Por que Chineses Ricos Estão Investindo Pesado em Imóveis no Japão

O investimento em propriedadesjaponesasporchineses ricos tem se expandido rapidamente nos últimos anos.

Por trás do foco dos investidores chineses no mercado imobiliário japonês estão os rendimentos de investimento estáveis, um sistema jurídico transparente e uma sensação de acessibilidade devido ao iene fraco.

Este artigo explica em detalhes os cinco motivos pelos quais os chineses ricos continuam comprandoimóveis no Japão de forma explosiva, bem como as áreas e os tipos de propriedades que são alvos populares de investimento. Como especialista no setor imobiliário, também fornecerei as informações mais recentes sobre restrições legais à compra de imóveis no exterior e imigração usando um visto de gerenciamento de negócios.

A realidade do investimento em imóveis no Japão por chineses ricos

Escala de investimento em expansão, conforme observado nos dados

A escala do investimento imobiliário chinês está se expandindo ano a ano, mostrando claramente a força do impulso

Em termos de faixa de preço de compra, a classe de patrimônio líquido ultra-alto dos chineses abastados está assumindo a liderança, com as compras de imóveis com orçamento entre 300 e 500 milhões de ienes se tornando a tendência. Deve-se observar que quase 100% dessas compras são feitas em dinheiro. Essa compra em dinheiro evita o risco da taxa de juros e garante transações rápidas.

Dados demográficos dos investidores e motivos de investimento

Uma análise dos dados demográficos dos investidores chineses mostra que eles pertencem predominantemente à classe de patrimônio líquido ultra-alto. Esses investidores têm uma estratégia de investimento de longo prazo com o objetivo de emigrar, e não apenas para fins de gerenciamento de ativos.

A necessidade de emigrar obtendo um visto de gestão de negócios também está aumentando, e um número crescente de investidores está investindo em propriedades e emigrando para o Japão ao mesmo tempo. Com um capital de 5 milhões de ienes e um plano de negócios básico, é possível obter um visto de residência, que está atraindo atenção como meio de imigração.

Cinco motivos pelos quais os imóveis japoneses são escolhidos

(1) Atratividade da propriedade permanente

Um dos principais motivos pelos quais os chineses ricos escolhem os imóveis japoneses é sua propriedade permanente. Na China, a terra é propriedade do Estado e os indivíduos só podem possuir edifícios, e o direito de uso da terra é limitado a 70 anos. No Japão, por outro lado, a propriedade permanente está disponível tanto para terrenos quanto para edifícios.

Essa diferença é crucial do ponto de vista da proteção de ativos. Os imóveis no Japão permanecem em caráter perpétuo, permitindo a sucessão de ativos entre gerações. Para os investidores chineses, essa propriedade permanente vai além de um mero objeto de investimento e é posicionada como uma base de ativos para o futuro da família.

(ii) Rentabilidade por meio de altos rendimentos de investimento

Em termos de rendimentos de investimento, o setor imobiliário japonês tem uma clara vantagem sobre o setor imobiliário chinês. Enquanto o rendimento médio do investimento em imóveis nas áreas metropolitanas da China é de apenas 2%, em Tóquio pode-se esperar rendimentos de cerca de 3,5 a 4%.

Esse diferencial de rendimento oferece oportunidades de investimento atraentes para os investidores chineses. Em particular, considerando que os rendimentos nas principais cidades chinesas, como Pequim e Xangai, estão em torno de menos de 2%, os imóveis japoneses são considerados como tendo um rendimento esperado de cerca de 3,5 a 4%, o que os torna extremamente atraentes como fonte estável de renda.

As propriedades geradoras de renda de um único edifício são particularmente populares, pois são administradas com ênfase em rendimentos de cerca de 3 a 4% da renda anual de aluguel. Essa lucratividade estável também está de acordo com as estratégias de gerenciamento de ativos de longo prazo dos chineses ricos.

(iii) Preços subvalorizados e o efeito do iene fraco

A vantagem do Japão também é clara nas comparações de preços de imóveis.

Mais importante ainda, os preços dos imóveis japoneses incluem os direitos à terra. Enquanto na China o preço é apenas do prédio, no Japão o preço inclui os direitos do terreno, o que torna a subvalorização real ainda mais acentuada.

A contínua desvalorização do iene também é um vento favorável para os investidores chineses. Os benefícios da taxa de câmbio levaram a uma redução relativa nos custos de investimento em termos de RMB, aumentando a atratividade do investimento.

(iv) Sistema jurídico transparente e estável

A transparência e a estabilidade do sistema jurídico japonês são uma importante fonte de segurança para os investidores estrangeiros. Atualmente, há poucas restrições legais para a compra de propriedades estrangeiras no Japão, e os estrangeiros podem comprar propriedades e adquirir a propriedade total nos mesmos termos que os cidadãos japoneses.

A partir de abril de 2024, quando japoneses que moram no exterior, estrangeiros sem endereço no Japão ou empresas estrangeiras se tornarem proprietários de imóveis, seus dados de contato no Japão deverão ser registrados, mas essa é uma medida para aumentar a transparência e não restringe a compra.

O sistema de comércio altamente transparente permite que os investidores chineses invistam com tranquilidade. Combinado com a estabilidade política e econômica, o país é altamente considerado como um ambiente de investimento de longo prazo.

(v) Afinidade geográfica e cultural.

A proximidade geográfica oferece vantagens práticas para os chineses ricos. O tempo de viagem da China para o Japão é curto, o que permite viagens frequentes de e para o país. Esse é um fator importante para ser usado como uma segunda residência ou como base educacional para seus filhos.

As semelhanças culturais são outro fator que não pode ser negligenciado. Sendo de uma cultura de caráter chinês, é relativamente fácil entender a cultura e os costumes japoneses e adaptar-se facilmente ao ambiente de vida.

Um bom ambiente educacional é outro motivo pelo qual os chineses ricos escolhem o Japão. Um sistema educacional de alta qualidade e um ambiente social seguro são fatores atraentes para chineses ricos que dão grande importância à educação de seus filhos. Cada vez mais, as coberturas em condomínios de alto padrão com unidades amplas de mais de 120 m2 estão sendo usadas como centros educacionais para crianças.

Áreas e tipos de propriedades populares para investimento

Áreas de investimento mais populares entre os chineses ricos

As áreas imobiliárias mais populares entre os chineses ricos são as localizações privilegiadas no centro da cidade, nos 23 distritos de Tóquio. Em particular, as compras em dinheiro na faixa de 300 a 500 milhões de ienes estão se tornando mais ativas em áreas premium, como os distritos de Minato, Shibuya e Chiyoda. Essas áreas são escolhidas por seu ambiente cosmopolita, excelente acessibilidade e valores estáveis de propriedade.

Minato-ku é particularmente popular entre os investidores chineses, com as áreas de Akasaka, Roppongi e Aoyama valorizadas por seu ambiente cosmopolita e excelente acesso. Com uma forte comunidade estrangeira e acesso conveniente às bases de negócios, essas áreas são locais ideais para investidores que desejam se mudar.

As áreas de Hiroo, Ebisu e Daikanyama do bairro de Shibuya oferecem a dignidade de uma área residencial de alta classe e uma grande variedade de instalações culturais. O ambiente sofisticado e a proximidade de instalações educacionais estão atraindo um número cada vez maior de chineses ricos que usam a área como base educacional para seus filhos.

Tendências de investimento por tipo de propriedade

Há uma tendência clara na escolha de imóveis pelos investidores chineses. Para fins de investimento, as propriedades de um único edifício que geram renda são particularmente populares, com foco em rendimentos de cerca de 3 a 4% da renda anual de aluguel.

As coberturas em condomínios de luxo favorecem unidades de grande porte com mais de 120 m2. Essas propriedades são frequentemente usadas como "segunda residência" ou como base educacional para os filhos, sendo a qualidade da residência a escolha mais importante.

As torres de apartamentos são outro tipo de propriedade popular entre os chineses ricos. Como propriedades de luxo em locais privilegiados no centro da cidade, eles combinam valor como símbolos de status com praticidade. Em particular, as propriedades nos andares superiores com boas vistas são compradas ativamente, mesmo a preços premium.

Prédios comerciais e de escritórios próximos a estações de trem também estão chamando a atenção como alvos de investimento. Espera-se que essas propriedades gerem uma renda de aluguel estável e estejam de acordo com a estratégia de investimento orientada para a renda dos investidores chineses.

Tendências e características de investimento por região

Na cidade de Osaka, o investimento está aumentando, principalmente nos bairros de Chuo e Naniwa. O investimento em antecipação à Expo e aos planos de RI está aumentando. As compras de imóveis de alto valor estão aumentando, indicando um interesse crescente na região de Kansai entre os investidores chineses.

Os condomínios na área da baía também são tradicionalmente populares entre os investidores chineses e estão atraindo a atenção, pois o momento coincide com o levantamento das restrições de viagem da China para o Japão. Essas áreas combinam o potencial de desenvolvimento futuro com a acessibilidade atual e são consideradas atraentes do ponto de vista do investimento de longo prazo.

Nas cidades regionais, também são vistos investimentos em propriedades de resorts de alto padrão em áreas turísticas e resorts de águas termais. Em alguns casos, esses investimentos têm como objetivo principal a operação de segundas residências ou acomodações particulares e são usados como negócios que atendem aos requisitos para a obtenção de um visto de gerenciamento de negócios.

Resumo: Impacto do investimento em imóveis por chineses ricos no mercado japonês

O investimento em imóveis japoneses porchineses ricos está se expandindo rapidamente devido aos rendimentos de investimento estáveis, à propriedade permanente e a uma sensação de acessibilidade devido ao iene fraco. Em especial, as compras em dinheiro de 300 a 500 milhões de ienes em áreas premium do mercado imobiliário de Tóquio, como os bairros de Minato, Shibuya e Chiyoda, estão se tornando cada vez mais ativas.

Essa tendência de investimento está tendo um impacto multifacetado no mercado imobiliário japonês. Uma contribuição para a ativação do mercado é o aumento da liquidez e do volume de transações de propriedades de alto valor.

Ao mesmo tempo, o impacto no aumento dos preços não pode ser ignorado. O mercado está superaquecido, com o preço médio dos novos condomínios nas 23 alas de Tóquio ultrapassando 110 milhões de ienes pelo segundo ano consecutivo, e um fator que sustenta esse aumento de preço são as compras por investidores estrangeiros.

A necessidade de imigração usando vistos de gerenciamento de negócios também está aumentando, e um número crescente de investidores está investindo simultaneamente em imóveis e imigrando para o Japão. Houve casos em que o desenvolvimento de negócios por meio da operação de acomodações particulares preencheu os requisitos para a obtenção de um "visto de gerenciamento de negócios", e uma necessidade combinada de investimento e imigração está se tornando aparente.

Olhando para o futuro, embora o livre investimento seja possível devido à atual falta de restrições à compra de imóveis, existe a possibilidade de que regulamentações mais rígidas sejam consideradas do ponto de vista da segurança; também são esperadas mudanças na política, como o "Projeto de Lei de Regulamentação de Aquisição de Terras por Estrangeiros" apresentado à Câmara dos Deputados em dezembro de 2024 e o início da primeira pesquisa de apuração de fatos pelo Ministério da Terra, Infraestrutura, Transporte e Turismo. Espera-se que o setor imobiliário também veja algumas mudanças nas políticas em função desses desenvolvimentos.

À luz dessas tendências, é importante que o setor imobiliário ofereça serviços que atendam às necessidades dos investidores chineses e estabeleça um sistema de conformidade adequado. Como parceiro de confiança de indivíduos de alto patrimônio líquido na China, a INA&Associates tem o compromisso de oferecer suporte para investimentos sustentáveis em propriedades.