vidéos du bien au nom de l'investisseur, et organiser de manière flexible une visite en ligne du bien. Après Corona, de plus en plus d'affaires peuvent être traitées en ligne, de la visite au contrat, mais pour les investissements plus importants, il est plus sûr de planifier un voyage au Japon et de vérifier le bien avec un expert sur place. Au cours de l'inspection, l 'environnement, la circulation à partir de la gare la plus proche et l'état actuel du bien (intérieur, installations, ensoleillement, etc.) sont vérifiés, et la décision finale d'acheter le bien est prise.

Étape 3 : Planification financière et montage financier
La planification financière nécessaire à l'achat d'un bien immobilier doit également être élaborée à un stade précoce. Les investisseurs américains peuvent obtenir des prêts au Japon auprès d'institutions financières japonaises ou de succursales japonaises de banques étrangères, sous réserve de certaines conditions telles que les relevés de transactions et le revenu annuel. Les prêts en yens japonais à faible taux d'intérêt sont intéressants, mais les institutions financières n'ont pas toutes la même approche du financement des ressortissants étrangers ; l'INA dispose d'un réseau de contacts avec plusieurs banques et autres institutions et peut vous présenter des prêteurs appropriés. L'équilibre entre les fonds propres et le montant du prêt (généralement 50 à 70 % de la valeur estimée du bien), le type de taux d'intérêt (fixe ou variable) et la période de remboursement sont examinés et un plan de trésorerie raisonnable est établi. Les taxes sur l'achat (par exemple la taxe d'acquisition immobilière et le droit de timbre), les frais de courtage et les droits d'enregistrement sont également inclus dans l'estimation afin de déterminer le budget global. Dans la simulation d'investissement, il est important de calculer le rendement net, en tenant compte des taxes pendant la période de détention (taxe foncière, taxe d'urbanisme et impôt sur le revenu) et des droits de mutation en cas de vente future.

Étape 4 : Signature du contrat de vente et d'achat
Si le bien et le plan financier ne posent aucun problème, un contrat d'achat est conclu. Au Japon, une agence immobilière (par exemple l'INA) sert d'intermédiaire entre l'acheteur et le vendeur et, après une explication des points importants (explication détaillée du bien et de la transaction), le contrat est signé et scellé. Un dépôt d'une partie du prix d'achat est généralement versé au moment de la signature du contrat (environ 5 à 10 % du prix du bien) et, en même temps, les termes et conditions du contrat sont stipulés, y compris la période pendant laquelle le dépôt est considéré comme un droit d'annulation. Le contrat étant officiellement rédigé en japonais, son contenu est vérifié par un spécialiste bilingue et, si nécessaire, une traduction bilingue en anglais est également préparée. L'INA dispose également d'un département spécialisé chargé de la préparation et de la vérification des documents contractuels, qui veille à ce que le contrat soit créé de manière à protéger les actifs de l'investisseur. Une fois le contrat conclu, le règlement (paiement du solde) est effectué dans un délai déterminé. Si un prêt est nécessaire, l'exécution du contrat est suspendue jusqu'à ce que le prêt soit approuvé (accord de prêt) et si le prêt n'est pas accordé, le contrat peut être annulé et l'acompte remboursé.

Étape 5 : Remise du bien et procédures d'enregistrement
La remise du bien immobilier a lieu en même temps que le règlement du solde du prix d'achat. Elle comprend la remise des clés, des documents pertinents (titres de propriété, avis de taxe foncière, etc.) et, si le bien est occupé par des locataires, la prise en charge du statut du bailleur (règlement du loyer et prise en charge du dépôt de garantie). Au Japon, un scrivener judiciaire est présent pour demander l'enregistrement du transfert de propriété, qui est généralement effectué en ligne le jour du règlement et complété en quelques jours. La propriété est ainsi légalement enregistrée au nom de l'acheteur, et les déclarations d'impôt sur l'acquisition de biens immobiliers, etc. sont produites à une date ultérieure. L'INA et ses partenaires offrent un soutien complet pour ces procédures de clôture, aidant ainsi les investisseurs à acquérir leurs biens immobiliers en douceur. Une fois le règlement effectué, les revenus locatifs et les autres revenus du bien immobilier appartiennent à l'acheteur.

Étape 6 : Début de l'exploitation (gestion locative et gestion immobilière)
Après l'acquisition, la phase opérationnelle commence immédiatement. En général, à moins que le bien ne soit destiné à un usage personnel ou à l'aménagement du territoire, le flux de trésorerie est généré par les opérations de location. L'IA de l'INA , qui analyse plus de 100 millions de données du marché, présente des loyers appropriés et des stratégies de recrutement, et utilise des photos de haute qualité et des annonces attrayantes afin de pourvoir les postes vacants le plus rapidement possible. Le service de gestion locative de l'INA dispose d'un système permettant d'améliorer l'efficacité de la gestion du paiement des loyers et d'éliminer les retards de paiement, et verse rapidement les loyers au propriétaire. En outre, l'INA répond aux demandes et aux problèmes des locataires 24 heures sur 24 et prend des mesures immédiates en cas de pannes d'équipement urgentes, etc. L'INA minimise les marges intermédiaires lors de la commande de travaux et assure une grande transparence des transactions, ce qui se traduit par une gestion de l'entretien à un prix équitable pour le propriétaire. En outre, le portail propriétaire basé sur le cloud offre un accès 24 heures sur 24 à toutes les informations, y compris les documents contractuels, l'historique des réparations et les rapports sur les recettes et les dépenses, de sorte que vous pouvez surveiller l'état de votre propriété en temps réel, même à partir d'endroits éloignés aux États-Unis.

Étape 7 : Examen régulier et optimisation
Il est important d'examiner régulièrement les performances de votre investissement, même après le démarrage des activités. Si la valeur marchande du bien augmente de manière significative ou si une autre opportunité d'investissement intéressante se présente, vous pouvez envisager des stratégies telles que l'"échange 1031", qui vous permet de bloquer les bénéfices en vendant le bien ou en le remplaçant (*La section américaine de l'échange 1031 ne s'applique pas directement au Japon, mais vous pouvez envisager des déductions fiscales sur la plus-value de la vente ou une stratégie de remplacement du bien par un autre bien). L'INA n'étant pas seulement spécialisée dans la gestion locative, mais aussi dans le courtage de vente et d'achat, nous pouvons vous conseiller sur l'évaluation des biens en notre possession, sur les tendances des transactions dans le quartier et sur le calendrier des stratégies de sortie. Il se peut également que vous deviez affiner votre stratégie en fonction des changements apportés au système fiscal ou à l'environnement du marché (par exemple, des changements dans la politique de taux d'intérêt de la Banque du Japon). Le gouvernement japonais a récemment introduit des mesures visant à promouvoir l'investissement immobilier (par exemple, des allègements fiscaux pour la réhabilitation de logements vides). Le département de conseil de l'INA aide en permanence les investisseurs à suivre ces tendances macroéconomiques.

Il s'agit du processus général d'investissement. L'expertise et le jugement sont nécessaires à chaque étape, mais ce n'est pas difficile si vous procédez avec le bon partenaire. En fait, on peut s'attendre à ce qu'un soutien unique garantisse une progression efficace et fiable. À cet égard, l'INA est l'un des meilleurs partenaires possibles. Le chapitre suivant détaille les raisons et les avantages pour lesquels l'INA est choisi par de nombreux investisseurs fortunés.

5. Pourquoi choisir l'INA (services pour les investisseurs très fortunés, transparence, structure de gestion, antécédents) ?

Le choix du bon partenaire est essentiel pour un investissement réussi dans l'immobilier japonais, et l'INA est connu comme un fournisseur de services technologiques complets dans le domaine de l'immobilier, auquel font confiance les investisseurs fortunés et très fortunés en particulier. Voici un résumé de ses caractéristiques et des raisons pour lesquelles vous devriez le choisir.

(1) Conseil spécialisé et expérience avec des clients très fortunés :.
Depuis le lancement de son service de courtage pour les particuliers fortunés en 2020, l'INA a traité de nombreuses demandes émanant de banques nationales et étrangères et s' est entretenu avec des centaines de propriétaires. Nous avons interrogé des centaines de propriétaires. Grâce à cette expérience, nous avons accumulé le savoir-faire nécessaire pour répondre aux demandes détaillées de la classe très fortunée. Même pour les particuliers fortunés, dont les investissements sont généralement importants et complexes, une équipe d'experts dans chaque domaine est constituée sur la base d'un projet pour les accompagner de la planification stratégique à la mise en œuvre. L'INA n'est pas seulement actif dans le domaine de l'immobilier, mais aussi dans celui du conseil aux entreprises en matière de nouvelles activités, et il est unique dans sa capacité à faire des propositions d'utilisation des actifs dans une perspective globale. On peut dire que l'INA est un partenaire capable de présenter des solutions optimales pour l'ensemble du portefeuille d'actifs des particuliers fortunés.

(2) Service transparent et fiabilité :.
La culture d'entreprise de l'INA met l'accent sur latransparence et lespropositionsneutres et impartiales. Cela se reflète dans la conception spécifique des services : par exemple, les frais de gestion locative sont des frais mensuels fixes (à partir de 1.100 JPY par chambre) avec une comptabilité claire, et lors de la commande de travaux de réparation, le taux d'honoraires est clairement indiqué à l'avance pour minimiser les marges intermédiaires, assurant ainsi la transparence en termes de coûts. Les efforts déployés pour éliminer l'asymétrie de l'information (par exemple, des coûts élevés survenant à l'insu du propriétaire), fréquente dans l'investissement immobilier, procurent aux investisseurs une grande tranquillité d'esprit. L'utilisation de systèmes informatiques permet également de garantir une divulgation complète des informations. Les propriétaires peuvent consulter à tout moment toutes les données relatives à leur bien (contrats, rapports sur les recettes et les dépenses, historique de la correspondance, etc. La confiance est la pierre angulaire d'un partenariat à long terme, et l'INA obtient une très bonne note à cet égard.

(3) Combinaison de la technologie et de l'assistance humaine :.
La force de l'INA réside dans sa capacité à combiner les technologies les plus récentes avec une équipe de professionnels qualifiés: le système de proposition de biens immobiliers basé sur l'IA présente rapidement des options qui répondent aux besoins des clients, tandis que la proposition finale est vérifiée par des yeux humains pour garantir la qualité. La gestion locative utilise également des prévisions de marché basées sur l'analyse de l'IA pour atteindre des taux d'occupation élevés. Dans le même temps, le système offre une tranquillité d'esprit grâce à l'intervention humaine, comme le support client 24/7 et laréponse cohérente d'un personnel dédié. L'immobilier est un actif qui implique des personnes, et il y a des domaines qui ne peuvent pas être couverts par l'IA seule, comme le soutien aux locataires, etc. L'INA combine les forces des machines et des personnes pour créer un modèle de service unique qu'aucune autre entreprise ne peut égaler en termes d'efficacité et d'hospitalité. En outre, l'INA se concentre sur la sécurité de l'information et la protection de la vie privée, et accorde toute son attention à la confidentialité qui préoccupe les investisseurs fortunés.

(4) Un service complet à guichet unique :.
Le groupe INA diversifie ses activités dans les domaines de la distribution immobilière (courtage), de la gestion locative, de la technologie, du recrutement et du conseil. Par conséquent, nous pouvons fournir des conseils d'un seul tenant sur tous les aspects, de l'acquisition à la gestion de biens immobiliers, ainsi que sur des investissements supplémentaires et le développement d'entreprises. L'investissement immobilier est un voyage à long terme. Il ne se termine pas avec l'achat, mais se poursuit tout au long du cycle de vie avec la gestion, le renouvellement, la vente et le réinvestissement, et avec l'INA, les départements spécialisés internes travaillent harmonieusement ensemble à chaque phase et l'investisseur a un seul point de contact pour tout. Par exemple, lorsque l'on envisage de rénover une propriété après l'achat, la division technologique et le réseau de l'INA peuvent être utilisés pour trouver l'entreprise de construction adéquate, et la gestion des coûts est transparente. Lorsqu'il s'agit de vendre la propriété et de la remplacer par une autre, l'INA peut également fournir des conseils précis basés sur des données historiques. Le système de soutien organisationnel de l'INA, qui ne dépend pas d'une seule personne, est un soutien particulièrement rassurant pour les personnes fortunées qui développent des propriétés multiples et des investissements de grande envergure.

(5) Réactivité globale et compétences en matière de communication :.
Pour les investisseurs américains, il est important de pouvoir communiquer sans barrière de langue ou de fuseau horaire. L'INA est disponible en japonais, en anglais et en chinois, et le personnel de son département international assure la liaison avec les investisseurs étrangers. L'INA est en mesure de fournir des documents et des rapports en anglais et est flexible en ce qui concerne les réunions en ligne et les voyages d'affaires locaux si nécessaire. Sa culture d'entreprise ouverte et orientée vers le monde est évidente dans sa diffusion d'informations via Facebook et d'autres services de réseautage social, ainsi que dans ses activités proactives de relations publiques par le biais de communiqués de presse. Ils sont également compétents en matière de compréhension interculturelle et sont donc en mesure d'expliquer soigneusement toutes les questions que les investisseurs américains peuvent se poser (par exemple, "pourquoi y a-t-il tant de sociétés de gestion immobilière au Japon"), comblant ainsi le fossé de perception entre les deux parties. Cela réduit le stress causé par les pratiques commerciales uniques du Japon et contribue grandement à assurer une communication fluide et à établir des relations de confiance.

De ce point de vue, l'INA est l'une des meilleures options en tant que partenaire rassurant pour l'investissement immobilier japonais. Le niveau de service est convaincant en termes de transparence, de professionnalisme et d'innovation, même sous l'œil attentif des particuliers très fortunés. En fait, les investisseurs étrangers qui ont reçu le soutien de la société ont déclaré que le processus d'investissement a été extrêmement fluide et qu'ils se sentiraient à l'aise de confier à l'INA l'expansion de leurs activités au Japon (*Les témoignages spécifiques ne peuvent pas être présentés en raison des obligations de confidentialité, mais le niveau élevé de satisfaction des clients se reflète également dans le taux de récurrence).

6. résumé (perspectives d'avenir et suggestions d'action)

Le marché immobilier japonais offre aujourd'hui des opportunités significatives aux investisseurs américains. Avec la faiblesse du yen, la reprise économique au Japon et la résurgence du tourisme qui stimulent la demande, les prix de l'immobilier et les loyers devraient rester élevés et offrir des rendements stables. La stabilité politique et un système juridique bien développé garantissent également un sentiment de confiance en tant que destination d'investissement à long terme. Il s'agit véritablement d'une opportunité d'investissement où le "timing" et les "fondamentaux " s'accordent.

Cependant, l'investissement immobilier dans un pays étranger lointain peut être entaché d'incertitude. La clé du succès réside dans les excellents partenaires locaux mentionnés à plusieurs reprises dans ce rapport : des professionnels expérimentés, compétents en matière de technologie, transparents et axés sur le client, comme l'INA, qui donnent aux investisseurs confiance dans leurs décisions et dans la gestion des risques, L'INA n'est pas un simple intermédiaire, mais un partenaire stratégique qui aide les investisseurs à réussir et à se développer ensemble.

Enfin, pour ce qui est de l'avenir, le marché immobilier japonais devrait continuer à attirer les investissements internationaux. Bien qu'il y ait des défis à relever, tels que l'évolution démographique et l'innovation technologique, le gouvernement promeut également des mesures visant à stimuler le marché de l'immobilier (par exemple, des incitations fiscales pour la réhabilitation de logements vacants), ce qui pourrait créer de nouvelles opportunités d'investissement. Les projets de réaménagement urbain et d'amélioration des infrastructures pourraient transformer des zones aujourd'hui considérées comme caverneuses en futurs points chauds. Pour les investisseurs américains, l'essentiel est de se tenir au courant des dernières informations et d'agir rapidement lorsque le moment est venu.

Comme le dit le proverbe, "voir, c'est croire". Si vous êtes intéressé, nous vous recommandons de contacter d'abord l' INA. Heureusement, l'INA dispose d'une équipe anglophone et peut coordonner votre contact en fonction du décalage horaire. En faisant le premier pas, vous ouvrirez certainement une nouvelle porte à l'investissement immobilier au Japon.

Nous vous encourageons à considérer l'investissement dans l'immobilier japonais comme une étape vers votre futur portefeuille d'actifs. Nous sommes convaincus que l'INA sera en mesure de vous aider en tant que bon guide dans ce processus.