Por que as pessoas ricas são atraídas pelo investimento em imóveis? Há uma grande variedade de motivos, incluindo ganhos de renda estável, ganhos de capital e até mesmo economia de impostos. No entanto, eles dão ênfase especial a "informações não públicas", que nunca estão disponíveis no mercado imobiliário em geral. Essas informações desempenham um papel crucial na formação de seus ativos. Neste artigo, a INA&Associates oferece uma perspectiva especializada sobre como os indivíduos de alto patrimônio líquido obtêm "informações não públicas" ao selecionar propriedades e como eles utilizam essas informações em sua estratégia de ativos.
Por que os indivíduos de alto patrimônio líquido buscam "informações não públicas"?
O motivo pelo qual os indivíduos de alto patrimônio líquido buscam "informações não divulgadas", especialmente "propriedades fora do mercado", não é apenas o desejo de adquirir propriedades raras e valiosas. Existe uma perspectiva de gerenciamento de ativos mais sofisticada e estratégica.
1. para evitar a concorrência acirrada e obter condições favoráveis
As informações sobre imóveis que estão disponíveis ao público são vistas por muitos investidores por meio de portais de imóveis, o que aumenta a probabilidade de intensificação da concorrência de preços. Isso é particularmente verdadeiro para imóveis de alto padrão nos principais centros urbanos e áreas populares. As propriedades privadas, por outro lado, têm menos concorrência e podem ser negociadas em termos mais favoráveis, pois as informações são compartilhadas apenas em uma rede limitada. Isso aumenta a probabilidade de adquirir propriedades de primeira linha que geram renda a um preço justo ou até mesmo abaixo do valor de mercado.
2. encontrar propriedades raras com alto valor patrimonial
Há bons motivos para que as propriedades sejam fechadas ao público. Por exemplo, o proprietário não quer tornar a venda pública, ou a propriedade é tão rara e valiosa que ele só quer entregá-la a uma pessoa de confiança. Grandes terrenos em localizações privilegiadas no centro da cidade ou mansões com valor histórico geralmente são vendidos sem ser divulgados ao público, devido à vontade do proprietário. Essas propriedades são alvos de investimento atraentes para indivíduos com alto patrimônio líquido, pois se espera que mantenham e aumentem os valores estáveis dos ativos a longo prazo.
3. para garantir a privacidade e a segurança das transações
Para indivíduos de alto patrimônio líquido, a proteção da privacidade é extremamente importante. Como as transações imobiliárias envolvem grandes somas de dinheiro, o vazamento dessas informações para o mundo externo pode levar a riscos de segurança. As transações não públicas são um meio eficaz de proteger a privacidade do vendedor e do comprador e garantir que a transação prossiga com tranquilidade.
Tipos e características de informações não divulgadas
Há vários tipos de "informações não divulgadas". Aqui, os tipos típicos de informações não divulgadas e suas respectivas características são explicados em um formato de tabela fácil de entender.
| Tipos de informações | Características | Rota de aquisição |
|---|---|---|
| Propriedade fora do mercado | Uma propriedade que foi mantida em sigilo a pedido do vendedor, antes de ser colocada no mercado. Alta escassez, grande margem para negociação de termos e condições. Contém muitas "pechinchas". | Indicações de empresas imobiliárias, instituições financeiras, advogados/contadores, etc. |
| Informações antecipadas | Informações privilegiadas sobre os principais planos de desenvolvimento urbano e projetos de renovação. Oferece uma visão antecipada das áreas onde se pode esperar futuros aumentos de valor. | Redes exclusivas com incorporadoras, empresas de design, funcionários do governo local, etc. |
| Informações sobre aluguel | Informações detalhadas sobre os ganhos de cada quarto em um imóvel alugado, incluindo aluguel, duração do contrato e dados demográficos do inquilino. Essencial para uma simulação precisa da receita e avaliação de riscos. | Fornecidas diretamente pela empresa imobiliária que administra o imóvel e pelo vendedor. |
| Informações detalhadas sobre o ambiente ao redor | Informações sobre a situação real da área, como as instalações da vizinhança, a qualidade da população residente, o estado da segurança pública e os planos futuros de construção, que não podem ser encontradas apenas com dados oficiais. | Empresas imobiliárias que conhecem a área e suas próprias pesquisas no local |
Estratégias de investimento de pessoas ricas usando informações não públicas
Indivíduos com alto patrimônio líquido não apenas obtêm essas informações não públicas, mas as utilizam estrategicamente como parte de sua gestão de ativos. Em particular, o investimento em propriedades é um meio extremamente eficaz de economia de impostos e planejamento de herança.
Medidas de economia de impostos (medidas de imposto de renda)
A renda imobiliária pode ser agregada a outras rendas. Em particular, ao registrar a depreciação de edifícios como uma despesa, um déficit contábil pode ser criado e compensado com outras rendas, como a renda do trabalho, para reduzir o imposto de renda e o imposto residencial. Essa é uma medida de economia de impostos muito eficaz para pessoas ricas sujeitas a altas taxas de imposto de renda.
Medidas de herança
A conversão de dinheiro em imóveis pode reduzir significativamente o valor avaliado do imposto sobre herança. Enquanto o dinheiro em espécie e os depósitos são avaliados em 100% de seu valor nominal, o valor avaliado do imposto sobre herança de imóveis é calculado com base nos preços de terrenos na beira da estrada (aproximadamente 80% do valor de mercado) para terrenos e valores avaliados do imposto sobre ativos fixos (aproximadamente 50% a 70% do valor de mercado) para edifícios e, portanto, é menor do que o valor de mercado. Além disso, ao alugar a propriedade, uma redução de avaliação como "terreno com uma casa para alugar" ou "casa para alugar" também pode ser aplicada, o que pode ter um efeito ainda maior no imposto sobre herança.
Formas específicas de obter informações não públicas
Então, como as pessoas ricas obtêm essas valiosas informações não públicas? A chave é criar uma rede sólida de profissionais confiáveis.
1. parcerias com agentes imobiliários confiáveis
O mais importante são as parcerias de longo prazo com empresas imobiliárias especializadas em imóveis de alto valor líquido, que tenham altos padrões éticos e um histórico comprovado. Os agentes com um histórico comprovado e uma ampla rede de informações terão um profundo conhecimento das necessidades individuais dos clientes e das estratégias de investimento e poderão sugerir as informações mais adequadas sobre propriedades não listadas.
2. apresentações de instituições financeiras
Banqueiros privados e banqueiros fiduciários são outra importante fonte de informações. Eles têm uma compreensão abrangente da situação patrimonial de seus clientes e podem apresentar boas propriedades não públicas com o objetivo de otimizar todo o portfólio de ativos, inclusive imóveis.
3. cooperação com especialistas (advogados, contadores, etc.)
Advogados e contadores especializados em herança e sucessão de negócios também são especialistas que frequentemente têm acesso a informações sobre a venda de imóveis privados. Em particular, eles podem obter informações sobre "pechinchas", como casos em que a venda está sendo feita às pressas para pagar o imposto sobre herança. Ao estabelecer um bom relacionamento com eles, você poderá obter informações inesperadas sobre excelentes propriedades.
Conclusão.
Por trás do sucesso dos indivíduos de alto patrimônio líquido no investimento imobiliário está o fato de que eles obtêm habilmente e utilizam estrategicamente informações "não públicas" que não são acessíveis ao público em geral. Evitando a concorrência acirrada, adquirindo propriedades raras e valiosas em condições favoráveis e incorporando-as em suas estratégias financeiras, como redução de impostos e herança, eles garantem o aumento e a proteção de seus ativos.
Conforme explicado neste artigo, a obtenção e a utilização de informações não públicas é um elemento extremamente importante para o sucesso do investimento em propriedades. Se estiver pensando em começar a investir em propriedades, ou se já estiver trabalhando nisso, mas estiver procurando informações de maior qualidade, por que não começar encontrando um parceiro em quem possa confiar? Esse será o passo mais seguro para levar sua construção de ativos para o próximo estágio.
Perguntas frequentes
- P1: As propriedades privadas realmente não estão disponíveis para compra pelo público em geral?
- R1: Não necessariamente, mas como os canais de obtenção de informações são extremamente limitados, as transações tendem a se concentrar nos ricos e em determinados investidores. A primeira etapa para obter informações é consultar um agente imobiliário confiável e informá-lo sobre suas necessidades específicas e sua situação patrimonial.
- P2: De quanto dinheiro pessoal eu preciso para ser apresentado a propriedades não listadas?
- A2: Depende da faixa de preço da propriedade, mas, em geral, em muitos casos, você precisará ter várias centenas de milhões de ienes ou mais em fundos pessoais, ou ter uma capacidade de crédito compatível. Entretanto, dependendo da propriedade, pode ser possível considerar o uso de menos fundos, portanto, recomendamos que você consulte um especialista e explore suas possibilidades.
- P3: Quais são os pontos mais importantes ao escolher um agente imobiliário?
- R3: É claro que é importante que a empresa tenha uma vasta experiência em transações imobiliárias ricas, mas o mais importante é determinar se ela é uma parceira sincera, que aborda com sinceridade a situação de cada cliente e faz propostas ótimas a partir de uma perspectiva de longo prazo, em vez de lucro a curto prazo. A filosofia da empresa e a personalidade da pessoa responsável também são critérios importantes.
稲澤大輔
Representante executivo da INA&Associates Co., Ltd. Com sede em Osaka, Tóquio e Kanagawa, a empresa atua na área de compra, venda e gestão de imóveis. Oferece serviços com base na sua vasta experiência no setor imobiliário. Com base na filosofia de que «o capital humano é o ativo mais importante de uma empresa», a empresa valoriza a formação de recursos humanos. Continua a desafiar-se para criar valor empresarial sustentável. 【Qualificações obtidas (incluindo qualificações aprovadas)】 Agente imobiliário, administrador administrativo, especialista em proteção de dados pessoais, administrador de condomínios, gestor administrativo, gestor de prevenção de incêndios de classe A, gestor de imóveis em leilão, gestor de gestão de imóveis para arrendamento, técnico de manutenção e reparação de condomínios, gestor de operações de empréstimo, mestre em consultoria imobiliária.
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