Schutz der Vermögenswerte vor geopolitischen Risiken

Wie Sie Ihr Vermögen schützen und vermehren können, ist angesichts der sich rasch verändernden globalen Lage und der unsicheren wirtschaftlichen Aussichten von größter Bedeutung. Insbesondere der anhaltende Konflikt in der Ukraine und im Nahen Osten sowie die Verschärfung geopolitischer Risiken wie die Eskalation des Konflikts zwischen den USA und China haben die konventionelle Weisheit der Vermögensverwaltung erschüttert und viele Anleger dazu gezwungen, ihre Vermögensportfolios neu zu bewerten. Unter diesen Umständen ist auch der inflationsbedingte Wertverlust von Vermögenswerten zu einem ernsthaften Problem geworden, und wir sind in eine Zeit eingetreten, in der es schwierig ist, Vermögen allein durch Bargeld und Ersparnisse zu erhalten.

Vor diesem Hintergrund wird der Wert von Immobilien neu bewertet. Einst als Risikoanlage betrachtet, werden Immobilien heute aufgrund ihrer Stabilität als Sachwert und ihrer Inflationsresistenz als "sichere Anlage" bei geopolitischen Risiken stark anerkannt. Um bei Immobilieninvestitionen erfolgreich zu sein, ist es jedoch unerlässlich, Markttrends genau zu lesen und geeignete Strategien zu entwickeln.

INA & Associates Ltd. als Immobilienexperte erklärt in diesem Artikel auf eine für den Durchschnittsverbraucher leicht verständliche Art und Weise, warum Immobilien heute als "sichere Anlage" Beachtung finden, wobei Daten und Markttrends die Grundlage dafür bilden. Auf der Grundlage von Expertenwissen werden im Seminar konkrete Strategien und praktische Punkte für eine erfolgreiche Immobilieninvestition als Vermögensschutz im Zeitalter des geopolitischen Risikos ausführlich behandelt.

Was ist geopolitisches Risiko - eine Analyse der aktuellen Situation im Jahr 2025

Lassen Sie uns zunächst die Definition des geopolitischen Risikos" überprüfen. Unter geopolitischem Risiko versteht man die Möglichkeit, dass sich erhöhte politische und militärische Spannungen in einer bestimmten Region negativ auf die Weltwirtschaft und die Finanzmärkte auswirken. Konkret geht es um Kriege, Konflikte, Terrorismus und Konfrontationen zwischen Staaten. Diese Ereignisse können zu Unterbrechungen der Versorgungskette, Preisschwankungen bei Rohstoffen und einer Stagnation des Handels führen, was sich unmittelbar in einer Verschlechterung der Unternehmensgewinne und einem Rückgang des Wertes einzelner Vermögenswerte niederschlagen kann.

Ab 2025 ist die Welt mit mehreren ernsthaften geopolitischen Risiken konfrontiert. Diese Risiken sind miteinander verknüpft und komplexer Natur. Besonderes Augenmerk sollte auf folgende Punkte gelegt werden

Einem Bericht des Internationalen Währungsfonds (IWF) zufolge verschlechtert sich die Stimmung der Anleger, wenn die geopolitischen Risiken zunehmen, und es kommt zu einer Umschichtung der Mittel weg von risikoreichen und hin zu sicheren Vermögenswerten. Insbesondere wurde festgestellt, dass die Aktienkurse in den Schwellenländern tendenziell stark fallen und auch das Länderrisiko (Kreditrisiko der Staaten) ansteigt. In diesem Umfeld ist es unerlässlich, Vermögensverwaltungsstrategien zu überprüfen, die traditionell auf Aktien und Anleihen ausgerichtet waren.

Warum werden Immobilien jetzt als "sichere Anlage" betrachtet?

Warum werden Immobilien angesichts zunehmender geopolitischer Risiken als "sichere Anlage" neu bewertet? Um zu verstehen, warum, muss man sich zunächst die drei Kriterien für die Beurteilung der Beschaffenheit eines Vermögenswerts vor Augen führen: Sicherheit, Liquidität und Rentabilität.

Im Allgemeinen handelt es sich bei "sicheren Vermögenswerten" um Vermögenswerte mit einem äußerst geringen Risiko des Kapitalverlusts und einer stabilen Wertentwicklung. Typische Beispiele sind Bargeld und Staatsanleihen, die aber auch eine geringe Rentabilität aufweisen. Andererseits können risikoreiche Anlagen wie Aktien sehr rentabel sein, unterliegen aber einer hohen Preisvolatilität und sind anfällig für Veränderungen des externen Umfelds, wie z. B. geopolitische Risiken.

Die Tabelle zeigt, dass Immobilien im Vergleich zu anderen Anlageklassen ein "mittleres Risiko/mittlere Rendite " aufweisen und ein gutes Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Rentabilität bieten. Auch wenn sie in Bezug auf die Liquidität (leichte Rückzahlbarkeit) anderen Finanzanlagen unterlegen sind, wird dies durch ihre Vorteile mehr als ausgeglichen, die in dem derzeitigen unsicheren wirtschaftlichen Umfeld Aufmerksamkeit erregen.

Von besonderer Bedeutung ist die Tatsache, dass es sich bei Immobilien um einen realen Vermögenswert handelt. Selbst wenn die Inflation den Wert des Papiergeldes verringert, ist es weniger wahrscheinlich, dass der Wert von realen Vermögenswerten wie Grundstücken und Gebäuden sinkt; im Gegenteil, die Werte von Vermögenswerten und die Mieten steigen tendenziell, wenn die Preise steigen. Aus diesem Grund können Immobilien als starker Inflationsschutz dienen.

Außerdem bleiben die Immobilienwerte auch dann relativ stabil, wenn geopolitische Risiken auftreten und die Finanzmärkte in Turbulenzen geraten. Das Risiko eines Preisverfalls ist wie bei Aktien gering, und solange es Mieter gibt, bieten Immobilien stabile Mieteinnahmen (Cashflow) und können daher die Grundlage für langfristigen Vermögensschutz und -aufbau bilden.

Immobilienanlagestrategien im Zeitalter des geopolitischen Risikos

Angesichts des zunehmenden geopolitischen Risikos verlagern Investoren in aller Welt ihr Geld in sicherere Anlageziele. Einer der Märkte, der die meiste Aufmerksamkeit auf sich zieht, ist der japanische Immobilienmarkt. Die politische Stabilität, die Verlässlichkeit des Rechtssystems und die aufgrund des schwachen Yen unterbewerteten Preise sind wichtige Anziehungspunkte für wohlhabende ausländische Investoren und institutionelle Anleger.

Die Marktdynamik wird durch den starken Investitionsappetit ausländischer Anleger angetrieben. CBRE-Studien zeigen einen deutlichen Anstieg des Anteils ausländischer Investoren im zweiten Quartal 2025, was die internationale Anerkennung japanischer Immobilien als "sicherer Hafen" bestätigt.

Ein strategischer Ansatz, der eine geopolitische Perspektive einschließt, ist für erfolgreiche Immobilieninvestitionen in diesem Umfeld unerlässlich. Der erste wichtige Schritt ist die Auswahl des Investitionsgebiets. In Japan müssen Demografie, Industriestruktur und Sanierungspläne berücksichtigt werden, um Gebiete mit einem hohen Potenzial zur langfristigen Werterhaltung oder Wertsteigerung zu ermitteln. Insbesondere Großstadtgebiete mit internationaler Wettbewerbsfähigkeit wie Tokio, Osaka und Fukuoka dürften auch in Zukunft eine stabile Mietnachfrage und stabile Vermögenswerte aufweisen.

Auch die Diversifizierung des Portfolios ist eine wichtige Strategie. Anstatt Ihre Investitionen auf eine Immobilie oder ein Gebiet zu konzentrieren, können Sie das Risiko verringern und stabile Erträge anstreben, indem Sie Ihre Investitionen auf mehrere Immobilien mit unterschiedlichen Merkmalen verteilen. Wenn Sie beispielsweise Stabilität suchen, können Sie in Wohnungen im Stadtzentrum investieren, während Sie, wenn Sie höhere Renditen anstreben, Bürogebäude in Gebieten mit hoher wirtschaftlicher Aktivität oder Hotels in Betracht ziehen können, bei denen eine Erholung der eingehenden Nachfrage erwartet wird.

In einer Zeit der geopolitischen Risiken ist es unserer Meinung nach wichtiger denn je, langfristig an die Sicherung stabiler Mieteinnahmen (Einkommenszuwachs) zu denken und Vermögenswerte kontinuierlich zu erhalten und zu entwickeln, anstatt kurzfristigen Kursgewinnen (Kapitalzuwachs) nachzujagen.

Fünf wichtige Punkte, um Immobilien zu sicheren Vermögenswerten zu machen

Um das Potenzial japanischer Immobilien zu maximieren und sie zu einer echten "sicheren Anlage" zu machen, ist ein strategischer Ansatz auf der Grundlage von Expertenwissen unerlässlich. Im Folgenden erläutern wir fünf Schlüsselpunkte für eine erfolgreiche Immobilieninvestition.

1. Gründliche Standortwahl
   Der Wert einer Immobilie hängt in hohem Maße von ihrer Lage ab. Gebiete mit wachsender Bevölkerung, hoher wirtschaftlicher Aktivität und guter Verkehrsanbindung sind in der Regel wertbeständig, da eine langfristig stabile Mietnachfrage zu erwarten ist. Es ist wichtig, das künftige Potenzial eines Gebiets aus einer Makroperspektive zu beurteilen und dabei künftige Stadtentwicklungspläne und Infrastrukturtrends zu berücksichtigen.
2. Strategische Auswahl der Immobilientypen
   Es gibt verschiedene Arten von Anlageimmobilien, darunter Wohn-, Büro-, Gewerbe-, Hotel- und Logistikimmobilien. Jede hat unterschiedliche Risiko- und Renditeeigenschaften, so dass Sie die für Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz am besten geeignete Immobilienart auswählen sollten. Eine Strategie könnte beispielsweise darin bestehen, in Einfamilienhäuser in Stadtzentren zu investieren, wenn Stabilität wichtig ist, oder in Bürogebäude in Wachstumsgebieten, wenn eine hohe Rentabilität angestrebt wird.
3. Einrichtung eines Risikomanagementsystems
   Immobilieninvestitionen sind mit einer Vielzahl von Risiken verbunden, darunter Leerstände, sinkende Mieten, steigende Zinssätze und Katastrophen. Die Übernahme dieser Risiken im Voraus und die Ergreifung spezifischer Maßnahmen sind der Schlüssel zu einem stabilen Betrieb. Die Wahl eines Festzinskredits, um dem Risiko steigender Zinsen entgegenzuwirken, und der Abschluss einer angemessenen Versicherung, um dem Risiko von Katastrophen zu begegnen, sind beispielsweise wirksame Maßnahmen.

4. Zusammenarbeit mit vertrauenswürdigen Fachleuten
   Für eine Einzelperson ist es nicht einfach, all diese Punkte zu bestimmen und umzusetzen. Immobilieninvestitionen erfordern ein hohes Maß an Fachwissen und Erfahrung, angefangen bei der Beschaffung von Informationen über die Immobilie, die Finanzplanung, rechtliche und steuerliche Fragen, die Verwaltung und den Betrieb nach dem Kauf bis hin zu Ausstiegsstrategien (Verkauf). Deshalb ist der kürzeste Weg zum Erfolg die Zusammenarbeit mit Fachleuten in jedem Bereich und das Angehen von Immobilieninvestitionen als Team. Die Suche nach einem zuverlässigen Partner wie einem Immobilienmakler, Steuerberater oder Rechtsanwalt ist von größter Bedeutung.
5. Klare Ausstiegsstrategien
   Der Kauf einer Immobilie ist nicht das Ziel einer Immobilieninvestition. Es ist wichtig, im Voraus zu klären, was Sie in Zukunft mit der Immobilie machen werden - mit anderen Worten, Ihre "Ausstiegsstrategie". Werden Sie Kapitalgewinne anstreben, indem Sie zum optimalen Zeitpunkt verkaufen und dabei die Marktbedingungen im Auge behalten, oder werden Sie die Immobilie langfristig halten und weiterhin stabile Einkommensgewinne genießen? Wenn Sie bereits in der Einstiegsphase eine Ausstiegsstrategie planen, können Sie einen systematischeren und zuverlässigeren Vermögensaufbau gewährleisten.

Wenn diese Punkte beachtet werden, können Immobilien ein starker "sicherer Wert" sein, der die stürmische See der geopolitischen Risiken übersteht.

Fazit: In Zusammenarbeit mit Experten können Immobilien der "stärkste sichere Vermögenswert" sein.

In diesem Artikel haben wir aus der Sicht eines Experten erläutert, warum Immobilien in Zeiten erhöhter geopolitischer Risiken ein wirksamer "sicherer Vermögenswert" sind und welche Strategien zur Maximierung ihres Potenzials geeignet sind.

Mit zunehmender Unsicherheit in der Weltlage wird es immer schwieriger, wertvolle Vermögenswerte allein mit herkömmlichen Finanzanlagen zu schützen. Gerade in Zeiten wie diesen können Immobilien als inflationsresistente Sachwerte, die stabile Cashflows generieren, eine sehr attraktive Option für den Kern Ihres Vermögensportfolios sein. Insbesondere der japanische Immobilienmarkt mit seiner politischen und sozialen Stabilität und den aktiven ausländischen Investitionen ist aus globaler Sicht ein äußerst vorteilhaftes Investitionsziel.

Aber auch hier gilt: Ohne die richtige Strategie und das richtige Risikomanagement sind erfolgreiche Immobilieninvestitionen nicht möglich. Fachwissen und Erfahrung sind während des gesamten Prozesses unerlässlich, von der Auswahl der Immobilie über die Finanzplanung, das Management und die Verwaltung bis hin zu den Ausstiegsstrategien. Um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu maximieren, ist ein zuverlässiger Partner von größter Bedeutung.

Wir bei INA & Associates Ltd. sind mehr als nur eine Immobilienagentur. Wir bieten eine "umfassende Vermögensberatung", um das gesamte Vermögensportfolio zu optimieren, indem wir eng mit den Zielen und der Zukunft jedes einzelnen Kunden zusammenarbeiten und unser professionelles Netzwerk von Rechts-, Steuer- und Finanzexperten nutzen. In einem sich schnell verändernden wirtschaftlichen Umfeld schützen, pflegen und vererben wir das wertvolle Vermögen unserer Kunden an die nächste Generation. Wir übernehmen die Verantwortung, Ihnen den besten Weg dorthin zu zeigen.

Der Kompass der Immobilien in den unerforschten Gewässern des geopolitischen Risikos. Wenn Sie sich für Ihre eigene Vermögensschutzstrategie interessieren, zögern Sie bitte nicht, INA & Associates Ltd. zu kontaktieren.

Häufig gestellte Fragen

Q1: Was genau passiert mit den Immobilienpreisen, wenn das geopolitische Risiko steigt?

A1: Wenn das geopolitische Risiko steigt, werden Risikoanlagen wie Aktien aufgrund der Unsicherheit auf den Finanzmärkten verkauft, und die Gelder tendieren dazu, sich sicheren Anlagen zuzuwenden. Auf dem inländischen Immobilienmarkt können die Werte von Vermögenswerten steigen, insbesondere in Großstädten wie Tokio, da in- und ausländische Investmentfonds einströmen, die instabile Bedingungen in Übersee meiden, und die Nachfrage steigt. Wenn sich die Risiken jedoch auf Japan beschränken, lassen sich die Auswirkungen nicht vermeiden. Es kommt darauf an, die Art des Risikos und das Ausmaß der Auswirkungen genau einzuschätzen.

F2: Wie viel Eigenmittel brauche ich, um in Immobilien zu investieren?

A2: Das ist schwer zu sagen, aber im Allgemeinen ist es einfacher, ein Darlehen zu günstigen Bedingungen von einem Finanzinstitut zu erhalten, wenn man über ein Eigenkapital von etwa 10-20 % des Immobilienpreises verfügt. In den letzten Jahren sind jedoch Investitionsmethoden wie das Immobilien-Crowdfunding aufgetaucht, die es Ihnen ermöglichen, mit nur 10 000 Yen zu beginnen. Je nach Ihrer eigenen Vermögenssituation und Ihren Investitionszielen können Sie verschiedene Optionen in Betracht ziehen, daher sollten Sie sich zunächst von einem Experten beraten lassen.

F3: Was ist sicherer, Immobilien in Übersee oder im Inland?

A3: Beide haben ihre eigenen Vor- und Nachteile, aber im Hinblick auf geopolitische Risiken sind japanische Immobilien mit ihrer stabilen politischen und sozialen Lage und ihrem gut entwickelten Rechtssystem sicherer als viele Immobilien in Übersee. Immobilien in Übersee können attraktive hohe Renditen bieten, aber das Länderrisiko, das Risiko von Wechselkursschwankungen und die Unterschiede in den Rechts- und Steuersystemen müssen vollständig verstanden werden.

Q4: Können Sie noch einmal erläutern, warum Immobilieninvestitionen in Zeiten der Inflation vorteilhaft sind?

A4: Es gibt drei Hauptgründe, warum Immobilien inflationsresistent sind. Erstens steigt der Vermögenswert von Immobilien selbst tendenziell mit dem Preisanstieg. Zweitens steigen auch die Mieten mit den Preisen, so dass es einfacher ist, auch bei Inflation ein stabiles Einkommen zu erzielen. Drittens: Wenn der Wert des Geldes mit der Inflation sinkt, hat dies zur Folge, dass die Belastung durch die Rückzahlung von Krediten erheblich verringert wird. Aus diesen Gründen gelten Immobilien als ausgezeichneter Vermögenswert zur Inflationsabsicherung.

F5 Welches sind die Merkmale von Immobilien, die sie besonders widerstandsfähig gegenüber geopolitischen Risiken machen?

A5: Immobilien, die besonders widerstandsfähig gegenüber geopolitischen Risiken sind, haben mehrere Dinge gemeinsam. Erstens befinden sie sich in Ballungsräumen mit einer starken wirtschaftlichen Basis und einer hohen Bevölkerungskonzentration. Zweitens handelt es sich um Wohnsitze, die weniger anfällig für wirtschaftliche Schwankungen sind. Zweitens befinden sie sich in Gebieten, in denen jederzeit mit einer gewissen Mietnachfrage gerechnet werden kann, sowohl im Inland als auch im Ausland. Bei Immobilien mit diesen Merkmalen ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass der Wert auch unter unvorhergesehenen Umständen sinkt, und es ist mit einer stabilen Verwaltung zu rechnen.