تقنيات حماية الأصول: الاستثمار العقاري في زمن التضخم وضعف الين

في هذه الأيام، لا يمر يوم دون أن نسمع عبارة "التضخم" أو "انخفاض قيمة الين" في الأخبار. في الواقع، لقد بدأ تأثيرهما المباشر على حياتنا، مثل ارتفاع أسعار المواد الغذائية والطاقة. ومع ذلك، قد لا يدرك الكثير من الناس حتى الآن حقيقة أن هذا التغير في الظروف الاقتصادية يؤدي بهدوء ولكن بثبات إلى تآكل قيمة الأصول الثمينة التي قمت بتكوينها.

ولسوء الحظ، فإن أيام "فقط أودع أموالك في البنك وستكون في أمان" قد انتهت. يشرح هذا المقال سبب خطورة الاستمرار في الاحتفاظ بالأصول نقدًا في الوقت الحالي، ولماذا تعتبر "الأصول المادية"، وخاصة "الاستثمار العقاري"، وسيلة فعالة كوسيلة ملموسة للتغلب على هذه الأوقات المضطربة وحماية وزيادة الأصول، بطريقة يسهل فهمها للمستهلك العادي الذي يتمتع بمعرفة الخبراء. سيشرح العرض التقديمي بطريقة سهلة الفهم للمستهلك العادي، مع معرفة الخبراء.

خمسة مخاطر رئيسية اليوم تهدد قيم الأصول

الخطوة الأولى في حماية الأصول هي فهم طبيعة المخاطر التي نواجهها. فمن خلال تحويل المخاوف الغامضة إلى معرفة ملموسة، يمكن اتخاذ تدابير مضادة دقيقة.

هذه المخاطر، ولا سيما التضخموضعف الين، هي العوامل الأكثر إثارة للقلق في الاقتصاد الياباني الحالي. لدى بنك اليابان هدف استقرار الأسعار بنسبة 2%، وهو ما يعني بدوره أن الأصول التي لا يمكن أن تولد عائدًا يزيد عن 2% سنويًا سوف تتضاءل قيمتها بالقيمة الحقيقية. يواجه النقد والودائع ذات سعر الفائدة المنخفض هذا الوضع بالضبط.

لماذا "الأصول المادية" هي مفتاح حماية الأصول

إذن كيف يمكنك حماية أصولك من هذه المخاطر؟ الإجابة هي استخدام "الأصول المادية ".

الأصول المادية هي الأصول الموجودة فعلياً ولها قيمة في حد ذاتها، مثل الأراضي والمباني والذهب والأعمال الفنية. ونظيراتها هي "الأصول المالية" مثل الأسهم والسندات والنقد.

خلال فترات التضخم، يميل سعر الأصل المادي نفسه إلى الارتفاع مع ارتفاع الأسعار. وهذا يعني أنه حتى إذا انخفضت قيمة النقود، فمن غير المرجح أن تنخفض قيمة الأصول، أو بالأحرى ترتفع، مما يجعلها وسيلة تحوط قوية ضد مخاطر التضخم.

الأصول المادية النموذجية وخصائصها

هناك أنواع مختلفة من الأصول المادية. فيما يلي مقارنة لبعض أكثرها تمثيلاً.

لماذا "الاستثمار العقاري" هو الحل الأفضل الآن؟

كما يتضح من المقارنة المذكورة أعلاه، من بين العديد من الأصول المادية، نوصي بشكل خاص "الاستثمار العقاري". تكمن أسباب ذلك في نقاط القوة الفريدة للعقارات.

1. مكاسب الدخل والتحوط من التضخم:.
على عكس الذهب أو الفن، فإن العقارات تدر دخلاً شهرياً ثابتاً من الإيجار (مكاسب الدخل) عند تأجيرها لأطراف ثالثة. وعلاوة على ذلك، بما أن الأسعار تميل إلى الارتفاع مع التضخم، تميل الإيجارات إلى الارتفاع تبعاً لذلك، مما يجعلها أصلاً ممتازاً للتحوط ضد التضخم وتأمين الدخل في نفس الوقت.

2- بناء الأصول بكفاءة من خلال تأثير الرافعة المالية:.
إحدى أكبر مزايا الاستثمار العقاري هي "تأثير الرافعة المالية". من خلال استخدام القروض من المؤسسات المالية، يمكنك الحصول على عقارات باهظة الثمن لن تتمكن من شرائها بأموالك الخاصة وحدها. وهذا يجعل من الممكن استهداف عوائد أكبر بأموال خاصة أقل ويسرّع من سرعة بناء الأصول.

3- الفعالية كإجراء للتوريث وخلافة الأعمال:.
في حين يتم تحديد القيمة السوقية للنقد والأوراق المالية مباشرةً كقيمة تقديرية لضريبة الميراث، يتم تقييم العقارات بشكل عام بقيمة أقل من قيمتها السوقية، حيث يتم حسابها على أساس أسعار الأراضي على الطرقات والقيم التقديرية لضريبة العقارات. ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى تقليل عبء ضريبة الميراث، كما أنه وسيلة فعالة لضمان سلاسة توريث الأصول.

الخلاصة: الخطوة الأولى نحو استراتيجية الأصول الموجهة نحو المستقبل

أوضح هذا المقال أهمية "الدفاع عن الأصول" والطرق المحددة لحماية الأصول من المخاطر الحديثة مثل التضخم وضعف الين.

• مع وجود النقد والودائع وحدها، هناك خطر انخفاض قيمة الأصول بسبب التضخم.
• إن مفتاح حماية الأصول هو تضمين "الأصول المادية" المقاومة للتضخم في محفظتك.
• ومن بين الأنواع العديدة من الأصول المادية، فإن العقارات هي الاستثمار الموصى به لمجموعة واسعة من المستثمرين، من المبتدئين إلى الخبراء، لأنها تجمع بين "مكاسب الدخل" و"تأثير الرافعة المالية" و"مقاومة التضخم".

في هذه الأوقات التي تشهد حالة من عدم اليقين الاقتصادي، يجب ألا نتوقف عن التفكير، بل يجب أن نجمع المعلومات بفاعلية ونتخذ الإجراءات اللازمة. نأمل أن تكون هذه المقالة هي الخطوة الأولى نحو حماية أصولك القيمة وإثراء مستقبلك.

الاستثمار العقاري ليس أمراً مخيفاً إذا كانت لديك المعرفة الصحيحة. بل يمكن أن يكون في الواقع حليفاً مطمئناً جداً لمستقبلك. إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات التفصيلية والمشورة المصممة خصيصاً لحالة أصولك الفردية، يُرجى الاتصال بنا للحصول على استشارة مجانية. سيسعد مستشارونا المتخصصون بتزويدك بأفضل خطة لحماية الأصول لكل عميل من عملائنا.

الأسئلة الشائعة (أسئلة وأجوبة)

س1: ما مقدار الأموال الشخصية التي أحتاجها لبدء الاستثمار في العقارات؟

ج1: يعتمد ذلك على سعر العقار وتقييم المؤسسة المالية، ولكن بشكل عام، في معظم الحالات، يمكنك البدء برأس مال شخصي يبلغ حوالي 10% من سعر العقار. في السنوات الأخيرة، كانت هناك حالات يمكنك فيها البدء برأس مال شخصي أقل أو حتى قرض كامل (بدون رأس مال شخصي)، لذا يرجى استشارة أحد المتخصصين أولاً.

س2: أنا قلق بشأن الشواغر أو انخفاض الإيجارات.

ج2: تُعد الشواغر وانخفاض الإيجارات من المخاطر الرئيسية في الاستثمار العقاري، ولكن يمكن السيطرة عليها بشكل كافٍ من خلال اتخاذ تدابير مسبقة. الشيء المهم هو اختيار عقار في منطقة ذات طلب إيجاري مستقر (على سبيل المثال في وسط المدينة، بالقرب من محطة). واستناداً إلى سنوات عديدة من البيانات والخبرة لدينا، فإننا نختار فقط العقارات ذات الحد الأدنى من المخاطر.

س3: أنا مشغول في العمل، هل يجب أن أدير العقار بنفسي؟

A3. يمكنك إسناد جميع مهام الإدارة المعقدة إلى شركة إدارة موثوق بها، بدءاً من تعيين المستأجرين إلى تحصيل الإيجار والتعامل مع الشكاوى واستكمال الإجراءات عند خروج المستأجرين. يستثمر العديد من المالكين في العقارات بينما يركزون على أعمالهم الأساسية.