Einsteigerleitfaden: Nachhaltiger Vermögensaufbau durch Immobilieninvestitionen

Immobilieninvestitionen können als Mittel zum Aufbau nachhaltiger Vermögenswerte für die Zukunft betrachtet werden und nicht nur als Mittel zur Erzielung kurzfristiger Gewinne. Ich konzentriere mich auf Immobilieninvestitionen als Mittel zum langfristigen Vermögensaufbau mit einer Philosophie und einer Vision und nicht auf das Streben nach kurzfristigem Gewinn. Unter Berücksichtigung dieser Perspektive erkläre ich in diesem Artikel Anfängern auf leicht verständliche Weise, warum Immobilieninvestitionen wichtig sind, wo man anfangen kann und welche Risiken bestehen. Leserinnen und Leser, die als Unternehmer über einen zukünftigen Vermögensaufbau nachdenken, werden unterstützt, damit sie eine geplante und gesellschaftlich sinnvolle Immobilieninvestition langfristig angehen können.

Bedeutung und Nutzen des Einstiegs in Immobilieninvestitionen

Zunächst werden die Bedeutung und der Nutzen von Immobilieninvestitionen im Sinne des "Warum" von Immobilieninvestitionen zusammengefasst. Im Gegensatz zur Anlage in Aktien liegt der Hauptanziehungspunkt von Immobilieninvestitionen in der Aussicht auf ein stabiles Einkommen aus monatlichen Mieteinnahmen. Der Vorteil besteht darin, dass man nur schwer von kurzfristigen Preisschwankungen auf dem Markt beeinflusst werden kann und es einfach ist, langfristig einen stabilen Cashflow zu erzielen, was den langfristigen Vermögensaufbau erleichtert. Darüber hinaus können Darlehen (Kreditaufnahme) zur Hebelung von Vermögenswerten und zur effizienten Erweiterung von Vermögenswerten auch mit geringen Eigenmitteln eingesetzt werden. Die wichtigsten Vorteile sind im Folgenden zusammengefasst.

• Sicherung eines stabilen Zusatzeinkommens: Die Mietverwaltung bringt einen Einkommenszuwachs in Form von monatlichen Mieten, die eine künftige Rente ersetzen oder eine stabile Geldquelle für den Lebensunterhalt darstellen können. Zusammen mit den Einkünften aus Ihrem Kerngeschäft kann es eine starke Säule des Haushaltseinkommens sein.

• Wertsteigerung und Hebeleffekt: Immobilien gelten als inflationsresistente Vermögenswerte, da ihr Wert in Zeiten steigender Preise (Inflation) tendenziell zunimmt. Darüber hinaus können Darlehen von Finanzinstituten zum Erwerb hochwertiger Vermögenswerte genutzt werden, während gleichzeitig die Eigenmittel reduziert werden, was den Vermögensaufbau beschleunigt.

• Steuerliche Vorteile: Erträge aus Immobilieninvestitionen sind als Ausgaben zulässig, und durch die Verbuchung von Abschreibungen, Darlehenszinsen und Verwaltungskosten als Ausgaben kann das steuerpflichtige Einkommen verringert werden, was zu Einsparungen bei der Einkommens- und Körperschaftssteuer führt. Es ist auch erwähnenswert, dass Darlehen oft mit einer Gruppenkredit-Lebensversicherung einhergehen, die es Ihnen ermöglicht, Ihrer Familie im Notfall Vermögenswerte als Ersatz für eine Lebensversicherung zu hinterlassen.

• Beitrag zur Gesellschaft: Die Bereitstellung von qualitativ hochwertigem Wohnraum ist nicht nur ein Einkommen für Sie selbst, sondern auch von sozialer Bedeutung. Wenn Sie baufällige Immobilien renovieren und zur Verfügung stellen, können Sie dazu beitragen, das örtliche Wohnumfeld zu verbessern und soziale Probleme wie die Nutzung leer stehender Häuser und die Behebung des Wohnungsmangels zu lösen.

Um bei Immobilieninvestitionen erfolgreich zu sein, ist es jedoch wichtig, eine klare Philosophie und ein klares Ziel zu haben, warum man in Immobilien investiert, anstatt sich nur mit kurzfristigen Gewinnen zu beschäftigen. Wenn Sie mit einer Vision für Ihre Zukunft in Immobilien investieren, werden Sie bei Ihren täglichen Entscheidungen konsequenter sein und können Ihre Immobilien langfristig verwalten, ohne sich zu verzetteln. So können Sie Ihr Vermögen nachhaltig vermehren und gleichzeitig ein Gefühl der Erfüllung und sozialen Bedeutung verspüren, das über das reine Geldverdienen hinausgeht.

Grundwissen über Immobilieninvestitionen: Wichtige Begriffe, die Anfänger kennen sollten

Das Verständnis von Fachbegriffen ist für den Einstieg in die Immobilienanlage unerlässlich. Hier eine kurze Erläuterung der grundlegenden Begriffe, mit denen Anfänger zumindest vertraut sein sollten.

• Rendite: Die jährliche Rendite einer Investition in Prozent der Investitionssumme. Wenn die Immobilie beispielsweise 20 Mio. JPY kostet und die jährlichen Mieteinnahmen 1 Mio. JPY betragen, ergibt sich eine Rendite von 5 %. Es gibt zwei Arten von Rendite: Oberflächenrendite (Bruttorendite) und Realrendite (Nettorendite). Die Flächenrendite ist einfach die Mieteinnahme geteilt durch den Preis, während die reale Rendite durch Abzug von Ausgaben wie Verwaltungsgebühren, Reparaturkosten und Grundsteuer berechnet wird. Bei der Auswahl einer Immobilie ist es wichtig, sich nicht allein von der hohen Flächenrendite täuschen zu lassen, sondern die reale Rendite einschließlich der Kosten zu vergleichen und zu berücksichtigen. Anhand der realen Rendite können Sie sich ein Bild von der realistischen Ertragskraft der Immobilie machen.

• Cashflow: Dies bezieht sich auf den Fluss der Bareinnahmen und -ausgaben. Bei Immobilieninvestitionen handelt es sich um den Kassenbestand, der nach Abzug aller Ausgaben wie Kredittilgung, Verwaltungsgebühren und Steuern von den monatlichen Mieteinnahmen verbleibt, und ist ein wichtiger Indikator für den Erfolg oder Misserfolg einer Investition. Der Indikator für ein solides Vermietungsmanagement ist, ob ein positiver Cashflow (Überschuss) auf kontinuierlicher Basis gesichert ist, und wenn der Cashflow negativ bleibt (Defizit), ist eine Überprüfung erforderlich. Als Anfänger ist es besonders wichtig, die Einnahmen und Ausgaben zu planen und dabei darauf zu achten, wie viel Geld jeden Monat übrig bleibt.

• Eigenmittel: der Betrag an Barmitteln, den Sie für den Erwerb von Immobilien zurücklegen müssen. Im Allgemeinen sollten Sie einen Teil des Immobilienkaufpreises (Anzahlung) und der Ausgaben (Eintragungsgebühren, Maklergebühren, Feuerversicherungsprämien usw.) Ihren Eigenmitteln zuordnen. Die Eigenfinanzierung bei Immobilieninvestitionen bezieht sich auf Kaufmittel, die außerhalb von Krediten bereitgestellt werden, und beträgt im Allgemeinen etwa 20 % des Immobilienpreises. Bei einer Immobilie im Wert von 30 Mio. Yen beispielsweise beträgt der geschätzte Betrag der Eigenmittel rund 6 Mio. Yen. Es ist jedoch nicht unmöglich, einen vollständigen Kredit ohne Eigenmittel aufzunehmen. In diesem Fall erhöht sich jedoch die monatliche Rückzahlungslast und das Risiko eines Liquiditätsengpasses steigt. Anfängern wird empfohlen, einen vernünftigen Eigenfinanzierungsplan aufzustellen und die Kreditsumme auf ein angenehmes Maß zu beschränken.

• Darlehen: Mittel (Finanzierung), die bei einem Finanzinstitut für den Erwerb einer Immobilie aufgenommen werden. Die Mittel werden in Form einer Hypothek oder eines Pauschaldarlehens aufgenommen und über einen langen Zeitraum zurückgezahlt. Darlehen ermöglichen den Erwerb von Immobilien mit geringen Eigenmitteln und erlauben, wie oben erwähnt, eine fremdfinanzierte Investition, sind aber auch mit monatlichen Rückzahlungsverpflichtungen und Zinsbelastungen verbunden. Bei den Zinssätzen wird zwischen variablen und festen Zinssätzen unterschieden, wobei variable Zinssätze das Risiko höherer Rückzahlungen aufgrund künftiger Zinserhöhungen bergen. Einsteiger sollten auf die Zinsentwicklung achten und Kreditart und Laufzeit entsprechend der eigenen Risikobereitschaft wählen. Mit der richtigen Kredithöhe und dem richtigen Tilgungsplan kann ein Kredit ein wirkungsvolles Instrument zum Vermögensaufbau sein.

• Verwaltung: Bezieht sich auf alle Aspekte der Instandhaltung der Immobilie und der Mietverwaltung. Nach dem Erwerb einer Immobilie ist der Eigentümer für verschiedene Verwaltungsaufgaben verantwortlich, z. B. für die Anwerbung von Mietern, die Vertragsgestaltung, die Einziehung der Miete, die Bearbeitung von Beschwerden, die Reinigung, die Inspektion und die Reparatur des Gebäudes sowie den Umgang mit den Mietern bei deren Auszug. Es gibt zwei Arten der Verwaltung: die Selbstverwaltung, bei der der Eigentümer die Immobilie selbst verwaltet, und die Fremdverwaltung, bei der ein spezialisiertes Immobilienverwaltungsunternehmen mit der Verwaltung der Immobilie beauftragt wird. Die Selbstverwaltung ist kostengünstig, erfordert aber Zeit und Fachwissen und kann für Anfänger eine Hürde darstellen. Die Auslagerung an eine Verwaltungsgesellschaft hingegen reduziert den Arbeitsaufwand, ist aber mit einer Provision (Verwaltungsgebühr) verbunden. Wie weiter unten erläutert, ist die Zusammenarbeit mit einer zuverlässigen Verwaltungsgesellschaft wichtig für eine langfristig stabile Verwaltung.

• Leerstandsrisiko: Dies ist das Risiko, dass ein Mietobjekt ohne Mieter leer steht. Es gilt als eines der wichtigsten Risiken bei Immobilieninvestitionen, da die Mieteinnahmen ausbleiben, wenn es keine Mieter gibt. Bei längerem Leerstand bleiben nur noch Darlehensrückzahlungen und Fixkosten übrig und die Einnahmen und Ausgaben verschlechtern sich erheblich. Die Auswahl des Objekts und des Gebiets ist wichtig, um das Leerstandsrisiko zu verringern (Einzelheiten siehe unten). Eine weitere wirksame Maßnahme besteht darin, ein Umfeld zu schaffen, das leicht zu besetzen ist, indem angemessene Mieten festgesetzt werden und die Immobilie attraktiv gestaltet wird (Kapitalinvestitionen, Renovierung und sorgfältige Verwaltung).

Wenn Sie die oben genannten grundlegenden Begriffe verstehen, wird es Ihnen leichter fallen, das Gesamtbild von Immobilieninvestitionen zu erfassen. Es ist wichtig, dass Sie alle Begriffe, die Sie nicht verstehen, überprüfen und Zweideutigkeiten vermeiden. Eine solide Kenntnis der Grundlagen ist der erste Schritt zum Erfolg.

Risiken und Vorsichtsmaßnahmen bei Immobilieninvestitionen

Obwohl Immobilieninvestitionen viele Vorteile haben, sind sie natürlich auch mit Risiken verbunden. Für Anfänger ist es wichtig, im Voraus zu verstehen, welche Risiken möglich sind, und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen. Die wichtigsten Risiken, die bei Immobilieninvestitionen eingegangen werden, und ein Überblick über diese Risiken sind folgende

• Leerstandsrisiko: Wie bereits erwähnt, handelt es sich um das Risiko, dass eine Immobilie aufgrund fehlender Mieter leer steht. Selbst wenn keine Mieteinnahmen erzielt werden, laufen die Kreditrückzahlungen, Verwaltungsgebühren, Grundsteuer und andere Ausgaben weiter, so dass die Einnahmen und Ausgaben negativ werden. Dies ist das größte Risiko bei Immobilieninvestitionen, und man sollte sich bemühen, dieses Risiko so weit wie möglich zu verringern, indem man vor dem Kauf einer Immobilie Marktforschung betreibt und angemessene Mieten festlegt.

• Risiko von Mietrückständen: Auch wenn es Mieter gibt, besteht das Risiko, dass diese ihre Miete nicht zahlen. Dies kann eine unerwartete und schmerzhafte Situation sein, da die Verpflichtung zur Zahlung von Darlehen und Verwaltungsgebühren auch dann weiter besteht, wenn die Mieteinnahmen ausbleiben. Zu den Gegenmaßnahmen gehören eine strenge Prüfung bei der Einstellung von Mietern und die Inanspruchnahme der Mietgarantiedienstleistungen eines Garantieunternehmens, um für den Fall eines Zahlungsausfalls gerüstet zu sein.

• Zinsschwankungsrisiko: Dies ist das Risiko, dass der Zinssatz für das Darlehen in Zukunft steigt. Wenn Sie ein Darlehen mit variablem Zinssatz aufgenommen haben, erhöhen sich Ihre monatlichen Rückzahlungen, wenn die Zinssätze steigen, wodurch Ihr Cashflow unter Druck gerät. Zu den Gegenmaßnahmen gehören die Aufnahme eines Kredits mit festem Zinssatz, solange die Zinsen niedrig sind, oder eine vorzeitige Rückzahlung, um die Kreditsumme zu verringern. Behalten Sie die Zinssätze und die wirtschaftliche Entwicklung regelmäßig im Auge und erstellen Sie einen Rückzahlungsplan, der einem unerwarteten Zinsanstieg standhält.

• Reparatur- und Ausrüstungserneuerungsrisiko: Dies ist das Risiko unerwarteter Reparaturkosten aufgrund der Alterung des Gebäudes oder des Ausfalls der Ausrüstung. Für die Instandhaltung der Immobilie fallen regelmäßig Kosten an, z. B. für den Ausfall von Warmwasserbereitern und Klimaanlagen, für die Reparatur von Leckagen, den Anstrich der Außenwände und größere Reparaturen. Es ist wichtig, Rücklagen für diese unvorhergesehenen Ausgaben zu bilden. Es ist ratsam, den Zustand des Gebäudes vor dem Kauf gründlich zu prüfen und einen langfristigen Reparaturplan zu erstellen, in dem künftige Reparaturkosten berücksichtigt werden.

• Liquiditätsrisiko: Immobilien können wie Aktien nicht sofort in Bargeld umgewandelt werden (geringe Liquidität), und es besteht das Risiko, dass sich nicht schnell ein Käufer findet, wenn Sie verkaufen wollen. Je nach Marktlage kann es mehrere Monate oder länger dauern, bis die Immobilie verkauft ist, und sie wird möglicherweise nicht zum gewünschten Preis verkauft. Selbst wenn Sie die Immobilie so schnell wie möglich loswerden wollen, vor allem wenn sie leer steht, kann es sein, dass Sie nicht weiterkommen, weil der Verkauf der Immobilie Zeit braucht. Als Gegenmaßnahme ist es sinnvoll, Gebiete und Immobilien auszuwählen, die in der Regel leicht zu verkaufen sind, und einen Finanzplan für den Notfall aufzustellen (Vorbereitungen für den Verkaufszeitpunkt und ein Sicherheitsnetz).

• Katastrophenrisiko: Dies ist das Risiko, dass Gebäude durch Naturkatastrophen wie Feuer, Erdbeben oder Überschwemmungen beschädigt werden, was sich auf den Immobilienwert und das Einkommen auswirkt. Dieses Risiko sollte nicht außer Acht gelassen werden, da Japan anfällig für Katastrophen ist, doch kann eine Feuer- und Erdbebenversicherung abgeschlossen werden, um den finanziellen Schaden zu decken. Außerdem ist es wichtig, bereits bei der Auswahl der Immobilie Maßnahmen zu ergreifen, wie z. B. die Wahl einer erdbebensicheren Immobilie und die Vermeidung von überschwemmungsgefährdeten Gebieten auf den Gefahrenkarten.

Wie oben beschrieben, sind Immobilieninvestitionen mit verschiedenen Risiken verbunden, aber es gibt keinen Grund, übermäßig ängstlich zu sein, wenn man sich der Risiken bewusst ist und im Voraus Gegenmaßnahmen getroffen hat. Wichtig ist, dass man die Risiken und Erträge abwägt und innerhalb akzeptabler Grenzen plant. Ich betone auch, wie wichtig es ist, bei Investitionsentscheidungen Ruhe und Vorsicht walten zu lassen, denn ich glaube, dass es wichtig ist, die Rahmenbedingungen in Ruhe einschätzen zu können, ohne sich von der Hektik des Marktes mitreißen zu lassen. Als Anfänger sollte man vor allem das "Worst-Case-Szenario" simulieren und sich vergewissern, dass man genügend Zeit hat, es zu überstehen. Wenn Sie auf Risiken vorbereitet sind und systematisch vorgehen, sind Immobilieninvestitionen ein vielversprechender Weg, um Ihr Vermögen stetig zu vermehren.

Erste Schritte in der Praxis: von der Objektauswahl bis zur langfristigen Bewirtschaftung

Nachdem Sie nun die Bedeutung, das Basiswissen und die Risiken von Immobilieninvestitionen verstanden haben, erläutern wir Ihnen nun die praktischen Aspekte des Einstiegs. Was Anfänger bei ihren konkreten Schritten beachten sollten, sind Tipps zur Objekt- und Gebietsauswahl, zur Zusammenarbeit mit einer Verwaltungsgesellschaft und zur Formulierung eines langfristigen Investitionsplans. Schauen wir uns diese Punkte der Reihe nach an.

Tipps zur Objekt- und Gebietsauswahl

Der Erfolg oder Misserfolg einer Immobilieninvestition hängt weitgehend davon ab, welche Immobilie Sie kaufen und in welchem Gebiet. Die Auswahl einer guten Immobilie ist die erste Hürde für Anfänger, aber einige Punkte werden Ihnen die Entscheidung erleichtern.

Achten Sie zunächst darauf, ob das Gebiet ein gutes Nachfragepotenzial aufweist. Es ist wichtig, festzustellen, ob das Gebiet einen hohen künftigen Mietbedarf hat. Im Allgemeinen haben städtische Gebiete mit wachsender Bevölkerung und Gebiete in der Nähe von Universitätsgeländen und großen Firmensitzen eine stabile Mietnachfrage und ein geringes Leerstandsrisiko. In den 23 Bezirken von Tokio, in den Zentren der von der Regierung ausgewiesenen Städte, in der Nähe von Bahnhöfen und in der Nähe von Universitäten und Industriegebieten ist es beispielsweise relativ einfach, Mieter zu finden. In entvölkerten und abgelegenen Gebieten, in denen die Nachfrage nicht vorhersehbar ist, besteht dagegen ein hohes Risiko eines längeren Leerstands, was eine Hürde für Anfänger darstellt.

Als Nächstes sollten Sie die Rentabilität und den Zustand der Immobilie selbst bewerten. Überlegen Sie, ob für den Kaufpreis angemessene Mieteinnahmen erzielt werden können, indem Sie die Rendite berechnen. Wie bereits erwähnt, ist es jedoch wichtig, die Rentabilität nicht nur anhand der oberflächlichen Rendite zu beurteilen , sondern auch anhand der realen Rendite, bei der Verwaltungskosten, Reparaturkosten und Steuern berücksichtigt werden. Berücksichtigen Sie die Kosten für Reparaturen, die im Laufe der Zeit anfallen, und simulieren Sie, ob die Immobilie langfristig ausreichend rentabel sein wird. Außerdem sind ältere Immobilien zwar billiger, aber es besteht die Möglichkeit, dass in Zukunft hohe Reparaturkosten anfallen. Holen Sie vor dem Kauf einer Immobilie eine Gebäudeinspektion (Inspektion) und eine Schätzung der Renovierungskosten ein, um zu verstehen, wie hoch die in Zukunft erforderlichen Investitionen sein werden.

Weitere Faktoren, die es zu berücksichtigen gilt, sind die Lage (Entfernung zum Bahnhof, Umgebung, Verfügbarkeit von kommerziellen Einrichtungen und Krankenhäusern usw.) und die Attraktivität des Grundrisses und der Einrichtungen (separates Bad und WC und kostenloses Internet für Singles, Parkplatz und Schulviertel für Familien usw.). Es ist wichtig, die Immobilie umfassend unter dem Gesichtspunkt zu beurteilen: "Werden sich die Mieter für diese Immobilie entscheiden?" Es ist wichtig, die Immobilie unter dem Gesichtspunkt "werden sich die Mieter für sie entscheiden? Finden Sie schließlich die beste Immobilie, die Ihren Zielen und Ihrem Budget entspricht, und berücksichtigen Sie dabei die Meinungen der Mitarbeiter des Immobilienbüros und der erfahrenen Vermieter. Wenn Sie Zeit und Mühe in die sorgfältige Auswahl eines Objekts investieren, wird dies später zu einem stabilen Betrieb führen.

Sicherer Betrieb in Zusammenarbeit mit einer Verwaltungsgesellschaft

Nach dem Erwerb einer guten Immobilie ist es an der Zeit, diese ordnungsgemäß zu betreiben und zu verwalten. Anfängern wird dringend empfohlen, mit einer zuverlässigen Immobilienverwaltungsgesellschaft zusammenzuarbeiten. Eine Verwaltungsgesellschaft ist ein verlässlicher Partner, der von der Mietersuche bis hin zu den täglichen Verwaltungsaufgaben alles professionell für Sie erledigen kann. Die Vorteile des Outsourcings der Verwaltung sind vor allem für angestellte Investoren von Bedeutung, die beruflich stark eingespannt sind oder Immobilien an weit entfernten Standorten besitzen.

Die Auslagerung an eine Verwaltungsgesellschaft bietet verschiedene Vorteile , wie z. B.Zeit- und Arbeitsersparnis und einenstabilen Betrieb, der durch Fachwissen unterstützt wird. So kann sich der Eigentümer auf sein Kerngeschäft oder andere Investitionen konzentrieren, da ihm die komplexen Aufgaben der Bearbeitung von Mieterbeschwerden und der Mahnung von Mietrückständen abgenommen werden. Darüber hinaus kann ein Verwaltungsunternehmen, das mit dem lokalen Mietmarkt vertraut ist, angemessene Mietpreise und wirksame Werbemaßnahmen vorschlagen, was letztlich zu kürzeren Leerstandszeiten führt und den Wert der Immobilie erhält.

Dennoch ist es wichtig, sich der Bedeutung einer dreiseitigen Zusammenarbeit bewusst zu sein, anstatt der Verwaltungsgesellschaft alles aufzubürden. Durch den Aufbau einer Beziehung, die von gegenseitigem Wachstum und Vertrauen geprägt ist, kann eine nachhaltige Immobilienverwaltung erreicht werden". Dies ist die ideale Beziehung zwischen Eigentümer und Verwaltungsgesellschaft. Durch den Aufbau eines Vertrauensverhältnisses, von dem beide Seiten profitieren, und durch gemeinsames Wachstum ist eine langfristig stabile Verwaltung der Immobilie möglich.

Insbesondere ist es wichtig, regelmäßige Treffen abzuhalten, um Informationen über den Zustand der Immobilie und verbesserungswürdige Bereiche auszutauschen und die Vorschläge der Verwaltungsgesellschaft ernst zu nehmen. Indem Sie bei der Verwaltung Ihrer Immobilie ehrlich sind, selbst kleine Reparaturen nicht vernachlässigen und sich anhören, was Ihre Mieter zu sagen haben, werden Sie das Vertrauen in Ihre Verwaltungsgesellschaft vertiefen und damit die Zufriedenheit Ihrer Mieter verbessern.

Die Bedeutung einer langfristigen Investitionsplanung

Immobilieninvestitionen sind kein Kurzstreckenlauf, sondern ein Langstreckenlauf. Bei der anfänglichen Planung Ihrer Investition müssen Sie sorgfältig einen Einnahmen- und Ausgabenplan aus einer langfristigen Perspektive formulieren. Simulieren Sie insbesondere Ihren Cashflow mindestens 10 Jahre nach dem Kauf und vorzugsweise 20 Jahre in die Zukunft.

Bei der Erstellung eines langfristigen Einnahmen- und Ausgabenplans ist es wichtig, folgende Punkte zu berücksichtigen

• Sorgfältige Einkommensprognose: Die Mieteinnahmen können in Zukunft aufgrund wirtschaftlicher Veränderungen und des Gleichgewichts zwischen Angebot und Nachfrage schwanken. Man sollte nicht zu pessimistisch sein, aber auch keine zu optimistischen Mieten ansetzen, sondern realistische Annahmen treffen, die sich auf den umgebenden Markt und die Bevölkerungsentwicklung stützen. Berücksichtigen Sie auch mögliche Leerstandszeiten (durch Zu- und Wegzug verursachte Lücken), die alle paar Jahre auftreten können.

• Deckung der Ausgaben: Alle Kosten wie Darlehensrückzahlungen (Tilgung und Zinsen), Verwaltungsgebühren, Grundsteuer und Städtebauförderung, Feuerversicherungsprämien und Reparaturrücklagen (Selbstfinanzierung) werden berücksichtigt. Insbesondere Reparaturkosten im Laufe der Zeit werden oft übersehen, daher sollten Sie eine jährliche Rücklage für künftige größere Reparaturkosten bilden. So erhalten Sie einen stabilen Plan für unerwartete Ausgaben.

• Berücksichtigen Sie mehrere Szenarien: Stellen Sie sicher, dass Sie nicht nur im Basisszenario, sondern auch in schwerwiegenderen Szenarien wie steigenden Zinsen, sinkenden Mieten oder sich verschlechternden Leerstandsquoten ein positives Ergebnis erzielen. Um auch bei Risikoszenarien einen Überschuss zu erzielen, wird die Sicherheitsmarge durch eine Erhöhung der Eigenkapitalquote und eine Anpassung der Tilgungsdauer gesichert. Umgekehrt erarbeiten wir in günstigen Szenarien je nach Situation auch flexible Strategien, wie z.B. vorzeitige Rückzahlung oder zusätzliche Investitionen.

Die Planung ist nicht das Ende des Prozesses; es ist auch wichtig, Ihren Plan regelmäßig zu überprüfen und zu überarbeiten. Wirtschaftliche Bedingungen und Lebensereignisse (Heirat, Ausbildung der Kinder, Eintritt in den Ruhestand usw.) können Ihre Vermögensverwaltungspolitik verändern, daher sollten Sie Ihren langfristigen Plan bei jedem Meilenstein aktualisieren. Bei Bedarf ist es auch sinnvoll, die Meinung von Experten wie einem Immobilienberater oder Finanzplaner (FP) einzuholen.

Wenn Sie eine Strategie mit einem Ziel von 10 oder 20 Jahren in der Zukunft ausarbeiten, können Sie eine solide Politik festlegen, die wirtschaftliche Schwankungen auf dem Weg dorthin ohne Panik überstehen kann. Wenn Sie Immobilien als einen Vermögenswert entwickeln wollen, der langfristig stabile Erträge erwirtschaftet, sollten Sie dieses "langfristige strategische Denken" berücksichtigen.

Fazit: Nachhaltige Immobilieninvestitionen, die Prinzipien und Menschen schätzen

Die obigen Ausführungen haben das Grundwissen und die Herangehensweise an Immobilieninvestitionen für Anfänger erläutert. Immobilieninvestitionen sind kein "leicht verdientes Geld", das Sie über Nacht zum Millionär macht. Wenn man es jedoch mit der richtigen Philosophie und Planung angeht, ist es eine wunderbare Möglichkeit, einen Beitrag zur Gesellschaft zu leisten und gleichzeitig kontinuierlich ein Vermögen aufzubauen.

Humankapital ", "Einfühlungsvermögen in die Philosophie " und "nachhaltiges Management" sind ebenfalls wichtige Aspekte von Immobilieninvestitionen. Wenn Sie sich gut um Ihre Mieter, Geschäftspartner und andere Beteiligte kümmern und Ihr Geschäft mit einer Philosophie angehen, die Sie teilen können, wird es Ihnen leichter fallen, das Vertrauen und die Zusammenarbeit der Menschen in Ihrem Umfeld zu gewinnen. So werden beispielsweise Investoren, die mit der Vision handeln, "sichere und komfortable Wohnungen für die Mieter bereitzustellen" und "zur Entwicklung der lokalen Gemeinschaft beizutragen", von der Verwaltungsgesellschaft und den Mietern unterstützt, was letztlich zu langfristigem Erfolg führen wird.

Wenn Sie mit einer festen Philosophie und einer langfristigen Vision in Immobilien investieren und sich nicht von kurzfristigen wirtschaftlichen Schwankungen beeinflussen lassen, wird dies nicht nur zu persönlichem Wohlstand führen, sondern auch zum Wohlstand der Gesellschaft. Einsteiger können mit Hilfe der Informationen in diesem Artikel die ersten Schritte in Richtung einer prinzipienfesten und nachhaltigen Immobilienanlage unternehmen. Wir hoffen aufrichtig, dass Sie durch langfristige, visionäre Planung und aufrichtige Bemühungen einen fruchtbaren Vermögensaufbau für die Zukunft erreichen werden.