Wir unterstützen unsere sehr vermögenden Privatkunden beim Aufbau ihres Vermögens durch Immobilien. Uns werden oft Fragen gestellt wie "Warum besitzen vermögende Privatpersonen Immobilien?
In einem unsicheren wirtschaftlichen Klima gibt es ein erneutes Interesse am Wert von Immobilien als Sachwert, zusätzlich zu traditionellen Finanzanlagen wie Aktien und Anleihen. Andererseits ist es auch wahr, dass Immobilieninvestitionen Fachwissen erfordern und nicht jeder erfolgreich sein kann.
Aus diesem Grund werden wir in diesem Artikel auf der Grundlage des bisher erworbenen Wissens die Philosophie des Immobilienbesitzes und die spezifischen Strategien wohlhabender Menschen in einfacher Sprache und aus professioneller Sicht erläutern. Wir hoffen, dass dieser Artikel Sie bei Ihrer Strategie zum Vermögensaufbau unterstützen wird.
Die Gründe, warum vermögende Privatpersonen Immobilien in ihr Vermögensportfolio aufnehmen, sind nicht nur kurzsichtig: Sie sind es, weil sie profitabel sind. Es sind tiefere, strategischere Absichten im Spiel, um ihr Vermögen zu erhalten und stetig zu vermehren. Im Folgenden erläutern wir sieben der häufigsten Gründe.
Erfolgreiche vermögende Privatpersonen haben eine gemeinsame "Philosophie", wenn es um Immobilieninvestitionen geht. Dabei handelt es sich um eine langfristige, ganzheitliche Sicht auf den Aufbau von "realen Vermögenswerten", die über 10, 20 Jahre und sogar über Generationen hinweg Werte schaffen, anstatt sich von kurzfristigen Gewinnen leiten zu lassen.
Wie der Investor Robert Kiyosaki sagte: "Vermögenswerte stecken Geld in die Tasche, Verbindlichkeiten nehmen Geld aus der Tasche". Vermögende Privatpersonen halten sich an diese Definition und betrachten Immobilien als "Vermögenswerte", da sie einen kontinuierlichen Cashflow generieren und den Gesamtwert des Vermögens steigern. Selbst wenn eine Immobilie eine hohe Rendite abwirft, gilt sie als "Verbindlichkeit", wenn sie hohe Leerstands- und Instandsetzungsrisiken aufweist und damit hohe Kosten verursacht.
Vermögende Privatpersonen bevorzugen als Anlageziele vor allem erstklassige Innenstadtlagen mit hoher Bevölkerungskonzentration und Wirtschaftsaktivität. Diese Gebiete haben aufgrund der stabilen Mietnachfrage ein geringes Leerstandsrisiko und bieten ein großes Potenzial für künftige Wertsteigerungen (Kapitalgewinne). Die folgenden Daten belegen eindeutig ihre Überlegenheit.
| Gebiet | Basisgrundstückspreise im Jahr 2025 (Veränderung gegenüber dem Vorjahr) |
|---|---|
| Tokio 23 Bezirke (Gewerbegrundstücke) | +13,2% (im Vergleich zum Vorjahr) |
| Gebiet Tama (Gewerbegrundstücke) | +5.5 |
Quelle: Ministerium für Land, Infrastruktur, Verkehr und Tourismus, Bodenpreiserhebung 2025 in den Präfekturen, erstellt von der Gesellschaft.
Wie man sieht, sind die Grundstückspreise in den Stadtzentren stärker gestiegen als in den Vororten, und wir glauben, dass dies ein äußerst vielversprechender Markt ist, wenn es darum geht, eine langfristige Wertsteigerung anzustreben.
Die "Qualität" von Immobilien ist ein äußerst wichtiger Faktor für eine langfristige Wertschöpfung. Wohlhabende Menschen wählen eine Immobilie nicht nur aufgrund einer hohen Rendite aus. Sie achten auf die Gebäudestruktur, die Qualität der Einrichtungen, den Zustand der Verwaltung und vor allem auf die "Seltenheit des Standorts". Denn diese Faktoren sind die Grundlage für die langfristige Werterhaltung und eine stabile Mietnachfrage.
| Alter des Gebäudes | Vermögenswert (bei einem Neubauwert von 100) |
|---|---|
| 5 Jahre | 90-95 |
| 10 Jahre | 80-85 Jahre |
| 20 Jahre | 60 bis 70 Jahre |
| 30+ Jahre | 40-50 (variiert jedoch stark je nach Standort) |
Hinweis: Bei den oben genannten Werten handelt es sich um allgemeine Trends, die je nach Verwaltung und Lage der Immobilie stark variieren können.
Der Wert des Gebäudes wird im Laufe der Zeit sinken, aber wenn sich die Immobilie in einer erstklassigen Lage im Stadtzentrum befindet oder über einen hohen Grundstückswert verfügt, wird der Anstieg des Grundstückswerts den Rückgang des Gebäudewerts überwiegen und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass der Gesamtwert der Immobilie erhalten bleibt oder sogar steigt.
In diesem Artikel wurden die Philosophie und die spezifischen Strategien für den "Besitz" von Immobilien erläutert, wie sie von vermögenden Privatpersonen praktiziert werden.
Der Schlüssel liegt darin, Immobilien als "strategischen Teil" Ihres gesamten Vermögensportfolios zu positionieren und nicht nur als "Punkt". Streben Sie nach Einkommensgewinnen oder konzentrieren Sie sich auf Kapitalgewinne? Wie werden Sie Ziele wie Steuerersparnis und Erbschaftsschutz einbeziehen? Die Festlegung dieser Ziele und der Aufbau eines optimierten Immobilienportfolios aus einer langfristigen Perspektive ist der Schlüssel zur Maximierung Ihres Vermögens.
Immobilieninvestitionen sind kein einfacher Weg. INA&Associates bietet eine maßgeschneiderte Immobilienberatung, die auf die individuellen Gegebenheiten und Ziele eines jeden Kunden zugeschnitten ist. INA&Associates bietet Ihnen eine maßgeschneiderte Immobilienberatung, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele zugeschnitten ist. Wenn Sie Ihre Immobilienstrategie näher besprechen möchten, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.
Q1: Wie viel Eigenmittel brauche ich, um in Immobilien zu investieren?
A1: Das ist schwer zu sagen, aber es ist im Allgemeinen ratsam, ein persönliches Kapital von 10 bis 20 % des Immobilienpreises vorzubereiten. Je nach Ihren Eigenschaften und der Einschätzung Ihres Finanzinstituts können Sie jedoch auch mit weniger Eigenmitteln beginnen. Wichtig ist, dass Sie einen vernünftigen Finanzplan haben.
F2: Was empfehlen Sie, eine Immobilie auf dem Land oder im Stadtzentrum?
A2: Das hängt von Ihren Anlagezielen ab. Es gibt Strategien, die auf Einkommensgewinne aus renditestarken Immobilien in ländlichen Gebieten abzielen, aber wenn die langfristige Stabilität des Vermögenswerts und die Liquidität (einfacher Verkauf) wichtig sind, empfehlen wir Immobilien in Stadtzentren, wo das Risiko eines Bevölkerungsrückgangs gering und die Mietnachfrage stark ist.
Q3: Kann ich Ihnen die gesamte Verwaltung überlassen?
A3: Ja, das können wir. Wir bieten einen Verwaltungsservice aus einer Hand, der alles von der Beantragung der Miete über die Verwaltung der Mieter bis hin zum Gebäudemanagement und dem Einzug der Mieten in Ihrem Namen abdeckt. Wir können eine stabile Immobilienverwaltung ohne die Hilfe des Eigentümers realisieren.