Nos últimos anos, o mercado imobiliário japonês tem atraído uma atenção significativa de investidores estrangeiros, inclusive dos EUA. Isso se deve à segurança proporcionada pela economia e pelo sistema jurídico estáveis do Japão, bem como aos benefícios de rendimentos relativamente altos, um ambiente de taxas de juros baixas e um iene fraco. Em particular, a fraqueza histórica do iene fez com que os imóveis japoneses ficassem subvalorizados para investidores com moedas fortes, como o dólar americano. De fato, o iene fraco e o ressurgimento da demanda turística levaram a um aumento nas compras de imóveis por estrangeiros, com aquisições de imóveis em Tóquio e Hokkaido. Globalmente, Tóquio será a maior cidade do mundo em termos de investimento imobiliário até 2024, e os fluxos de capital internacional para o mercado japonês têm sido significativos. Essas tendências indicam que o mercado imobiliário japonês é uma oportunidade de investimento atraente para os investidores dos EUA.
Este artigo apresenta uma explicação detalhada das vantagens de investir em imóveis no Japão sob a perspectiva de um investidor americano, os principais fatores de sucesso, os riscos a serem considerados, as últimas tendências do mercado, os incentivos fiscais e os riscos cambiais. Em seguida, apresenta de forma lógica e persuasiva a importância e os benefícios de escolher a INA & Associates K.K. como sua parceira ao investir em imóveis no Japão.
O mercado imobiliário japonês é um mercado maduro que tem desfrutado de um crescimento estável por um longo tempo e possui um sistema jurídico transparente e bem desenvolvido. As tendências recentes mostram uma clara tendência de aumento gradual dos preços: em 2024, o tamanho do mercado imobiliário japonês valia aproximadamente US$ 436 bilhões e a previsão é que cresça para US$ 557 bilhões até 2033. O preço médio nacional dos terrenos também aumentou 2,7% em relação ao ano anterior em janeiro de 2025, marcando o quarto ano consecutivo de aumento. Essa é a maior taxa de aumento desde 1991, indicando uma recuperação constante após um longo período de estagnação.
O mercado imobiliário japonês é caracterizado por um alto grau de transparência e estabilidade. O sistema jurídico é bem desenvolvido e há poucas restrições à compra de imóveis por estrangeiros. Por exemplo, os estrangeiros no Japão podem ser proprietários de terrenos e edifícios da mesma forma que os cidadãos japoneses e não estão sujeitos a requisitos de visto ou residência. Essa estrutura legal aberta permite que os investidores estrangeiros invistam com tranquilidade.
As tendências recentes do mercado mostraram uma tendência de alta nos preços, especialmente nas áreas urbanas: em 2024, o índice de preços de imóveis na área metropolitana de Tóquio apresentou crescimento constante, aumentando aproximadamente 8,14% ao ano; em 2025, espera-se que os preços dos imóveis em Tóquio aumentem de 5 a 6% ao ano, com taxas de crescimento de 6 a 7%, especialmente para imóveis de luxo. Em Osaka, espera-se que a oferta de novos condomínios também aumente ano a ano. A demanda também está aumentando nas principais cidades regionais, com a oferta de novos condomínios em Osaka aumentando em 15% em relação ao ano anterior. Enquanto isso, os aumentos de preços também são evidentes nas principais cidades regionais e destinos turísticos, com algumas cidades, como Fukuoka, apresentando taxas de crescimento mais altas do que Tóquio. Em segundo plano, houve uma recuperação na demanda por migração rural e turismo devido à disseminação do teletrabalho, e as oportunidades de investimento estão se espalhando da concentração da área metropolitana para o resto do país.
O dinâmico mercado de aluguéis também não deve ser ignorado: no primeiro trimestre de 2025, os rendimentos médios de aluguel em todo o Japão estavam em um nível saudável de cerca de 4,2%, com os aluguéis residenciais nos 23 distritos de Tóquio aumentando 6,4% em relação ao ano anterior. A taxa de ocupação extremamente alta de 96,6% para imóveis de aluguel em Tóquio também confirma o baixo risco de vacância. A oferta de novas moradias está sendo restringida (as construções de moradias em 2024 foram 1% menores do que no ano anterior e também 4,6% menores em janeiro de 2025), e o equilíbrio entre oferta e demanda está ficando mais apertado. Se a escassez de oferta e o aumento da demanda continuarem, haverá pressão de alta sobre os aluguéis e preços no médio e longo prazo, criando um ambiente favorável para os investidores.
Os fluxos de capital estrangeiro também estão se expandindo. Somente no primeiro semestre de 2024, o investimento estrangeiro em imóveis atingiu mais de US$ 10 bilhões, um aumento de 45% em relação ao ano anterior, impulsionado pelo iene fraco; no terceiro trimestre de 2024, o investimento japonês em imóveis aumentou 41% em relação ao ano anterior, atingindo aproximadamente JPY 3,85 trilhões, tornando Tóquio o maior investidor imobiliário do mundo em termos de valor. Outro ponto forte do mercado japonês é que a reunião de fundos nacionais e estrangeiros aumentou a liquidez do mercado e a atividade comercial.
Em resumo, a confiabilidade do sistema jurídico e ocrescimento estável do mercado tornam o mercado imobiliário japonês um destino de investimento atraente para os investidores dos EUA. O próximo capítulo explorará mais detalhadamente as vantagens específicas de investimento.
O investimento em imóveis no Japão oferece várias vantagens, incluindo.
(1) Estabilidade política e econômica e um sistema jurídico bem desenvolvido: o Japão é um país política e economicamente estável e a proteção dos direitos de propriedade está bem estabelecida. O sistema de contrato e registro é rigoroso e transparente, e os investidores podem investir em um ambiente onde os direitos de propriedade e lucro são protegidos de forma confiável. Além disso, conforme mencionado acima, não há restrições específicas sobre a propriedade estrangeira, e os investidores dos EUA desfrutam dos mesmos direitos que os japoneses. Essa estabilidade jurídica oferece uma plataforma de investimento mais segura em comparação com os mercados emergentes, onde a instabilidade política e os riscos contratuais são uma preocupação.
(2) Alta liquidez do mercado e abundantes oportunidades de investimento: não apenas nas principais cidades, como Tóquio e Osaka, mas também nas principais cidades regionais e áreas de resort, com uma ampla variedade de tipos de propriedades , incluindo edifícios de escritórios, instalações comerciais, propriedades residenciais, hotéis e instalações de logística. A demanda de investimento nas principais cidades também é muito alta, sendo Tóquio uma das maiores do mundo em termos de valor de transação. Além disso, o Japão também tem um mercado de fundos de investimento imobiliário (J-REIT) bem desenvolvido, com os J-REITs oferecendo altos rendimentos de dividendos, em média de 3,5 a 5,5%. Os J-REITs são populares entre os investidores estrangeiros que buscam retornos estáveis devido à exigência legal de pagar mais de 90% dos lucros em dividendos. Além disso, o mercado japonês de J-REITs tem se tornado mais transparente ao longo dos anos e tem recebido cada vez mais a confiança de investidores institucionais. A variedade de opções disponíveis, tanto em investimentos diretos em propriedades quanto em produtos de securitização, é provavelmente a característica mais atraente.
(3) Rendimentos atraentes e ganhos de renda estáveis: os imóveis para aluguel no Japão têm a reputação de apresentar baixas taxas de vacância erenda de aluguel estável. Por exemplo, a taxa de ocupação de imóveis residenciais no centro de Tóquio é extremamente estável, acima de 96%, e os aluguéis estão aumentando ano a ano (+6,4% ano a ano). Por outro lado, nas grandes cidades dos EUA, as taxas de vacância e as flutuações de aluguel podem ser significativas durante os ciclos econômicos. O mercado de aluguel japonês como um todo tem um bom equilíbrio entre oferta e demanda, com um rendimento médio de superfície de cerca de 4-5%. Esse número se compara favoravelmente aos rendimentos de títulos em países desenvolvidos e aos rendimentos de propriedades em outros países, que vêm caindo nos últimos anos. O Japão também tem mantido uma política de longo prazo de baixas taxas de juros, o que tem a vantagem de manter baixos os custos de empréstimos. Pode-se esperar que o investimento alavancado em imóveis usando empréstimos a juros baixos aumente o retorno sobre o investimento (ROI) em relação aos fundos próprios.
(4) Resistência à inflação: o Japão teve baixa inflação ou deflação nas últimas décadas, mas nos últimos anos a taxa de aumento de preços finalmente começou a subir. Nesse contexto, os imóveis podem funcionar como uma proteção contra a inflação como um ativo real. Os preços dos imóveis e os aluguéis tendem a subir durante períodos inflacionários, complementando a diminuição do valor da moeda. De fato, embora a taxa de inflação do Japão tenha aumentado em 2024, os preços dos imóveis (especialmente nas áreas urbanas) cresceram mais do que ela. Mesmo em uma situação em que haja preocupações com o aumento dos preços de importação devido ao enfraquecimento do iene, os investidores estrangeiros podem se beneficiar da diversificação da moeda mantendo ativos denominados em ienes. Manter não apenas ativos em dólares americanos, mas também em ienes, também pode ajudar a reduzir o risco geral do portfólio em termos de diversificação internacional.
(5) Benefícios da moeda e efeito de diversificação: também é importante mencionar as taxas de câmbio. Se você comprar ativos denominados em ienes quando o dólar dos EUA estiver forte e o iene estiver fraco, poderá obter ganhos cambiais quando o iene se valorizar posteriormente. Por exemplo, algumas pessoas preveem que o iene se enfraquecerá para cerca de ¥150 em relação ao dólar no início da década de 2020 e depois se fortalecerá para cerca de ¥130 em relação ao dólar no primeiro semestre de 2025. Se esse aumento do iene realmente ocorrer, o valor dos ativos japoneses em dólares americanos aumentará. É claro que as flutuações cambiais são uma faca de dois gumes, mas se você também utilizar instrumentos de hedge, conforme discutido abaixo, poderá tentar obter lucros ideais comprando quando o iene estiver fraco e vendendo quando o iene estiver forte. Além disso, como os ciclos comerciais do Japão e dos EUA não são necessariamente sincronizados, possuir ativos em ambos os países também contribui para reduzir o risco de flutuações econômicas.
Conforme descrito acima, o investimento em imóveis japoneses oferece uma base estável e retornos atraentes, e pode ser um destino estratégico de diversificação de ativos para investidores dos EUA. Entretanto, há também riscos que estão intrinsecamente ligados aos benefícios. O próximo capítulo descreve os possíveis riscos de investimento e as contramedidas.
Os riscos são inerentes a qualquer investimento. Esta seção resume os principais riscos dos quais os investidores norte-americanos devem estar cientes ao investir em imóveis no Japão e as contramedidas contra eles.
(1) Risco cambial:.
Risco: como os imóveis japoneses são ativos denominados em ienes, as flutuações na taxa de câmbio entre o iene e o dólar americano afetarão os retornos do investimento. Se uma propriedade for comprada quando o iene se enfraquecer em relação ao dólar e o iene se desvalorizar ainda mais durante o período de investimento, o valor do ativo em termos de dólares americanos e a receita de aluguel poderão diminuir. Por outro lado, se o iene se valorizar, os lucros aumentarão, mas isso depende do mercado. As taxas de câmbio flutuam dependendo da diferença da taxa de juros entre os EUA e o Japão e da situação econômica. Por exemplo, em 2024, o iene estava se enfraquecendo devido à diferença na política monetária entre o Fed e o BoJ, mas há previsões de que o iene se fortalecerá em 2025 devido a mudanças na política do BoJ e a uma melhora no saldo da conta corrente do Japão. Essas flutuações geralmente excedem as expectativas dos investidores e podem levar a "perdas inesperadas" ou "ganhos inesperados".
Contramedidas: O risco cambial pode ser mitigado por meio de instrumentos de hedge. Especificamente, as perdas cambiais podem ser evitadas com o uso de contratos a termo e negociação de opções para fixar a taxa futura pela qual o iene é vendido ou o dólar é comprado. A correspondência entre a moeda de empréstimo e a moeda de investimento também pode ser eficaz. Isso significa que, se você fizer um empréstimo em ienes com um banco japonês para comprar um imóvel no Japão, sua renda em ienes corresponderá aos seus pagamentos em ienes, isolando-o, assim, dos efeitos das flutuações cambiais. Além disso, para investimentos de longo prazo, também pode ser útil planejar a partir de uma perspectiva de longo prazo, por exemplo, concentrando-se na taxa média durante todo o período de investimento, em vez de nas flutuações temporárias das taxas de câmbio. Em última análise, o risco cambial não pode ser completamente eliminado, mas pode ser mantido dentro de limites controláveis por meio de hedging e planejamento financeiro adequados.
(2) Gestão de aluguéis e riscos operacionais:.
Risco: administrar uma propriedade japonesa em um local remoto envolve esforço e custos operacionais. Especificamente, no caso de imóveis para locação, há uma ampla gama de tarefas envolvidas, incluindo recrutamento de inquilinos, cobrança de aluguéis, renovação de contratos, tratamento de reclamações e providências de reparos. É difícil lidar com essas tarefas por conta própria quando não se está familiarizado com o idioma e os costumes locais. Também é necessário estar familiarizado com os costumes comerciais específicos do Japão (como o sistema de chaveiro e depósito) e com as regras de proteção ao inquilino de acordo com a Lei de Locação de Terrenos e Casas. Sem o gerenciamento adequado, há o risco de vacância prolongada e rendimentos mais baixos, bem como o risco de deterioração das condições de manutenção do edifício e queda no valor do ativo.
Solução: a melhor maneira de lidar com esse risco é trabalhar com uma empresa confiável de administração de imóveis. Se você terceirizar o trabalho para uma empresa de administração profissional, poderá confiar a ela tudo, desde as operações diárias até a resposta a emergências. A INA, por exemplo, oferece serviços de gerenciamento de aluguéis de última geração, como suporte ao inquilino 24 horas por dia, 7 dias por semana,compartilhamento de informações na nuvem e definição ideal de aluguel usando IA. As taxas de administração também são transparentes e fixadas em um preço justo (a partir de JPY 1.100 por quarto de taxa fixa por mês na INA), e a qualidade é alta o suficiente para suportar as demandas de investidores internacionais de classe ultra-rica. Ao possuir uma propriedade japonesa no exterior, a escolha de um parceiro de gerenciamento confiável e comprovado pode reduzir significativamente os riscos operacionais.
(3) Riscos devido a diferenças culturais e legais:.
Risco: a cultura comercial e a prática jurídica diferem entre os EUA e o Japão. Por exemplo, o japonês costuma ser a versão oficial dos contratos para transações imobiliárias, e também há procedimentos exclusivos do Japão, como selos (jitsuin) e selos de receita. Além disso, a estrutura do mercado difere do Serviço de Listagem Múltipla (MLS) dos EUA, pois, como é de praxe na maioria das transações, uma empresa imobiliária atua como intermediária e as informações sobre a propriedade são compartilhadas na rede de informações imobiliárias REINS. Em termos de leis e regulamentações, também há áreas em que é necessário conhecimento especializado, como a Lei de Locação de Terrenos e Casas, que tem condições mais rigorosas de rescisão e renovação de contratos de locação, e os padrões sísmicos da Lei de Padrões de Construção. Proceder sem entender essas diferenças pode levar a mal-entendidos contratuais e à não conformidade com as leis e os regulamentos.
Contramedida:O apoio de especialistas locais é essencial para superar as barreiras culturais e legais. Trabalhe com advogados, escrivães judiciais e contadores fiscais que estejam familiarizados com o setor imobiliário japonês para garantir que os contratos sejam cuidadosamente examinados, que os procedimentos de registro sejam concluídos e que as declarações de impostos sejam apresentadas. Você também pode resolver a questão do idioma contratando uma empresa de consultoria imobiliária como a INA, que está disponível em japonês, inglês e chinês, pois a INA tem ampla experiência em compreender as precauções e armadilhas internacionais em transações imobiliárias e pode oferecer aos investidores as melhores soluções de um ponto de vista neutro e justo. Nossa missão é oferecer aos investidores as melhores soluções possíveis de um ponto de vista neutro e imparcial. Os riscos de diferenças culturais e legais podem, portanto, ser bem mitigados com consultoria e suporte profissional.
(4) Outros riscos:.
Outros riscos de desastres naturais, como terremotos e tufões, também são fatores a serem considerados no Japão. No entanto, os edifícios no Japão são projetados para estarem entre os mais resistentes a terremotos do mundo, e os edifícios que atendem aos novos padrões de resistência a terremotos, especialmente os construídos após 1981, têm um risco extremamente baixo de desabamento. Esse risco também pode ser reduzido com a contratação de um seguro contra desastres e a seleção de propriedades com alta resistência a terremotos. Há também um risco diferente de zero de estratégia de saída, ou seja, a possibilidade de não conseguir encontrar um comprador no futuro quando a propriedade for vendida. Entretanto, apesar do declínio populacional no Japão, a concentração da população em áreas urbanas continua, e a liquidez dos imóveis na área de Tóquio permanece alta. Além disso, espera-se que a demanda de estrangeiros continue a sustentar o resultado final no futuro, portanto, se as propriedades forem adquiridas a um preço razoável e gerenciadas adequadamente, é improvável que seja difícil vendê-las a longo prazo.
O texto acima resume os riscos e as contramedidas. A chave é entender e se preparar para os riscos em vez de evitá-los completamente. Com um parceiro local de confiança e uma estratégia em vigor, esses riscos estão bem dentro do seu controle. A próxima seção analisa o processo de investimento real e como proceder desde a aquisição da propriedade até o gerenciamento.
Para investir com sucesso em imóveis japoneses, é importante seguir um processo estruturado. A seguir, apresentamos um processo típico passo a passo para um investidor americano adquirir e administrar imóveis japoneses.
Etapa 1: Desenvolvimento de uma estratégia de investimento e seleção de propriedades
Primeiro, esclareça seus objetivos de investimento. Consultores como a INA & Associates trabalharão com você para identificar suas necessidades e selecionar as propriedades mais adequadas. A INA também usa a tecnologia de IA para identificar rapidamente as propriedades que atendem aos requisitos do investidor, enquanto a pessoa responsável seleciona cuidadosamente entre uma ampla gama de opções, incluindo propriedades privadas. Por exemplo, a lista pode ser reduzida a critérios específicos, como "nas 23 alas de Tóquio, prédio comercial, orçamento de 100 milhões de ienes, rendimento de pelo menos X%", e os negócios fora do mercado também são considerados antes de serem colocados no mercado. Ao selecionar as propriedades, avaliamos aspectos macro e micro , como os níveis de aluguel no mercado circundante e os planos futuros de remodelação, e buscamos propriedades de primeira linha que sejam dignas de decisões de investimento.
Etapa 2: Due diligence e inspeção do local
Uma vez identificada a propriedade candidata, é realizada uma diligência completa. A equipe de inspeção profissional da INA examina detalhadamente os defeitos e os direitos legais da propriedade, incluindo pontos que geralmente são ignorados pelos investidores. A equipe fornecerá informações detalhadas. Se a propriedade estiver alugada, o contrato de aluguel e as informações de crédito do inquilino também são importantes. No Japão, há práticas de transação exclusivas, como depósitos para direitos de negociação preferenciais e cláusulas de empréstimo, portanto, trabalhamos com advogados e outros profissionais para garantir que esse aspecto da transação seja tratado com cuidado.
Se o investidor estiver inseguro quanto a tomar uma decisão de investimento à distância, a INA pode realizar uma visita ao local, que pode ser conduzida em inglês, fornecer fotos e vídeos da propriedade em nome do investidor e organizar de forma flexível uma visualização on-line da propriedade. Depois do Corona, cada vez mais casos podem ser concluídos on-line, desde a visualização até o contrato, mas para investimentos maiores, é mais seguro planejar uma viagem ao Japão e verificar a propriedade com um especialista no local. Durante a inspeção, o ambiente ao redor, o fluxo de tráfego da estação mais próxima e a condição atual da propriedade (interior, instalações, luz solar etc.) são verificados, e a decisão final de comprar a propriedade é tomada.
Etapa 3: Planejamento financeiro e acordo de financiamento
O planejamento financeiro necessário para a compra de uma propriedade também deve ser elaborado em um estágio inicial. É possível que os investidores americanos obtenham empréstimos no Japão de instituições financeiras japonesas ou de filiais japonesas de bancos estrangeiros, sujeitos a determinadas condições, como registros de transações e renda anual. Os empréstimos em ienes japoneses a juros baixos são atraentes, mas as instituições financeiras variam em sua abordagem ao financiamento de estrangeiros; a INA tem uma rede de contatos com vários bancos e outras instituições e pode apresentá-lo a credores adequados. O equilíbrio entre os fundos próprios e o valor do empréstimo (geralmente de 50% a 70% do valor de avaliação da propriedade), o tipo de taxa de juros (fixa ou variável), o período de pagamento e outros fatores são considerados, e um plano de fluxo de caixa razoável é elaborado. Os impostos sobre a compra (por exemplo, imposto de aquisição de imóveis e imposto de selo), taxas de corretagem e taxas de registro também são incluídos na estimativa para determinar o orçamento geral. Na simulação de investimento, é importante calcular o rendimento líquido, levando em conta os impostos durante o período de retenção (imposto predial, imposto de planejamento urbano e imposto de renda) e o imposto de renda de transferência quando da venda no futuro.
Etapa 4: Assinatura do contrato de compra e venda
Se não houver problemas com a propriedade e com o plano financeiro, será celebrado um contrato de compra e venda. No Japão, uma agência imobiliária (por exemplo, INA) atua como intermediária entre o comprador e o vendedor e, após uma explicação de assuntos importantes (explicação detalhada da propriedade e da transação), o contrato é assinado e selado. Geralmente, um depósito de parte do preço de compra é pago no momento da assinatura do contrato (aproximadamente 5 a 10% do preço da propriedade) e, ao mesmo tempo, os termos e condições do contrato são estipulados, incluindo o período durante o qual o depósito é tratado como um direito de cancelamento. Como o contrato está oficialmente em japonês, o conteúdo é verificado por um especialista bilíngue e, se necessário, também é preparada uma tradução bilíngue para o inglês. O INA também tem um departamento dedicado responsável pela preparação e verificação dos documentos do contrato, garantindo que o contrato seja criado para proteger os ativos do investidor. Depois que o contrato é concluído, a liquidação (pagamento do saldo) é feita em um período de tempo definido. Se for necessário um empréstimo, a execução do contrato será suspensa até que o empréstimo seja aprovado (convênio de empréstimo).
Etapa 5: Entrega da propriedade e procedimentos de registro
A propriedade é entregue ao mesmo tempo em que o saldo do preço de compra é liquidado. Isso inclui o recebimento das chaves, dos documentos relevantes (títulos de propriedade, avisos de impostos sobre a propriedade etc.) e, se a propriedade tiver inquilinos, a assunção do status de locador (pagamento do aluguel e depósito de segurança). No Japão, um escrivão judicial está presente para solicitar o registro da transferência de propriedade, que geralmente é apresentado on-line no dia do acordo e concluído em alguns dias. Isso registra legalmente a propriedade no nome do comprador, e as declarações de imposto sobre aquisição de imóveis, etc., são apresentadas posteriormente. A INA e suas empresas parceiras fornecem suporte abrangente para esses procedimentos de fechamento, ajudando os investidores a adquirir suas propriedades sem problemas. Após a conclusão da liquidação, a receita de aluguel e outras receitas da propriedade pertencem ao comprador.
Etapa 6: Início da operação (administração do aluguel e administração da propriedade)
Após a aquisição, a fase operacional começa imediatamente. Em geral, a menos que a propriedade seja para uso pessoal ou para fins de desenvolvimento do terreno, o fluxo de caixa é gerado por meio de operações de aluguel. Se houver vagas, a INA recruta inquilinos. A IA da INA , que analisa mais de 100 milhões de dados de mercado, apresenta aluguéis e estratégias de recrutamento apropriados e usa fotos de alta qualidade e anúncios atraentes para preencher as vagas o mais rápido possível. O serviço de gerenciamento de aluguéis da INA tem um sistema implementado paramelhorar a eficiência do gerenciamento do pagamento do aluguel e eliminar os pagamentos atrasados, além de remeter o aluguel ao proprietário rapidamente. Além disso, o INA responde às perguntas e aos problemas dos locatários 24 horas por dia e toma medidas imediatas em caso de avarias emergenciais nos equipamentos etc. A limpeza regular e as inspeções legais do edifício, bem como os trabalhos de reparo necessários, são realizados sistematicamente, e a INA minimiza as margens intermediárias ao solicitar trabalhos e garante transações altamente transparentes, o que resulta no gerenciamento da manutenção a um preço justo para o proprietário. Além disso, o portal do proprietário baseado na nuvem fornece acesso 24 horas a todas as informações, incluindo documentos contratuais, histórico de reparos e relatórios de receitas e despesas, para que você possa monitorar o status da sua propriedade em tempo real, mesmo em locais remotos nos Estados Unidos.
Etapa 7: Revisão e otimização regulares
É importante revisar regularmente o desempenho do seu investimento, mesmo após o início das operações. Se o valor de mercado da propriedade aumentar significativamente, ou se outra oportunidade de investimento atraente estiver disponível, estratégias como uma "troca 1031", em que você pode bloquear os lucros vendendo a propriedade ou substituindo a propriedade (*A troca da Seção 1031 dos EUA não se aplica diretamente no Japão, mas você pode considerar deduções fiscais sobre o ganho da venda ou uma estratégia de substituição da propriedade por outra propriedade), podem ser consideradas. Como a INA é forte não apenas na administração de aluguéis, mas também na corretagem de vendas e compras, podemos aconselhar sobre a avaliação das propriedades em nossa posse, as tendências das transações na vizinhança e o momento das estratégias de saída. Também pode ser necessário ajustar sua estratégia de acordo com as mudanças no sistema tributário ou no ambiente de mercado (por exemplo, mudanças na política de taxa de juros do Banco do Japão). O governo japonês introduziu recentemente medidas para promover o investimento imobiliário (por exemplo, isenções fiscais para a reabilitação de casas vazias). O departamento de consultoria da INA apóia continuamente os investidores com essas tendências macro.
Esse é o processo geral de investimento. São necessários conhecimento especializado e discernimento em cada estágio, mas não é difícil se você proceder com o parceiro certo. De fato, pode-se esperar que um suporte único garanta uma progressão eficiente e confiável. Nesse aspecto, a INA é um dos melhores parceiros candidatos. O próximo capítulo detalha as razões e os benefícios pelos quais os INAs são escolhidos por muitos investidores de alto patrimônio líquido.
A escolha do parceiro certo é essencial para o investimento bem-sucedido em imóveis japoneses, e a INA é conhecida como uma provedora abrangente de serviços de tecnologia imobiliária, na qual os investidores de alto e ultra-alto patrimônio líquido confiam, em especial. Aqui está um resumo de suas características e os motivos pelos quais você deve escolhê-la.
(1) Consultoria especializada e histórico com clientes de altíssimo patrimônio líquido:.
A INA é uma empresa que coloca o cliente em primeiro lugar, fornecendo um sistema de equipe consistente em todos os aspectos de venda, locação e investimento em imóveis: desde o lançamento de seu serviço de corretagem para indivíduos de alto patrimônio líquido em 2020, a INA lidou com inúmeras indicações de bancos nacionais e estrangeiros e entrevistou centenas de proprietários de imóveis. Entrevistamos centenas de proprietários de imóveis. Com essa experiência, acumulamos o know-how para atender às demandas detalhadas da classe de altíssimo patrimônio líquido. Mesmo para indivíduos de alto patrimônio líquido, cujos investimentos tendem a ser grandes e complexos, uma equipe de especialistas em cada área é formada com base em projetos para acompanhá-los desde o planejamento estratégico até a implementação. A INA também está envolvida não apenas no setor imobiliário, mas também na consultoria de novos negócios para empresas, e é única em sua capacidade de propor propostas de utilização de ativos a partir de uma perspectiva abrangente. Pode-se dizer que é um parceiro capaz de apresentar soluções ótimas com vistas a todo o portfólio de ativos de indivíduos de alto patrimônio líquido.
(2) Serviço transparente e confiabilidade:.
A cultura corporativa da INA enfatiza atransparência eas propostasneutras e imparciais. Por exemplo, a taxa de administração do aluguel é uma taxa mensal fixa (a partir de JPY 1.100 por quarto) com contabilidade clara e, ao solicitar trabalhos de reparo, a taxa é claramente declarada com antecedência para minimizar as margens intermediárias, garantindo a transparência em termos de custos. Os esforços para eliminar a assimetria de informações (por exemplo, altos custos que ocorrem sem o conhecimento do proprietário), que é comum no investimento imobiliário, proporcionam grande tranquilidade aos investidores. A divulgação completa de informações também é garantida pelo uso de sistemas de TI. Os proprietários podem visualizar todos os dados relacionados à sua propriedade (contratos, relatórios de receitas e despesas, histórico de correspondência etc.) a qualquer momento por meio de um sistema de nuvem dedicado, e essa abordagem não deixa nada obscuro. A confiança é a pedra angular de uma parceria de longo prazo, e a INA tem uma pontuação muito alta nesse aspecto.
(3) Combinação de tecnologia x suporte humano:.
A força da INA está em sua capacidade de combinar a tecnologia mais recente com uma equipe de profissionais qualificados: o sistema de proposta de propriedade baseado em IA apresenta rapidamente opções que atendem às necessidades do cliente, enquanto a proposta final é verificada por olhos humanos para garantir a qualidade. O gerenciamento de aluguéis também usa previsões de mercado baseadas em análise de IA para atingir altas taxas de ocupação. Ao mesmo tempo, o sistema proporciona tranquilidade por meio de intervenção humana, como suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, eresposta consistente de uma equipe dedicada. O setor imobiliário é um ativo que envolve pessoas, e há áreas que não podem ser cobertas apenas pela IA, como suporte ao locatário etc. A INA combina os pontos fortes das máquinas e das pessoas para criar um modelo de serviço exclusivo que nenhuma outra empresa pode igualar em termos de eficiência e hospitalidade. Além disso, a INA se concentra na segurança das informações e na proteção da privacidade e dá total atenção à confidencialidade com a qual os investidores ricos se preocupam.
(4) Serviço completo em um único local:.
O Grupo INA está diversificando seus negócios em distribuição de imóveis (corretagem), administração de aluguéis, tecnologia, recrutamento e consultoria. Como resultado, podemos oferecer consultoria completa em tudo, desde a aquisição de imóveis até a administração, bem como investimentos adicionais e desenvolvimento de negócios. O investimento em imóveis é uma jornada de longo prazo. Ele não termina com a compra, mas continua ao longo do ciclo de vida com o gerenciamento, a renovação, a venda e o reinvestimento. Com a INA, os departamentos especializados internos trabalham juntos sem problemas em cada fase e o investidor tem um único ponto de contato para tudo. Por exemplo, ao considerar a renovação de um imóvel após a compra, a divisão de tecnologia e a rede da INA podem ser usadas para providenciar a empresa de construção certa, e o gerenciamento de custos é transparente. Quando se trata de vender a propriedade e substituí-la por outra, a INA também pode fornecer orientação precisa com base em dados históricos. O sistema de suporte organizacional do INA, que não depende de uma única pessoa, é um apoio particularmente tranquilizador para indivíduos de alto patrimônio líquido que estão desenvolvendo várias propriedades e investimentos de grande escala.
(5) Capacidade de resposta global e habilidades de comunicação:.
Para os investidores dos EUA, é importante poder se comunicar sem barreiras de idioma ou fuso horário, e o INA está disponível em japonês, inglês e chinês, e sua equipe do departamento internacional atua como contato com investidores estrangeiros. A INA é capaz de fornecer documentos e relatórios em inglês e é flexível com reuniões on-line e viagens de negócios locais quando necessário, e sua cultura corporativa aberta e globalmente orientada é evidente em sua disseminação de informações via Facebook e outros serviços de redes sociais, bem como em suas atividades proativas de relações públicas por meio de comunicados à imprensa. Eles também são habilidosos na compreensão intercultural, de modo que são capazes de explicar cuidadosamente quaisquer perguntas que os investidores norte-americanos possam ter (por exemplo, "por que há tantas empresas de administração de imóveis no Japão"), preenchendo a lacuna de percepção entre as duas partes. Isso reduz o estresse causado pelas práticas comerciais exclusivas do Japão e contribui muito para garantir uma comunicação tranquila e construir relações de confiança.
Desses pontos de vista, a INA é uma das melhores opções como parceira tranquilizadora para o investimento imobiliário no Japão. O nível de serviço é convincente em termos de transparência, profissionalismo e inovação, mesmo sob o rigoroso escrutínio de indivíduos de altíssimo patrimônio líquido. De fato, os investidores estrangeiros que receberam apoio da empresa disseram que o processo de investimento foi extremamente tranquilo e que se sentiriam confortáveis em deixar a expansão de seus negócios no Japão para a INA (*Os depoimentos específicos não podem ser apresentados devido a obrigações de confidencialidade, mas o alto nível de satisfação do cliente também se reflete na taxa de repetição).
O mercado imobiliário japonês agora oferece oportunidades significativas para os investidores dos EUA. Com o iene fraco, a recuperação econômica no Japão e o ressurgimento do turismo impulsionando a demanda, espera-se que os preços dos imóveis e os aluguéis permaneçam fortes e proporcionem retornos estáveis. A estabilidade política e um sistema jurídico bem desenvolvido também garantem um senso de confiança como um destino de investimento de longo prazo. É realmente uma oportunidade de investimento em que o "momento" e os "fundamentos " são compatíveis.
Entretanto, o investimento imobiliário em um país estrangeiro distante pode ser repleto de incertezas. A chave para isso são os excelentes parceiros locais mencionados repetidamente neste relatório: profissionais experientes, conhecedores de tecnologia, transparentes e focados no cliente, como a INA, que dão aos investidores confiança em suas decisões e no gerenciamento de riscos, A INA não é apenas um intermediário, mas um parceiro estratégico, que ajuda os investidores a terem sucesso e a crescerem juntos.
Por fim, olhando para o futuro, espera-se que o mercado imobiliário japonês continue a atrair dinheiro de investimentos internacionais. Embora existam desafios, como mudanças demográficas e inovação tecnológica, o governo também está promovendo medidas para estimular o mercado imobiliário (por exemplo, incentivos fiscais para a reabilitação de casas vazias), o que pode criar novas oportunidades de investimento. Os projetos de renovação urbana e as melhorias na infraestrutura podem transformar áreas que hoje são vistas como cavernosas em futuros hotspots. Para os investidores dos EUA, o segredo é manter-se atualizado com as informações mais recentes e agir rapidamente quando for a hora certa.
Como diz o ditado, "ver para crer". Se estiver interessado, recomendamos que entre em contato com a INA primeiro. Felizmente, a INA tem uma equipe que fala inglês e pode coordenar seu contato em relação às diferenças de horário. Dar o primeiro passo certamente abrirá uma nova porta para o investimento imobiliário no Japão.
Nós o incentivamos a considerar o investimento em imóveis japoneses como um passo em direção ao seu futuro portfólio de ativos. Estamos confiantes de que a INA poderá ajudá-lo como um bom guia nesse processo.