Différences Clés Entre Investissement Immobilier et Investissement en Actions

Dans le cadre de la constitution d'un patrimoine moderne, l'investissement immobilier et l'investissement en actions sont les instruments d'investissement de prédilection de nombreuses personnes. Ces deux méthodes d'investissement ont leurs propres caractéristiques, dont la compréhension détermine le succès ou l'échec de la constitution d'un patrimoine. Cet article examine objectivement les différences essentielles entre l'investissement immobilier et l'investissement en actions et compare les avantages et les inconvénients de chacun.

1. différences essentielles entre l'investissement immobilier et l'investissement boursier

1-1. caractéristiques de l'objet de l'investissement

L'investissement immobilier est un investissement dans des actifs physiques, réels. Comme il investit dans des "actifs visibles" tels que des terrains et des bâtiments, il se caractérise par le fait que l'objectif de l'investissement peut être vérifié de visu. D'autre part, l'investissement en actions est un investissement dans la propriété d'une entreprise (droits des actionnaires) et investit dans le modèle d'entreprise, la gestion et le potentiel futur de l'entreprise cible.

Alors que l'investissement immobilier se concentre sur la "valeur physique" et la "rentabilité", telles que l'emplacement de la propriété, l'état du bâtiment et l'environnement, l'investissement en actions se concentre sur la "valeur de l'entreprise", telle que la durabilité et le potentiel de croissance du modèle d'entreprise et la qualité de l'équipe de direction.

1-2) Structure des revenus : gains en revenus et gains en capital

Les deux principales sources de revenus de l'investissement immobilier sont les suivantes

• la plus-value de revenu : les revenus locatifs mensuels
• la plus-value : le bénéfice de la vente des biens immobiliers lorsqu'ils sont vendus.

L'investissement immobilier se caractérise par le fait que les gains de revenus - des revenus locatifs stables - constituent la principale source de revenus. Tant que vous possédez le bien, vous pouvez bénéficier d'un revenu continu.

En revanche, les sources de revenus de l'investissement en actions sont les suivantes :

• Gains de revenus : dividendes
• Plus-values : gains sur la vente d'un bien immobilier en raison de l'appréciation du cours de l'action.

En général, les gains en capital constituent la principale source de revenus des investissements en actions. Toutefois, une stratégie à long terme consistant à investir dans des actions à dividendes élevés et à réinvestir les dividendes est également efficace.

1-3. utiliser l'effet de levier

L'une des caractéristiques les plus importantes de l'investissement immobilier est l'effet de levier. L'effet de levier est un mécanisme par lequel un actif important est acheté avec un petit montant de fonds personnels pour générer un rendement plus important.

En matière d'investissement immobilier, si vous disposez de fonds personnels représentant environ 20 % du prix du bien, vous pouvez commencer à investir en finançant le reste par des emprunts auprès d'institutions financières. Par exemple, si un bien immobilier d'une valeur de 50 millions de yens est acheté avec 10 millions de yens de fonds propres et 40 millions de yens de prêts, si la valeur du bien augmente de 10 %, la valeur du bien devient 55 millions de yens et le rendement des fonds propres est de 50 % (5 millions de yens ÷ 10 millions de yens).

En revanche, l'investissement en actions implique généralement un effet de levier moindre et un retour direct sur le montant investi.

2. avantages et inconvénients de l'investissement immobilier et de l'investissement en actions

2-1. avantages de l'investissement immobilier

1. Rentabilité stable: si l'on choisit le bon bien, on peut s'attendre à des revenus locatifs relativement stables.
2. Effet de levier: il est possible d'acheter des biens importants avec des fonds personnels modestes et de viser des rendements élevés.
3. Fonction de couverture de l'inflation: la valeur des biens immobiliers et les loyers ont tendance à augmenter lorsque les prix augmentent, ce qui constitue une protection contre l'inflation.
4. Effet d'économie d'impôt: l'amortissement et diverses autres dépenses peuvent être comptabilisés pour obtenir des avantages fiscaux.
5. Réalité physique: comme il s'agit d'un actif visible, il y a un sentiment psychologique de sécurité.

2-2 Inconvénients de l'investissement immobilier

1. Faible liquidité: il est difficile de convertir rapidement un bien en liquidités en cas de besoin.
2. Investissement initial important: l'investissement minimum requis est plus élevé que pour les actions, ce qui augmente les barrières à l'entrée.
3. Effort de gestion: une gestion continue est nécessaire, notamment pour s'occuper des locataires et des réparations.
4. Risque d'inoccupation: aucun revenu n'est généré pendant les périodes où il n'y a pas de locataires, ce qui laisse seulement la charge des remboursements de prêts.
5. Risque de catastrophe: le bien immobilier risque d'être endommagé ou de perdre de la valeur à la suite d'une catastrophe naturelle.

2-3 Avantages de l'investissement en actions

1. Grande liquidité: les actions peuvent être vendues et encaissées à tout moment pendant les heures d'ouverture des marchés boursiers.
2. Faible investissement: vous pouvez commencer avec un petit montant et le montant peut être facilement ajusté.
3. Facilité de diversification: vous pouvez diversifier vos risques en investissant dans des actions de différents secteurs, entreprises et pays.
4. Moins de gestion: contrairement aux actifs réels, il n'y a pas de tâches de gestion quotidienne.
5. Potentiel de croissance élevé: en investissant dans des entreprises en croissance, vous pouvez viser des rendements élevés.

2-4 Inconvénients de l'investissement en actions

1. Risque de volatilité des prix: les prix des actions peuvent fluctuer considérablement en peu de temps et vous devez faire face à une forte volatilité.
2. Risque lié à l'entreprise: il existe un risque de détérioration des performances ou de faillite de l'entreprise dans laquelle vous investissez.
3. Nécessité de connaissances spécialisées : un certain niveau de connaissances spécialisées est nécessaire, comme l'analyse des entreprises et la compréhension des tendances du marché.
4. Charge psychologique: en raison de la visibilité des fluctuations de prix, il est facile de faire intervenir des émotions dans les décisions d'investissement et de ressentir un stress psychologique.
5. 2. l'incertitude des dividendes: les dividendes fluctuent en fonction des performances de l'entreprise et ne sont pas nécessairement stables.

3. construire une stratégie patrimoniale efficace

3-1. un choix d'investissement adapté à la situation de chacun

L'aspect le plus important de la sélection des investissements est de faire des choix adaptés à sa propre situation et à ses objectifs.

• Capacité financière: choisir les instruments d'investissement en fonction du montant de l'investissement initial disponible. Si vos ressources financières sont limitées, une approche progressive, commençant par des investissements en actions et envisageant progressivement des investissements immobiliers, peut également s'avérer efficace.

• Le temps disponible: le temps disponible pour la gestion est un autre facteur à prendre en considération. Pour les personnes très occupées, les investissements immobiliers, qui peuvent être confiés à une société de gestion, et les investissements en actions, tels que les ETF et les fonds communs de placement, conviennent.

• Tolérance au risque: il est important de choisir des investissements qui correspondent à votre tolérance au risque. Les investissements immobiliers conviennent à ceux qui recherchent un revenu stable, tandis que les investissements en actions conviennent à ceux qui apprécient le potentiel de croissance.

3-2. une efficacité accrue des investissements grâce à l'utilisation de la technologie

Aujourd'hui, le développement de la technologie a rendu les deux méthodes d'investissement plus efficaces.

Dans l'investissement immobilier, la technologie contribue à résoudre les problèmes traditionnels, tels que les sites web d'information sur les biens immobiliers, les prévisions de rentabilité basées sur l'IA et une gestion immobilière plus efficace grâce à l'IdO.

En ce qui concerne l'investissement en actions, les méthodes d'investissement basées sur la technologie sont de plus en plus courantes, comme la diffusion des titres en ligne, les robo-advisers et les investissements d'épargne automatiques. Les obstacles à l'investissement ont été considérablement réduits, car les gens sont moins limités par le temps et l'expertise.

3-3. construire un portefeuille optimal grâce à la diversification

Idéalement, les investissements diversifiés combinant l'immobilier et les placements en actions sont efficaces. En utilisant les caractéristiques des deux types d'investissement et en équilibrant la stabilité et la croissance tout en diversifiant les risques, il est possible de construire un portefeuille qui résiste aux changements de l'environnement de marché.

Par exemple, une combinaison pourrait être obtenue en garantissant des flux de trésorerie stables grâce à l'investissement immobilier tout en recherchant un potentiel de croissance grâce à l'investissement en actions. En outre, dans le cadre de l'investissement immobilier, vous pouvez réduire le risque de superficie et le risque d'inoccupation en investissant dans plusieurs biens immobiliers au sein d'un portefeuille diversifié.

4. résumé : constitution d'un patrimoine et choix de l'instrument d'investissement

L'investissement immobilier et l'investissement en actions sont deux moyens différents de constituer un patrimoine, chacun ayant des caractéristiques différentes. Il n'y a pas de réponse simple à la question de savoir lequel est le meilleur, et il est important de faire le meilleur choix en fonction des objectifs, de la situation et de l'horizon temporel de l'investisseur.

Il est important d'adopter une vision à long terme de la constitution d'actifs et les décisions d'investissement doivent toujours tenir compte non seulement du profit immédiat, mais aussi de la valeur future et de la durabilité.

Les investissements doivent également aller au-delà du simple rendement financier et apporter un "enrichissement de la vie". Les choix d'investissement qui sont en accord avec les valeurs et les objectifs de chacun conduiront à une constitution de patrimoine véritablement durable.