【2025年最新】日本不動産は“安全資産”か？専門家が徹底解説

世界情勢が目まぐるしく変化し、経済の先行きが不透明な現代において、ご自身の資産をどのように守り、育てていくかは非常に重要な課題です。特に、インフレによる資産価値の目減りは、多くの方が懸念されているのではないでしょうか。そのような状況下で、「安全資産」としての不動産、特に日本不動産への関心が高まっています。

しかし、「不動産投資はリスクが高い」というイメージをお持ちの方も少なくないでしょう。本記事では、INA&Associates株式会社が、不動産の専門家として、日本不動産が本当に“安全資産”と成り得るのか、その根拠となるデータや市場動向を交えながら、一般の消費者様にも分かりやすく解説いたします。不動産投資のメリット・デメリット、そしてインフレ対策としての有効性まで、専門的な知見を基に徹底的に掘り下げてまいります。

そもそも「安全資産」とは何か？

まず、「安全資産」の定義から確認しましょう。一般的に安全資産とは、元本割れのリスクが極めて低く、価値が安定している資産を指します。代表的なものには、現金や預貯金、国債などが挙げられます。

資産の性質を評価する際には、「安全性」「流動性」「収益性」の3つの観点が重要になります。安全資産は、安全性が非常に高い一方で、収益性は低い傾向にあります。以下のテーブルで、主な安全資産とリスク資産の特徴を比較してみましょう。

この表からも分かるように、不動産は他の安全資産と比較して収益性が高く、株式などのリスク資産よりは安全性が高い、ミドルリスク・ミドルリターンの特性を持つ資産と言えます。特に、インフレに強いという性質は、現在の経済状況において大きな注目点です。

データで見る！日本不動産市場の現状と将来性

では、現在の日本の不動産市場はどのような状況なのでしょうか。最新のデータを基に、その活況ぶりと将来性を見ていきましょう。

JLL（ジョーンズラングラサール）の調査によると、2024年の日本の不動産投資市場は、世界的に見ても際立った好調さを示しました。2024年第3四半期末時点での投資額は3兆8,500億円に達し、前年比で41％増という驚異的な伸びを記録しています。これは、コロナ禍以前の2019年の水準をも上回る勢いです。

この市場の活況を支えているのは、国内投資家による旺盛な投資意欲に加え、海外投資家の資金流入の回復です。地政学的リスクが低い日本の社会的な安定性や、円安による割安感が、海外の投資家にとって大きな魅力となっているのです。

特に、オフィスセクターへの投資割合が回復傾向にあり、2025年以降もこの流れは続くと予測されています。リモートワークの普及で一時的な懸念もありましたが、質の高いオフィスへの需要は依然として根強く、安定した収益源として再評価されているのです。

なぜ日本不動産は「安全資産」と成り得るのか？3つの理由

活況を呈する日本不動産市場ですが、なぜそれが「安全資産」としての性質を持つと言えるのでしょうか。その理由は、主に以下の3点に集約されます。

1.インフレヘッジとしての有効性

現在の経済における最大の懸念事項の一つがインフレです。物価が上昇し、現金の価値が実質的に目減りする状況下で、資産をどう守るかが問われます。ここで、現物資産である不動産がインフレヘッジとして非常に有効な手段となります。

資産価値の維持・向上
インフレ時には物価と共に不動産の資産価値も上昇する傾向にあります。現預金のように価値が目減りするリスクが低く、資産保全効果が期待できます。

家賃収入の増加
物価上昇に伴い、家賃も上昇する傾向にあります。これにより、インフレ下においても安定したキャッシュフローを確保し、収益性を高めることが可能です。

借入金の負担軽減
不動産投資では多くの場合、金融機関からのローンを利用します。インフレによってお金の価値が下がると、借入金の返済負担が実質的に軽減されるというメリットもあります。

2.安定したキャッシュフローと高い収益性

不動産投資の大きな魅力は、家賃収入という安定したキャッシュフローを得られる点にあります。入居者がいる限り、毎月安定した収入が見込めるため、長期的な資産形成の基盤となります。

また、他の安全資産と比較して収益性が高いことも特徴です。国債や定期預金の利回りが低水準で推移する中、不動産投資はインカムゲイン（家賃収入）とキャピタルゲイン（売却益）の両方を狙える、数少ない投資手法の一つです。

3.相続・節税対策としての活用

不動産は、相続税評価額が現金や有価証券よりも低く評価される傾向にあるため、相続税対策として非常に有効です。また、不動産所得は他の所得と損益通算が可能であり、減価償却費などの経費を計上することで、所得税や住民税の節税効果も期待できます。

不動産投資のリスクと注意点

もちろん、不動産投資にはリスクも存在します。安全資産としての側面を最大限に活かすためには、これらのリスクを正しく理解し、適切な対策を講じることが不可欠です。

これらのリスクを個人で全て管理するのは容易ではありません。だからこそ、信頼できる不動産の専門家をパートナーに選ぶことが、不動産投資を成功に導く最も重要な鍵となります。

まとめ：日本不動産は、専門家との連携で“最強の安全資産”に成り得る

本記事では、日本不動産が安全資産と成り得るのかについて、多角的に解説してまいりました。結論として、日本不動産は、インフレに強く、安定した収益が期待できる、非常に魅力的な資産であると言えます。特に、現在の経済情勢においては、その価値はますます高まっています。

しかし、そのポテンシャルを最大限に引き出すためには、専門的な知識と経験に基づいた適切な戦略が不可欠です。物件選びから資金計画、管理運営、そして出口戦略まで、信頼できるパートナーと共に歩むことで、不動産投資は単なる資産運用に留まらず、皆様の将来を豊かにする“資産”と成り得るのです。

INA&Associates株式会社では、お客様一人ひとりの状況や目標に合わせた最適な不動産投資プランをご提案しております。

よくある質問（Q&A）

Q1.不動産投資を始めるには、どのくらいの自己資金が必要ですか？

A1.物件価格や金融機関の融資条件によって異なりますが、一般的には物件価格の1〜2割程度の自己資金があると、有利な条件で融資を受けやすくなります。しかし、物件によっては自己資金が少なくても始められるケースもございますので、まずはご相談ください。

Q2.地方の物件と都心部の物件、どちらがおすすめですか？

A2.それぞれにメリット・デメリットがあります。都心部は価格が高いですが、賃貸需要が安定しており、資産価値が下がりにくい傾向にあります。一方、地方は利回りが高い物件を見つけやすいですが、空室リスクや人口減少の影響を考慮する必要があります。お客様の投資戦略に合わせて、最適なエリアをご提案いたします。

Q3.管理業務は自分で行う必要がありますか？

A3.いいえ、その必要はございません。信頼できる管理会社に委託することで、入居者募集から家賃集金、クレーム対応、建物のメンテナンスまで、煩雑な管理業務を全て任せることができます。当社でも、質の高い管理サービスを提供しております。