Family Office: Der ultimative Vermögensschutz für Wohlhabende

Die Frage, wie das aufgebaute Vermögen geschützt und reibungslos an die nächste Generation weitergegeben werden kann, ist für Unternehmer und Vermögenseigentümer von Generation zu Generation so wichtig, dass man sie als eigene Managementstrategie bezeichnen kann. Vielleicht haben Sie den Begriff "Family Office" schon einmal gehört, als Sie verschiedene Angebote von Finanzinstituten erhielten. In Japan ist dieser Begriff jedoch noch nicht sehr bekannt, und viele haben das Gefühl, dass er in ein Geheimnis gehüllt ist.

In diesem Artikel wird das vollständige Bild der "Family Offices" aus der Sicht eines Experten beleuchtet, der sich als INA & Associates Ltd. mit den Vermögensfragen vieler vermögender Kunden befasst hat. Der ultimative Mechanismus zur Erzielung eines dauerhaften Wohlstands für die Familie ist mehr als nur eine Vermögensverwaltung und wird auf einfache und professionelle Weise erläutert, wobei auch die spezifischen Funktionen und Vorteile der Einrichtung eines Family Office dargestellt werden. Lesen Sie diesen Leitfaden als Kompass für die Überwindung der Milliardengrenze und die Realisierung von Vermögenserhalt und Unternehmensnachfolge mit Blick in die Zukunft.

Was ist ein Family Office?

Ein Family Office ist eine private Organisation, die gegründet wurde, um das Vermögen einer bestimmten vermögenden Familie umfassend zu verwalten und zu kontrollieren und um die Nachfolge zwischen den Generationen zu unterstützen. Sein Zweck ist nicht nur die Vermehrung des Vermögens. Es soll die gemeinsamen "immateriellen Werte" der Familie, wie ihre Philosophie und ihre Werte, schützen und den dauerhaften Wohlstand der Familie als Ganzes fördern, einschließlich sozialer Aktivitäten und der Ausbildung der nächsten Generation.

Die Hauptzielgruppe sind in der Regel sehr vermögende Privatpersonen mit einem Nettofinanzvermögen von mehr als 10 Milliarden Yen, aber das Wesentliche dieses Ansatzes ist nicht die Größe des Vermögens, sondern die langfristige Perspektive, wie das Vermögen und das Unternehmen der Familie an die nächste Generation weitergegeben werden können.

Unterschiede zu Privatbanken und Vermögensverwaltungsgesellschaften

Die Rolle eines Family Office unterscheidet sich deutlich von der einer Privatbank, die als Dienstleistung für vermögende Privatpersonen bekannt ist, oder einer Vermögensverwaltungsgesellschaft, die zu Steuersparzwecken gegründet wurde. Das Verständnis der Unterschiede ist der erste Schritt, um das Wesen eines Family Office zu begreifen.

Wie oben beschrieben, konzentrieren sich Privatbanken auf die Vermehrung von Vermögenswerten durch den Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten, während Family Offices einzig und allein das Ziel verfolgen, die Familie ihrer Kunden zu begünstigen. Und während eine Vermögensverwaltungsgesellschaft ein "Gefäß" für die Verwaltung einzelner Vermögenswerte ist, überwacht ein Family Office diese Vermögenswerte und fungiert als "Kommandostand" für die Gestaltung der Zukunft der gesamten Familie.

Warum ziehen Family Offices in Japan jetzt die Aufmerksamkeit auf sich?

In Europa und den USA haben historisch wohlhabende Familien wie die Rockefellers und die Carnegies Family Offices gegründet und ihr Vermögen und ihre Unternehmen über Generationen weitergegeben. In Japan hingegen haben sich Family Offices bisher nicht durchgesetzt.

Das liegt daran, dass sich japanische Familienunternehmen eher auf die Aufrechterhaltung des Status quo als auf die Ausweitung ihres Geschäfts konzentriert haben, und dass der nationale Charakter eher auf Einlagen als auf Vermögensverwaltung ausgerichtet ist. Diese Situation hat sich jedoch in den letzten Jahren drastisch geändert, da das Interesse an Family Offices bei vermögenden Privatpersonen stark zunimmt.

Wachsende Unternehmensnachfolge und Erbschaftsfragen

Der wichtigste Faktor ist die japanische Erbschaftssteuer, die zu den höchsten der Welt gehört. Der Spitzensteuersatz liegt bei 55 %, und ohne geeignete Maßnahmen müssen im Falle einer Unternehmensnachfolge möglicherweise wichtige Vermögenswerte wie Unternehmensanteile und Immobilien verkauft werden. Dies kann zu einer Instabilität der Führungsrechte und zum Verlust wichtiger Vermögenswerte führen, die von früheren Generationen geerbt wurden.

Streitigkeiten zwischen Verwandten über das Erbe, so genannte "Nachfolgestreitigkeiten", sind ebenfalls ein ernstes Problem. Family Offices haben sich als umfassende Lösung erwiesen, um solche Situationen zu vermeiden und eine reibungslose Vermögensnachfolge zu gewährleisten.

Ausweitung des Vermögensumfangs der Vermögenden

Nach einer Untersuchung des Nomura Research Institute nimmt die Zahl der Haushalte in Japan mit hohem Nettovermögen (Nettofinanzvermögen von 100 Mio. JPY oder mehr) und sehr hohem Nettovermögen (Nettofinanzvermögen von 500 Mio. JPY oder mehr) zu, und auch ihr Gesamtnettofinanzvermögen steigt. Je größer das Vermögen ist, desto komplexer wird die Verwaltung und der Betrieb dieses Vermögens, und es gibt eine Grenze dessen, was Einzelpersonen auf eigene Faust tun können. Dieser Anstieg des Vermögensvolumens führt zu einer steigenden Nachfrage nach hochspezialisierten Verwaltungssystemen (Family Offices).

Spezifische Funktionen von Family Offices

Die von Family Offices angebotenen Dienstleistungen sind breit gefächert. Es handelt sich um eine Art "Total Concierge", der alle Vermögenswerte und Aktivitäten der Familie abdeckt. Die wichtigsten Funktionen sind in der nachstehenden Tabelle aufgeführt.

Diese Aufgaben werden in Zusammenarbeit mit Rechtsanwälten, Wirtschaftsprüfern, Steuerberatern und Finanzexperten wahrgenommen, um sicherzustellen, dass das Vermögen und die Grundsätze der Familie durch ein solides System geschützt sind.

Fazit: Die ultimative Vermögensschutzstrategie für die Gestaltung der Zukunft einer Familie

In diesem Artikel wurde das Family Office beschrieben, der ultimative Vermögensschutz- und Nachfolgemechanismus für vermögende Privatpersonen. Ein Family Office ist nicht nur eine Vermögensverwaltungsorganisation, sondern ein "privater Kommandoposten", der alles, auch immaterielle Werte wie die Werte und Grundsätze der Familie, an die nächste Generation weitergibt, um ihr dauerhaftes Wohlergehen zu sichern.

Dieses System, das sich von Privatbanken und Vermögensverwaltungsgesellschaften unterscheidet und ausschließlich zum Nutzen der Kundenfamilie funktioniert, ist eine der wirksamsten Möglichkeiten, um wertvolle Vermögenswerte vor dem zunehmend komplexen wirtschaftlichen Umfeld und dem strengen Steuersystem zu schützen. Es handelt sich um eine erwägenswerte Strategie, insbesondere für Unternehmer, die vor der großen Herausforderung der Unternehmensnachfolge stehen.

Warum sollten Sie nicht ernsthaft die Option eines Family Office in Erwägung ziehen, um das Unternehmen, das Vermögen und den Stolz der Familie, die von einer Generation an die nächste weitergegeben wurden, über viele Jahre hinweg zu schützen?

Häufig gestellte Fragen

Q1: Kann ich den Family-Office-Service nutzen, wenn mein Vermögen weniger als 1 Milliarde JPY beträgt?

A1: Es gibt eine Form des "Multi-Family-Office (MFO)", bei dem sich mehrere vermögende Privatpersonen ein einziges Family Office teilen; mit einem MFO ist es möglich, auch bei relativ geringen Vermögenswerten professionelle Dienstleistungen auf hohem Niveau zu erhalten. Bitte wenden Sie sich zunächst an einen Spezialisten.

Q2: Werden Family Offices nicht von der FSA reguliert?

A2: Obwohl in einigen Fällen eine Registrierung als Anlageverwaltungsunternehmen erforderlich ist, unterliegen viele nicht der Regulierung, z. B. wenn der Zweck darin besteht, das eigene Vermögen zu verwalten. Es ist jedoch von entscheidender Bedeutung, dass die Organisation mit angemessenen rechtlichen Kontrollen ausgestattet ist.

F3: Wie hoch sind die Kosten für die Gründung?

A3: Die Einrichtung eines einzelnen Family Office, das sich ausschließlich einer Familie widmet, kann jährlich Dutzende bis Hunderte von Millionen Yen an Kosten für Fachpersonal und Infrastruktur kosten. Ein Multi-Family-Office kann die Kosten niedrig halten.

Q4.Ich habe eine immobilienbasierte Vermögensstruktur, können Sie mich beraten?

A4.Natürlich. Ein gutes Family Office kennt sich nicht nur mit Finanzanlagen, sondern auch mit Immobilien aus, und INA & Associates Ltd. kann Ihnen als Gruppe von Immobilienexperten die beste Strategie zur Erhaltung und Nachfolge Ihrer Vermögensstruktur bieten.