Imóveis Japoneses: Um Investimento Seguro em Tempos de Incertezas Econômicas

Na atual situação mundial de rápidas mudanças e perspectivas econômicas incertas, como proteger e aumentar seus ativos é uma questão extremamente importante. Em particular, muitas pessoas podem estar preocupadas com a diminuição do valor de seus ativos devido à inflação. Nessas circunstâncias, o interesse em imóveis como um "ativo seguro", especialmente os imóveis japoneses, está crescendo.

Entretanto, muitas pessoas podem ter a impressão de que o investimento em imóveis é arriscado. Neste artigo, a INA&Associates, como especialista em imóveis, explica se os imóveis japoneses podem realmente ser um "ativo seguro" de uma forma que seja fácil para os consumidores comuns entenderem, com dados e tendências de mercado que fornecem as evidências. A apresentação também incluirá as vantagens e desvantagens de investir em imóveis, bem como as tendências do mercado. O seminário explorará minuciosamente os méritos e deméritos do investimento em imóveis e sua eficácia como contramedida contra a inflação, com base no conhecimento de especialistas.

Em primeiro lugar, o que são "ativos seguros"?

Primeiramente, vamos começar com a definição de "ativos seguros". De modo geral, ativos seguros são ativos que têm um risco muito baixo de perda do principal e são estáveis em termos de valor. Exemplos típicos incluem dinheiro, contas de poupança e títulos públicos.

Ao avaliar a natureza de um ativo, três aspectos são importantes : segurança, liquidez e rentabilidade. Os ativos seguros tendem a ser muito seguros, enquanto a rentabilidade tende a ser baixa. A tabela abaixo compara as características dos principais ativos seguros e de risco.

Como pode ser visto na tabela, o setor imobiliário é um ativo com características de risco médio/retorno médio, que é mais rentável do que outros ativos seguros e mais seguro do que ativos de risco, como ações. Em particular, sua natureza resistente à inflação é um foco importante no clima econômico atual.

Dados! Situação atual e perspectivas futuras do mercado imobiliário japonês

Então, qual é a situação atual do mercado imobiliário japonês? Com base nos dados mais recentes, vamos dar uma olhada em seu dinamismo e potencial futuro.

De acordo com a pesquisa da JLL (Jones Lang LaSalle), o mercado de investimento imobiliário japonês em 2024 foi extraordinariamente dinâmico para os padrões globais: no final do terceiro trimestre de 2024, o investimento totalizou 3.850 bilhões de ienes, um aumento impressionante de 41% em relação ao ano anterior. Esse número é ainda maior do que os níveis anteriores ao desastre do Corona em 2019.

Esse mercado em expansão é sustentado por um forte apetite por investimentos por parte de investidores nacionais, bem como por uma recuperação nos fluxos de capital de investidores estrangeiros. A estabilidade social do Japão, com baixo risco geopolítico, e a sensação de acessibilidade devido ao iene fraco são os principais atrativos para os investidores estrangeiros.

Em especial, a proporção de investimentos no setor de escritórios está se recuperando e espera-se que essa tendência continue após 2025. Apesar de algumas preocupações temporárias devido à disseminação do trabalho remoto, a demanda por espaços de escritório de qualidade continua forte e está sendo reavaliada como uma fonte estável de renda.

Três motivos pelos quais os imóveis japoneses podem ser um "ativo seguro

Por que o mercado imobiliário japonês em expansão pode ser considerado um "ativo seguro"? Os motivos podem ser resumidos em três áreas principais

1. eficácia como proteção contra a inflação.

Uma das maiores preocupações da economia atual é a inflação. Em uma situação em que os preços estão subindo e o valor do dinheiro está diminuindo substancialmente, surge a questão de como proteger os ativos. É nesse ponto que o setor imobiliário, como um ativo físico, pode ser um hedge de inflação muito eficaz.

Manutenção e aumento dos valores dos ativos
Durante a inflação, o valor dos ativos imobiliários tende a aumentar junto com os preços. O risco de uma diminuição no valor, como no caso de depósitos em dinheiro, é baixo e pode-se esperar um efeito de preservação do patrimônio.

Aumento da renda do aluguel
Com o aumento dos preços, os aluguéis também tendem a aumentar. Isso garante um fluxo de caixa estável e maior lucratividade, mesmo em épocas de inflação.

Redução do ônus de empréstimos
O investimento em imóveis geralmente envolve empréstimos de instituições financeiras. Quando o valor do dinheiro cai devido à inflação, a vantagem é que o ônus do pagamento dos empréstimos é substancialmente reduzido.

2. Fluxo de caixa estável e alta lucratividade

O principal atrativo do investimento imobiliário é o fluxo de caixa estável na forma de renda de aluguel. Enquanto houver inquilinos, pode-se esperar uma renda mensal estável, fornecendo a base para a construção de ativos de longo prazo.

Ele também se caracteriza por sua alta rentabilidade em comparação com outros ativos seguros. Com os rendimentos dos títulos públicos e dos depósitos a prazo permanecendo em níveis baixos, o investimento em imóveis é um dos poucos métodos de investimento que pode visar tanto a ganhos de renda (renda de aluguel) quanto a ganhos de capital (lucro na venda).

3) Use como uma medida de herança e de economia de impostos

Os imóveis tendem a ter um valor mais baixo do que dinheiro ou títulos para fins de imposto sobre herança, o que os torna uma medida muito eficaz de imposto sobre herança. Além disso, a renda imobiliária pode ser agregada a outras rendas e, ao registrar a depreciação e outras despesas, pode-se esperar uma economia no imposto de renda e no imposto residencial.

Riscos e precauções no investimento em imóveis

Obviamente, há riscos associados ao investimento em imóveis. Para aproveitar ao máximo seu aspecto de ativo seguro, é essencial entender corretamente esses riscos e tomar as contramedidas adequadas.

Não é fácil para um indivíduo gerenciar todos esses riscos. É por isso que escolher um especialista em imóveis confiável como parceiro é a chave mais importante para o sucesso do investimento em imóveis.

Resumo: Os imóveis japoneses podem ser o "ativo seguro mais forte" em cooperação com um especialista.

Este artigo forneceu uma explicação multifacetada de como os imóveis japoneses podem ser um ativo seguro. Em conclusão, os imóveis japoneses são um ativo extremamente atraente, resistente à inflação e que pode gerar uma renda estável. Especialmente no atual clima econômico, seu valor está aumentando.

Entretanto, para maximizar seu potencial, é essencial uma estratégia adequada baseada em conhecimento e experiência profissional. Ao trabalhar em conjunto com um parceiro confiável, desde a seleção da propriedade até o planejamento financeiro, a administração e a operação, e as estratégias de saída, o investimento em propriedade é mais do que apenas o gerenciamento de ativos - ele pode se tornar um ativo que enriquece o seu futuro.

A INA&Associates oferece o plano de investimento imobiliário mais adequado à situação e aos objetivos de cada cliente.

Perguntas frequentes (Q&A)

P1: De quanto dinheiro pessoal eu preciso para começar a investir em imóveis?

R1: Depende do preço do imóvel e das condições de financiamento da instituição financeira, mas, em geral, é mais fácil obter financiamento em termos favoráveis se você tiver um capital pessoal de cerca de 10 a 20% do preço do imóvel. Entretanto, dependendo da propriedade, pode haver casos em que você pode começar com menos fundos próprios, portanto, consulte-nos primeiro.

P2: O que você recomenda, propriedades em áreas rurais ou propriedades no centro das cidades?

A2: Cada uma tem suas próprias vantagens e desvantagens. Os preços são mais altos nos centros das cidades, mas a demanda por aluguel é estável e os valores dos imóveis tendem a não cair. Por outro lado, nas áreas rurais é mais fácil encontrar propriedades com rendimentos mais altos, mas é preciso levar em conta os riscos de vacância e o impacto do declínio populacional. Podemos sugerir a área mais adequada para sua estratégia de investimento.

P3: Eu preciso fazer o trabalho de gerenciamento sozinho?

A3.Não, não é necessário. Ao terceirizar para uma empresa de administração confiável, você pode deixar todas as tarefas complicadas de administração para ela, desde o recrutamento de inquilinos até a cobrança de aluguéis, o tratamento de reclamações e a manutenção do edifício. Também oferecemos serviços de gerenciamento de alta qualidade.