استراتيجيات الاستثمار العقاري لتنمية ثروة الأثرياء في اليابان

الاستثمار العقاري هو أحد أكثر الخيارات فعالية لبناء الثروة. ويُعد الاستثمار العقاري وسيلة استراتيجية لتأمين دخل ثابت والحماية من ضريبة الميراث في الوقت نفسه، خاصة بالنسبة لأولئك الذين ركزوا على أعمالهم الأساسية، مثل مؤسسي ومديري الشركات المدرجة في البورصة. لا تزال سوق العقارات في اليابان مزدهرة في الفترة التي تسبق عام 2025، ومن خلال المعرفة والاستراتيجية الصحيحة، من الممكن حماية الأصول وتنميتها على المدى الطويل.

خمسة أسباب تدفع أصحاب الملاءة المالية العالية إلى التفكير في الاستثمار العقاري الآن

هناك العديد من الأسباب التي تدفع الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية إلى التفكير في الاستثمار العقاري كخيار لإدارة الأصول. وفي ظل البيئة الاقتصادية الحالية على وجه الخصوص، فإن جاذبيته أكبر في ظل البيئة الاقتصادية الحالية.

العمل كوسيلة للتحوط من التضخم.

في ظل الاتجاه التضخمي العالمي الحالي، تفقد الأصول المالية مثل النقد والسندات قيمتها الحقيقية. نظرًا لأن العقارات هي أصل حقيقي، فهي شديدة المقاومة للتضخم: بحلول عام 2024، من المتوقع أن يتجاوز معدل التضخم في اليابان 2%، وستتجه الإيجارات العقارية إلى الارتفاع بما يتماشى مع ذلك، مما سيكون له تأثير في منع انخفاض قيم الأصول.

تأمين تدفق نقدي مستقر

من المهم تأمين مصدر دخل ثابت حتى بعد التقاعد من إدارة شركة مدرجة في البورصة. الاستثمار في العقارات عالية الجودة يدر دخلاً شهرياً ثابتاً على المدى الطويل. بالنسبة للأفراد ذوي الملاءة المالية المرتفعة على وجه الخصوص، يعد هذا الاستقرار عامل جذب رئيسي لا يوجد في خيارات الاستثمار الأخرى.

تأثير التنويع على محافظ الأصول.

إن الاستثمار في فئات الأصول المختلفة - العقارات وكذلك الأسهم والسندات - يقلل من المخاطر الإجمالية للمحفظة: في حين أن سوق الأسهم يتقلب بشكل كبير بين عامي 2023 و2024، فإن أسعار العقارات ترتفع بشكل مطرد، مما يثبت مرة أخرى فوائد التنويع.

المزايا الضريبية.

تتمثل إحدى أهم المزايا للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في المزايا الضريبية للاستثمار العقاري. يمكن الاستفادة من التدابير الضريبية المختلفة، مثل تأثير تدابير ضريبة الدخل وضريبة السكن من خلال الاستهلاك وتخفيض القيم المقدرة لضريبة الميراث. على وجه الخصوص، يعد الاستثمار العقاري وسيلة فعالة للغاية لتخطيط الأصول بهدف الميراث.

زيادة قيمة الأصول على المدى الطويل

واصلت أسعار العقارات في بعض أجزاء اليابان، لا سيما في وسط طوكيو والمدن الأساسية الإقليمية، ارتفاعها: وفقًا لمسح أسعار الأراضي لعام 2024، كانت هناك زيادة ملحوظة في أسعار الأراضي في أكبر ثلاث مناطق حضرية وفي المدن الأساسية الإقليمية مثل سابورو وسينداي وهيروشيما وفوكوكا. من من منظور طويل الأجل، من المتوقع أن تحافظ العقارات ذات الموقع الجيد على قيم الأصول وتنميها على حد سواء.

أحدث الاتجاهات في سوق العقارات اليابانية (منذ أكتوبر 2024)

قبل البدء في الاستثمار في العقارات، من المهم للغاية فهم اتجاهات السوق الحالية: بين عامي 2024 و2025، يُظهر سوق العقارات الياباني بعض الاتجاهات المميزة.

اتجاهات أسعار العقارات الإقليمية

في وسط طوكيو، تستمر أسعار العقارات في الارتفاع في عام 2024. وعلى وجه الخصوص، في المناطق السكنية الراقية مثل أحياء ميناتو وتشيودا وشيبويا، ارتفع مؤشر أسعار المنازل بنسبة 8.14% على أساس سنوي اعتباراً من يناير 2025. من ناحية أخرى، أصبحت المدن الإقليمية أكثر استقطابًا، حيث تُظهر المدن الإقليمية الأساسية مثل سابورو وسينداي وهيروشيما وفوكوكا نموًا أعلى في أسعار الأراضي مقارنة بالمناطق الحضرية الثلاث الكبرى، في حين أن معدل المنازل الشاغرة يرتفع في المناطق التي ينخفض فيها عدد السكان.

اتجاهات السوق حسب نوع العقار

في سوق المكاتب، يتقدم التعافي من كارثة كورونا، مع زيادة الطلب على العقارات عالية الجودة على وجه الخصوص. وانخفض معدل الشواغر للمساحات المكتبية من الدرجة الأولى في طوكيو إلى 3.1% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، مع وصول سعر الوحدة الشهرية تسوبو إلى 34,610 ين.

في سوق الإسكان، أسعار الوحدات السكنية آخذة في الارتفاع، وسوق الوحدات السكنية المستعملة في وسط طوكيو مزدهرة بشكل خاص: وفقًا لمؤشر فودوكن لأسعار المساكن لشهر يناير 2025، ارتفع مؤشر أسعار الوحدات السكنية المستعملة في منطقة العاصمة طوكيو لمدة 13 شهرًا متتاليًا.

يستجيب سوق العقارات التجارية لانتعاش الطلب الداخلي والتغيرات في سلوك المستهلكين. كان الاستثمار في الفنادق والمرافق التجارية نشطًا بشكل خاص في منطقة أوساكا في الفترة التي تسبق معرض أوساكا كانساي.

الاتجاهات في سوق الاستثمار

ارتفعت قيمة المعاملات العقارية المحلية في عام 2024 بنسبة 20% تقريبًا على أساس سنوي، لتصل إلى أعلى مستوى لها منذ الأزمة المالية العالمية. حسب القطاع، استحوذت المكاتب على 37% من الاستثمار، تليها الفنادق (21%) والمرافق اللوجستية (18%) والمساكن المؤجرة (14%) والتجزئة (8%).

على الرغم من أن سوق الاستثمار العقاري مدفوع بشكل رئيسي من قبل المستثمرين المحليين، إلا أنه من المتوقع أن ترتفع عمليات الاستحواذ على العقارات من قبل المستثمرين الأجانب مرة أخرى في عام 2025. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن "العائد النقدي على النقود" للاستثمار العقاري في اليابان لا يزال متفوقًا على نظيره في البلدان الأخرى، فضلاً عن القيود الفضفاضة المفروضة على شراء الأجانب للعقارات.

تحليل متعمق لمخاطر الاستثمار العقاري وعوائده

الاستثمار العقاري هو أسلوب استثماري ذو خصائص "متوسط المخاطر/متوسط العائد". من المهم بالنسبة للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أن يفهموا المخاطر والعوائد بشكل كامل عند التفكير في الاستثمار العقاري.

العوائد التي يمكن توقعها

هناك نوعان رئيسيان من العوائد على الاستثمار العقاري: عوائد الدخل (دخل الإيجار) وعوائد رأس المال (الربح من البيع).

ويستخدم العائد السطحي (دخل الإيجار السنوي ÷ سعر شراء العقار × 100) على نطاق واسع كمؤشر لكفاءة الاستثمار. 2024 معدلات العائد السطحي في المدن الكبرى هي كما يلي

• وسط طوكيو: 4-5%.
• أوساكا وناغويا: 5-6%.
• المدن الإقليمية: 6-8%.

ويمثل العائد الحقيقي ((دخل الإيجار السنوي - المصروفات) ÷ سعر شراء العقار × 100) بشكل أكثر دقة الربحية الفعلية. تشمل المصروفات تكاليف الإدارة، وتكاليف الإصلاح، وضريبة العقار، وما إلى ذلك، وهي عادةً ما تكون 70-80% من العائد السطحي.

عوامل المخاطر التي يجب مراعاتها

توجد عوامل المخاطرة التالية في الاستثمار العقاري

مخاطر الشواغر: مخاطر خروج المستأجرين وعدم تحقيق أي دخل إيجار لفترة من الزمن. مخاطر الشواغر منخفضة نسبياً بالنسبة للعقارات الرئيسية في مراكز المدن، ولكنها أعلى في المناطق الريفية والعقارات القديمة.

مخاطر تقلب الأسعار: مخاطر انخفاض قيمة العقارات وتكبد خسائر عند بيع العقار. تميل العقارات في المواقع الجيدة إلى الاستقرار في الأسعار، ولكن تأثير انخفاض عدد السكان في المستقبل والتغيرات في الظروف الاقتصادية أمر لا مفر منه.

مخاطر ارتفاع أسعار الفائدة: في حالة التمويل، هناك خطر زيادة عبء السداد بسبب ارتفاع أسعار الفائدة؛ ومع رفع سياسة سعر الفائدة السالبة في مارس 2024 وتوقع ارتفاع تدريجي في أسعار الفائدة في المستقبل، قد يكون من المفيد التفكير في التمويل بسعر فائدة ثابت.

مخاطر الإصلاح والصيانة: مخاطر تكاليف الإصلاح غير المتوقعة. لا سيما في العقارات القديمة وعقارات الأسرة الواحدة، هناك خطر التكاليف الكبيرة للإصلاحات الرئيسية.

كيفية إدارة المخاطر

التدابير التالية فعالة في الحد من مخاطر الاستثمار العقاري

تنويع محفظتك العقارية: يمكنك توزيع المخاطر من خلال الاستثمار في عدة عقارات وأنواع مختلفة من العقارات.

اختيار العقارات التي تركز على الموقع: يمكن أن يؤدي اختيار العقارات في المناطق التي تتمتع بخطوط مواصلات ملائمة وتركيبة سكانية مستقرة إلى تقليل مخاطر الشواغر وتقلبات الأسعار.

التخطيط المالي السخي: من المهم أن يكون لديك احتياطي نقدي كافٍ في حالة النفقات غير المتوقعة.

التعاون مع الخبراء: من خلال العمل مع المتخصصين في مجال العقارات ومحاسبي الضرائب والمحامين لتطوير استراتيجية استثمار مُحسَّنة، يمكنك التعامل بفعالية مع مجموعة متنوعة من المخاطر.

المزايا الضريبية للأثرياء

أحد الأسباب التي تجعل الاستثمار العقاري يحظى بشعبية خاصة لدى الأثرياء هو المزايا الضريبية. إذا تم استخدامها بشكل مناسب، يمكن توقع مزايا ضريبية كبيرة.

مخططات الإهلاك ومزاياها الضريبية

الاستهلاك هو طريقة محاسبية يتم بموجبها تقسيم تكلفة اقتناء أصل ثابت، مثل المبنى، وفقاً لعمره الإنتاجي وتسجيله كمصروفات في كل عام. من المهم بالنسبة للأفراد الأثرياء أن هذا الاستهلاك له تأثير في تخفيض الدخل الخاضع للضريبة، على الرغم من أنه مصروف لا ينطوي على نفقات نقدية فعلية.

ويعتمد العمر القانوني للمبنى على عمره الإنشائي:

• للمباني السكنية ذات الإطار الفولاذي والخرسانة المسلحة (RC): 47 سنة
• بالنسبة للمباني السكنية الخشبية: 22 سنة.

بالنسبة لذوي الدخل المرتفع، يمكن أن يكون تأثير الإهلاك الموفر للضرائب كبير جداً، حيث يمكن أن تصل معدلات ضريبة الدخل إلى 55% (ضريبة الدخل 45% + ضريبة السكن 10%). على سبيل المثال، إذا سجل عامل بأجر يبلغ دخله الخاضع للضريبة 12 مليون ين خسارة قدرها 5 ملايين ين، بما في ذلك الاستهلاك، على استثمار عقاري، فإن الدخل الخاضع للضريبة سينخفض إلى 7 ملايين ين من خلال الربح والخسارة وستنخفض ضريبة الدخل والضريبة السكنية بشكل كبير.

استخدام العقارات كإجراء ضريبي على الميراث

تتمثل الأسباب الرئيسية التي تجعل الاستثمار العقاري فعالاً كتدبير لضريبة الميراث في التأثيرات التالية لتخفيض التقييم

1. التخفيض في تقييم الأراضي والمباني: في تقييمات ضريبة الميراث,

   • الأرض: يتم تقييمها باستخدام طريقة سعر الأرض على الطريق (حوالي 80% من القيمة السوقية)
   • المباني: يتم تقييمها بقيمة الضريبة العقارية (حوالي 50-70% من القيمة السوقية)

2. أحكام خاصة لقطع أراضي المباني الصغيرة: يتم تخفيض القيمة المقدرة لضريبة الميراث لقطع أراضي المباني التي تستوفي متطلبات معينة.

   • قطع أراضي البناء المحددة للاستخدام التجاري: تخفيض بنسبة 80% حتى 400 م2.
   • قطع أراضي المباني السكنية المحددة، إلخ: تخفيض بنسبة 80% حتى 330 م2: تخفيض بنسبة 80% حتى 330 م2
   • قطع أراضي المباني المخصصة لأعمال القروض: تخفيض بنسبة 50% حتى 200 م2.

على سبيل المثال، عند توريث أرض بقيمة 100 مليون ين، تبلغ القيمة المقدرة على أساس قيمة الأرض على جانب الطريق حوالي 80 مليون ين، والتي يمكن تخفيضها إلى حوالي 16 مليون ين (تخفيض بنسبة 80%) إذا تم تطبيق الاستثناء الخاص لقطع الأراضي السكنية الصغيرة. ونتيجة لذلك، يمكن تخفيض القيمة المقدرة إلى 16% من القيمة السوقية.

الاستراتيجيات الضريبية من خلال التأسيس

بالنسبة للاستثمارات العقارية التي تزيد عن حجم معين، فإن المزايا الضريبية للتأسيس تستحق الدراسة أيضًا. تشمل مزايا التأسيس ما يلي

• تخفيض العبء الضريبي على أصحاب الدخل المرتفع من خلال تطبيق معدل الضريبة على الشركات (حوالي 23.2%)
• النفقات القابلة للخصم لمكافآت المديرين التنفيذيين ومدفوعات نهاية الخدمة
• تسجيل تكاليف استحقاقات الموظفين كمصروفات
• استخدام تقييم أسهم الشركة كمقياس للميراث

ومع ذلك، بما أن للتأسيس عيوباً أيضاً، فمن المهم استشارة أحد المتخصصين قبل اتخاذ القرار، اعتماداً على حجم الاستثمار والخطط المستقبلية.

أنواع وخصائص العقار كاستثمار

هناك خيارات متنوعة للاستثمار العقاري. الخطوة الأولى للنجاح هي فهم خصائص كل منها واختيار الخيار الاستثماري الذي يناسب أهدافك الاستثمارية ومواردك المالية.

الاستثمار في الوحدات السكنية المقطعية

الوصف: طريقة استثمارية تكسب من خلالها دخلاً من الإيجار عن طريق شراء وتأجير قسم (غرفة) من الوحدات السكنية.

الميزات:.

• يمكن البدء بمبالغ صغيرة نسبياً (عشرات الملايين من الين).
• إدارة أقل متاعب (يمكن الاستعانة بمصادر خارجية لشركة إدارة).
• عالية السيولة وسهلة البيع.
• مخاطر الشواغر منخفضة نسبياً في المناطق الحضرية.

مناسب ل: مستثمرون عقاريون لأول مرة، وأولئك الذين يرغبون في البدء بمبلغ صغير ويريدون تقليل الجهد الإداري

استثمار الوحدات السكنية/الشقق السكنية ذات الوحدة الواحدة

الوصف: طريقة استثمارية يتم فيها شراء وحدة سكنية أو مبنى سكني بأكمله وتأجيره لعدة مستأجرين.

الميزات:.

• عوائد أعلى من الوحدات السكنية (خاصة في المناطق الريفية).
• غرف متعددة تسمح لك بتوزيع مخاطر الشغور.
• يمكن تحديد إدارة المبنى بأكمله وخطط الإصلاح وفقاً لتقدير الشخص نفسه.
• تعظيم تأثير الرافعة المالية.

مناسبة لـ: أولئك الذين يفكرون في الاستثمار العقاري على نطاق واسع، وأولئك الذين يفكرون في التخطيط لضريبة الميراث، وأولئك الذين لديهم مستوى معين من الموارد المالية.

الاستثمار في مباني التجزئة والمكاتب

الوصف: طريقة استثمارية يتم فيها شراء مباني المكاتب ومباني التجزئة والمباني التجارية وتأجيرها للشركات.

الميزات:.

• يمكن توقع العديد من العقود طويلة الأجل والدخل الثابت.
• بما أن المستأجرين هم من الشركات، يمكن تحديد إيجارات أعلى من إيجارات العقارات السكنية.
• انخفاض معدل دوران المستأجرين، وبالتالي تقل احتمالية حدوث فترات شغور.
• استقرار عالٍ إذا تم اختيار المستأجرين من الصناعات التي لا تتأثر بسهولة بالظروف الاقتصادية.

مناسبة لـ: أولئك الذين يفكرون في إدارة الأصول على نطاق واسع، وأولئك الذين يقدرون الاستقرار، والذين لديهم خبرة في الاستثمار العقاري.

صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري)

الوصف: أداة مالية تجمع الأموال من العديد من المستثمرين وتستثمرها في العقارات وتوزع الأرباح على المستثمرين.

الخصائص:.

• يمكن استثمارها من مبالغ صغيرة (عشرات الآلاف من الين).
• يديرها محترفون، ولا تتطلب أي معرفة أو جهد.
• تتمتع صناديق الاستثمار العقاري المدرجة بسيولة عالية وقابلية ممتازة للاسترداد.
• إمكانية تنويع المخاطر من خلال الاستثمار في عقارات متعددة.

مناسبة لـ: أولئك الذين ليسوا متأكدين من الاستثمار المباشر في العقارات، وأولئك الذين يرغبون في البدء بمبلغ صغير، وأولئك الذين يقدرون السيولة.

نصائح عملية للمستثمرين العقاريين لأول مرة

غالباً ما يكون الاستثمار العقاري مجالاً مجهولاً، حتى بالنسبة لأولئك الذين شاركوا في إدارة الأعمال لسنوات عديدة. ولجعل استثمارك الأول ناجحاً، نوصي بالاهتمام بالنقاط التالية

معايير لاختيار العقار الذي لن يفشل

إعطاء أولوية قصوى للموقع: الموقع مهم جداً في الاستثمار العقاري لدرجة أنه غالباً ما يشار إليه باسم "الموقع، الموقع، الموقع، الموقع". ركز على النقاط التالية:

• سهولة المواصلات (من الناحية المثالية على بُعد 10 دقائق سيراً على الأقدام من محطة رئيسية).
• سهولة الوصول إلى المرافق الملائمة (محلات السوبر ماركت والمستشفيات والمدارس وغيرها)
• السلامة العامة
• ما إذا كانت هناك خطط تطوير مستقبلية

انظر إلى التوازن بين العرض والطلب: تحقق من الاتجاهات الديموغرافية وعدد الأسر والمعروض الجديد، واختر منطقة يمكن توقع استقرار الطلب فيها على المدى الطويل.

جودة المبنى وحالة الإدارة: خاصةً إذا كنت ستشتري عقاراً مستعملاً، فمن المهم أن تستعين بخبير للتحقق من هيكل المبنى وعمره وتاريخ إصلاحه السابق وحالة إدارته.

التخطيط المالي واستخدام التمويل

التوازن بين الأموال الخاصة والاقتراض: من الممارسات المعتادة تخصيص حوالي 20-30% من سعر العقار كأموال خاصة وتمويل الباقي بالقروض. يمكن للمقترضين الأثرياء تقليل المخاطر من خلال استثمار المزيد من أموالهم الخاصة.

استشر عدة مؤسسات مالية: تختلف شروط القروض من مؤسسة مالية إلى أخرى. استشر عدة مؤسسات مالية وقارن بين أسعار الفائدة وشروط السداد والرسوم.

قم بتأمين احتياطي نقدي: من المستحسن أن يكون لديك احتياطي نقدي يعادل أقساط ستة أشهر على الأقل من السداد في حالة حدوث ظروف غير متوقعة.

كوِّن فريقاً من الخبراء.

لا يقوم المستثمرون الناجحون في مجال العقارات بكل شيء بأنفسهم، بل يبنون فريقاً من الخبراء:

مستشارو الضرائب: للحصول على المشورة بشأن كيفية الاستفادة القصوى من المزايا الضريبية للاستثمار العقاري.

الوسطاء العقاريون: من المهم أن تجد وسيطاً موثوقاً يمكنه تقديم معلومات جيدة عن العقارات.

المحامون: يمكنهم تقديم المشورة بشأن التحقق من العقود وتقييم المخاطر القانونية.

شركات الإدارة: عند الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة العقارات، اختر شركة إدارة تتمتع بسجل حافل وسمعة جيدة.

استخدام التكنولوجيا

يمكن جعل الاستثمار العقاري الحديث أكثر كفاءة من خلال استخدام التكنولوجيا:

أنظمة إدارة الممتلكات: تتيح لك أنظمة إدارة الممتلكات القائمة على الحوسبة السحابية إدارة معلومات المستأجرين وإيرادات الإيجار والمصروفات بشكل مركزي.

أدوات تحليل الاستثمار العقاري: استخدم أدوات لمحاكاة الدخل ودعم قرارات الاستثمار.

مصادر المعلومات عبر الإنترنت: اجمع البيانات عبر الإنترنت عن أسعار الأراضي ومعدلات الإيجار والتركيبة السكانية وما إلى ذلك واستخدمها لاتخاذ قرارات الاستثمار.

استراتيجيات الاستثمار العقاري بمنظور طويل الأجل

لا يهدف الاستثمار العقاري إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل، بل هو وسيلة لحماية الأصول وتنميتها من منظور طويل الأجل. ضع في اعتبارك أهمية الاستثمار من منظور طويل الأجل، وهو ما يؤكد عليه دايسوكي إينازاوا أيضاً.

إدارة العقارات من منظور الاستثمار في رأس المال البشري

يعتبر رأس المال البشري أيضاً عاملاً مهماً في الاستثمار العقاري. وتجدر الإشارة إلى النقاط التالية

تأمين مستأجرين ذوي نوعية جيدة: لتوليد دخل مستقر، من المهم تأمين مستأجرين ذوي نوعية جيدة وجعلهم يعيشون في العقار لفترة طويلة من الزمن. ولتحقيق ذلك، من الضروري تعزيز جاذبية العقار وتوفير خدمات إدارية تلبي احتياجات المستأجرين.

اختيار شركاء موثوق بهم: لشركات إدارة العقارات ومقاولي الصيانة والمحاسبين الضريبيين وغيرهم من المهنيين تأثير كبير على نجاح الاستثمار العقاري. اخترهم لموثوقيتهم وخبرتهم، وليس فقط لانخفاض تكلفتهم.

التثقيف الذاتي والتعلم: يتغير سوق العقارات والنظام الضريبي باستمرار. من المهم مواكبة أحدث المعلومات والمعارف من خلال الندوات والكتب والتواصل مع الخبراء.

استراتيجيات لزيادة قيمة الأصول.

يمكن استخدام الاستراتيجيات التالية لزيادة قيمة الأصول العقارية على المدى الطويل

الإصلاحات المخططة وتجديد المعدات: إن الحفاظ على المباني في حالة جيدة وتكييفها مع احتياجات العصر سيمنع انخفاض قيمة الأصول ويحافظ على تنافسيتها.

الاستثمار في الإمكانات المستقبلية للمنطقة: من المتوقع أن تؤدي المناطق التي لديها خطط لإعادة التطوير أو تحسينات في البنية التحتية للنقل إلى زيادة قيمة أصولها في المستقبل.

تحسين الأداء البيئي: يمكن أن يؤدي تحسين الأداء البيئي للعقارات، على سبيل المثال عن طريق تركيب معدات موفرة للطاقة وميزات المنزل الذكي، إلى زيادة قدرتها التنافسية وقيمة أصولها.

مفاهيم بناء المحفظة العقارية

عند الاستثمار في عقارات متعددة، يمكن أن تكون مفاهيم بناء المحافظ الاستثمارية التالية مفيدة

التنويع الجغرافي: تقليل المخاطر من خلال الاستثمار في مناطق جغرافية متعددة بدلاً من التركيز على منطقة واحدة.

تنويع أنواع العقارات: يمكن أن يساعد الاستثمار في أنواع مختلفة من العقارات، مثل العقارات السكنية والتجارية والمكتبية، في بناء محفظة عقارية تتسم بالمرونة في مواجهة التغيرات في ظروف السوق.

تنويع العمر: يمكن لمزيج متوازن من العقارات الجديدة والمستعملة أن يخلق محفظة تتمتع بتوازن جيد بين التدفق النقدي وإمكانات النمو المستقبلية.

ملخص: الاستثمار العقاري يحمي أصول الأثرياء وينميها

الاستثمار العقاري وسيلة فعالة للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية لحماية أصولهم وتنميتها. فهو يفتح إمكانيات جديدة لبناء الأصول، خاصة بالنسبة لأولئك الذين لم يستثمروا في العقارات من قبل، مثل مؤسسي الشركات المدرجة في البورصة.

من المتوقع أن يستمر سوق العقارات الياباني في النمو بشكل مطرد بشكل عام بين عامي 2024 و2025، ولكن التفاوتات بين المناطق والقطاعات آخذة في الاتساع. لذلك، من المهم اتخاذ منظور طويل الأجل عند اتخاذ قرارات الاستثمار، مع التركيز على الموقع وجودة العقار.

فيما يتعلق بالضرائب، هناك العديد من الحوافز المتاحة، مثل تدابير ضريبة الدخل وضريبة السكان باستخدام نظام الإهلاك وتدابير ضريبة الميراث باستخدام استثناءات خاصة للعقارات السكنية الصغيرة. ولتحقيق أقصى استفادة منها، من الضروري العمل مع محاسب ضرائب أو غيره من المتخصصين.

هناك العديد من خيارات الاستثمار المتنوعة، بما في ذلك الوحدات السكنية والعقارات الفردية والعقارات التجارية وصناديق الاستثمار العقاري، ولكن من المهم اختيار الأنسب لأهدافك الاستثمارية ومواردك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.

عند الاستثمار في العقارات لأول مرة، يمكنك زيادة فرص نجاحك من خلال الانتباه إلى عدد من النقاط، مثل اختيار عقار مع التركيز على الموقع، ووضع خطة مالية سخية، وتكوين فريق من الخبراء والاستفادة من التكنولوجيا.

وأخيراً، تذكّر أن الاستثمار العقاري لا يتعلق بالربح على المدى القصير، بل هو وسيلة لحماية الأصول وتنميتها على المدى الطويل. ومن خلال تبني منظور الاستثمار في رأس المال البشري، وتنفيذ استراتيجيات لزيادة قيمة الأصول وإدارة المخاطر من خلال الاستثمارات المتنوعة، سيكون بناء الأصول المستقرة والمستدامة ممكناً.

نأمل أن يصبح الاستثمار العقاري أداة استراتيجية للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية لتحقيق حماية الأصول ونموها على حد سواء.